كاليفورنيا تغرم منصة العملات المشفرة Nexo بمبلغ 500 ألف دولار بسبب قروض "بدون ترخيص"

المصدر: PortaldoBitcoin العنوان الأصلي: كاليفورنيا تغرم منصة العملات المشفرة Nexo بمبلغ 500,000 دولار بسبب قروض “بدون ترخيص” الرابط الأصلي: أفاد منظمو كاليفورنيا أن منصة العملات المشفرة Nexo تم تغريمها بمبلغ 500,000 دولار بسبب إصدارها لآلاف القروض “بدون ترخيص” لما لا يقل عن 5,456 من سكان الولاية، مضيفين إجراءً تنظيميًا آخر إلى المشكلات التنظيمية طويلة الأمد للشركة في الولايات المتحدة.

أكدت إدارة الحماية المالية والابتكار في كاليفورنيا (DFPI) أن تحقيقها أظهر أن شركة Nexo Capital Inc.، وهي كيان مقره جزر كايمان ويشكل جزءًا من مجموعة Nexo، قدمت قروضًا للمستهلكين والشركات بضمانات من العملات المشفرة دون أن تمتلك ترخيصًا حكوميًا صالحًا ودون تقييم قدرة المقترضين على السداد، أو الديون القائمة، أو سجل الائتمان.

قالت مفوضة الـDFPI، KC Mohseni: “يجب على المقرضين الالتزام بالقانون وتجنب تقديم قروض محفوفة بالمخاطر تعرض المستهلكين للخطر — والقروض بضمان العملات المشفرة ليست استثناءً”.

كما يتعين على Nexo نقل جميع أموال المقيمين في كاليفورنيا إلى شركة تابعة مرخصة في الولايات المتحدة خلال 150 يومًا. وردًا على ذلك، قال متحدث باسم Nexo إن الحل يتناول “قضايا تاريخية تتعلق بالتراخيص والامتثال”.

وأضاف المتحدث: “هذه القضايا لا تعكس العمليات الحالية للشركة، أو معايير الحوكمة الخاصة بها، أو هيكل الامتثال”. وتابع: “نحن نحتفظ بحوار بناء ومستمر مع الجهات التنظيمية كجزء من عمليات الرقابة المعتادة. يظل تركيزنا على العمل بما يتوافق مع التوقعات التنظيمية وبناء عمل قوي وذو حوكمة جيدة لعملائنا. لم تستأنف Nexo بعد تقديم المنتجات أو الخدمات في الولايات المتحدة”.

وقعت السلوكيات التي أشار إليها المنظمون بين 26 يوليو 2018 و22 نوفمبر 2022، وهي الفترة التي وسعت فيها Nexo أعمالها في تقديم القروض بضمان العملات المشفرة قبل أن تخرج في النهاية من السوق الأمريكية وسط تزايد التدقيق على المستويين الحكومي والولائي.

منذ ذلك الحين، أوقفت Nexo منتجاتها التقليدية من القروض بالعملات المشفرة للعملاء في الولايات المتحدة، مع الاحتفاظ فقط بخدمات القروض بضمان العملات المشفرة في الخارج بعد سلسلة من الإجراءات التنظيمية.

وهذا يمثل مزيدًا من الخلاف بين Nexo والمنظمين في كاليفورنيا، حيث قاد قسم الصناعة والتجارة الداخلية (DFPI) قبل عامين فريق عمل متعدد الولايات أبرم اتفاقية بقيمة 22.5 مليون دولار تتعلق بمنتج Earn Interest، الذي لم تسجله الشركة.

وفي نفس العام، اتهمت لجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) Nexo بعدم تسجيل منتج القروض بالعملات المشفرة، وفرضت غرامة إضافية قدرها 22.5 مليون دولار، مما رفع إجمالي غرامات الشركة في الولايات المتحدة لعام 2023 إلى 45 مليون دولار.

قال كادان ستاديلمان، مدير التكنولوجيا في منصة كودمو: “فشل Nexo في إجراء فحوصات أساسية لقدرة السداد لآلاف الأشخاص يثير بلا شك الشكوك حول وجود عيوب نظامية في الامتثال، ويجب على المستهلكين أخذ هذه التحذيرات على محمل الجد”. وأكد على أهمية الهيكل التنظيمي في كاليفورنيا لحماية المستهلكين، مشيرًا إلى أن تنظيم الولاية “يميل إلى الإفراط في التراكم لضمان حماية المستهلكين من التخلف عن السداد، بالإضافة إلى التدابير التي تركز على المقترض، الضرورية لتجنب نسخة من أزمة مالية رقمية لعام 2008”.

بعد خروجها من السوق الأمريكية في نهاية عام 2022 وسط العديد من الإجراءات الرقابية، تواجه محاولة Nexo العودة إلى السوق الآن تدقيقًا بعد العقوبة التي فرضتها الـDFPI والتساؤلات حول اعتمادها على اتفاقيات عدم الاعتراف بالذنب.

قال ستاديلمان: “سمحت اتفاقيات عدم الاعتراف بالذنب لـNexo بتجنب الاعترافات التي قد تؤدي إلى دعاوى قضائية من المساهمين أو تعيق التراخيص المستقبلية”، محذرًا من أن الشركة “قد تواجه اعترافات جديدة بالذنب، غرامات متزايدة، أو مراقبة تنظيمية”، مع فحص السلطات لتاريخ الامتثال الخاص بها.