Breve historia de los diez principales Lavados de ojos financieros: desde el fraude de los sellos hasta las trampas de Activos Cripto.

¿Por qué el Lavado de ojos de Ponzi no muere después de décadas? Porque la debilidad de la avaricia humana nunca cambia: mientras se prometan altos rendimientos, habrá personas haciendo fila para entregar su dinero. Desde la estafa de sellos de 1920 hasta el Cloud Token de 2019, estos Lavados de ojos han crecido en escala, pero sus métodos son sorprendentemente similares.

Clásicos tempranos: de sellos a bonos

Charles Ponzi (1920) engañó con la promesa de “ganar el 50% en 45 días, duplicar en 90 días”, estafando 20 millones de dólares (actualmente varios cientos de millones). Afirmó que comerciaba con la diferencia de precios de sellos postales internacionales, pero en realidad no hizo nada, solo usó el dinero de los nuevos inversores para pagar los intereses de los antiguos. Este esquema fue increíblemente exitoso y reescribió la historia del Lavado de ojos.

Companía de Bonos Imperiales (década de 1970) Caso de 250 millones de dólares, que afirmaba contar con respaldo gubernamental y que invertir en bonos extranjeros era seguro, lo que asustó a los organismos reguladores de EE. UU. que reforzaron la supervisión de las empresas de inversión.

Era de expertos: Actualización de escala

Bernard Madoff (2008) Este tipo es el verdadero artista del Lavado de ojos: engañó con un “tasa de retorno estable” del 10% durante más de 40 años, obteniendo 65 mil millones de dólares, y no fue descubierto hasta que la crisis financiera rompió la cadena de fondos, revelando la verdad. Fue condenado a 150 años de prisión, estableciendo un nuevo récord en la escala de los Lavado de ojos.

Allen Stanford (2009) atrajo a los inversores con certificados de depósito de alto rendimiento, envolviéndolos en una apariencia de solidez financiera, estafando 8 mil millones de dólares, 110 años de prisión.

Zonas de alto riesgo: MMM a Rusia

Esquema MMM (década de 1990) surgió durante el colapso económico de Rusia, prometiendo directamente tasas de retorno extremadamente altas, atrayendo a millones de personas comunes a participar. Al final, las pérdidas superaron los 1,000 millones de dólares, un millón de inversores perdieron todo su capital, casi detona conflictos sociales.

Banco de la Unión (década de 1980) Lavado de ojos en Rumania, tasa de retorno mensual del 40%, que llevó a la quiebra a un gran número de personas y provocó disturbios sociales.

Era de Internet: nuevo vino en botellas viejas

ZeekRewards (2012) bajo la fachada de subastas en línea y dividendos, en esencia, seguía utilizando el dinero de los nuevos para pagar los intereses de los antiguos. Se evaporaron 600 millones de dólares, la Comisión de Valores comenzó a vigilar de cerca los proyectos de inversión en línea.

Pirámide PT (2005) Caso de Indonesia, bajo el nombre de inversión en oro y bienes raíces, 500 millones de dólares se convirtieron en nada.

Advertencia del mundo de las criptomonedas: Cloud Token

Cloud Token (2019) La última y más crucial de todas: afirmaba utilizar algoritmos de IA para comerciar automáticamente con criptomonedas, atrayendo a millones de inversores en el sudeste asiático. Tras estafar cientos de millones de dólares, el fundador escapó con el dinero. Este caso expone directamente cuán fácil es ser explotado en el campo de las criptomonedas: creación de monedas sin barreras, transferencias transfronterizas rápidas, vacío regulatorio… una herramienta perfecta para el crimen.

¿Por qué el Lavado de ojos siempre existe?

Mira la historia de los Lavado de ojos de los últimos 100 años, hay dos patrones:

Regla 1: Los períodos de dificultad económica son de alto riesgo MMM estalló durante el colapso económico de Rusia, Cloud Token se volvió muy popular durante el mercado bajista de criptomonedas. Cuanto más pobre es la gente, más quiere levantarse, y más fácil es para los estafadores actuar.

Regla 2: Los campos emergentes son un vacío legal Después del fraude de sellos postales de 1920, la legislación se puso al día. Pero en la década de 2010, las finanzas por internet y las criptomonedas se convirtieron en nuevas lagunas. La regulación siempre va por detrás de la innovación.

Tres puntos de identificación

1. Debes estar alerta si la tasa de retorno supera el 10% El retorno anual promedio del mercado de valores global es del 7-8%, P2P que promete más del 15% es básicamente una ilusión. Cualquiera que hable de retornos altos y estables está engañando.

2. Promesas para cubrir riesgos están en problemas “Usar IA para garantizar no perder” “Invertir en oro sin riesgo” este tipo de afirmaciones se deben descartar directamente, en el mundo financiero no existen altos retornos sin riesgo.

3. Mira hacia dónde fluye el dinero Las empresas de inversión reales pueden mencionar los objetivos de inversión específicos, los activos que poseen y los informes de auditoría. Aquellos que solo cuentan historias y no muestran libros contables son Lavado de ojos.

Conocimiento básico

En estos 100 años, los Lavado de ojos nunca han innovado en sus trucos, solo han cambiado de piel. Ya sea empaquetado como sellos, bonos, subastas, IA o criptomonedas, la lógica fundamental es: usar el dinero de los nuevos para pagar los intereses de los viejos. Mientras haya personas que crean que del cielo caen pasteles, el Lavado de ojos nunca pasará de moda.

No hay atajos en la inversión. Aquellos proyectos que prometen intereses mensuales, anualizados y altos rendimientos estables, el 99% son Lavado de ojos.