Tailandia pasa a rastrear en tiempo real los flujos de criptomonedas y oro

Fuente: CryptoTale Título Original: Thailand Moves to Track Crypto and Gold Flows in Real Time Enlace Original: El gobierno de Tailandia ha ordenado una ofensiva financiera, dirigida al comercio de oro y activos digitales. El Primer Ministro Anutin Charnvirakul y el Ministro de Finanzas Ekniti Nitithanprapas lideraron la medida para contrarrestar el dinero gris, fortalecer los controles de capital y mejorar la supervisión. Las autoridades actuaron tras identificar brechas explotadas por redes criminales, utilizando sistemas de datos integrados y herramientas de aplicación más estrictas.

Los Datos Centralizados se Convierten en la Columna Vertebral de la Aplicación

En el núcleo de la estrategia está una Oficina de Datos nacional diseñada para vincular registros financieros entre agencias. Según los funcionarios, la oficina conectará bancos, comerciantes de lingotes, plataformas de criptomonedas y reguladores mediante sistemas Open API. Esta estructura permite a las autoridades ver transacciones en oro, efectivo, divisas, monederos electrónicos y activos digitales en un solo sistema.

Cabe destacar que los funcionarios enfatizaron que la oficina no formará una nueva agencia. En cambio, centralizará el acceso a datos para cerrar puntos ciegos entre los reguladores existentes. Las autoridades planean monitorear actividades sospechosas en tiempo casi real, en lugar de depender de informes retrasados.

Este cambio demuestra el impulso de Tailandia hacia una vigilancia financiera continua en lugar de una aplicación fragmentada de las reglas. Según el Ministerio de Finanzas, los investigadores construirán perfiles de riesgo que rastreen los flujos de dinero a medida que los fondos se mueven entre clases de activos. Como resultado, las organizaciones criminales enfrentan menos oportunidades para explotar brechas regulatorias.

Sin embargo, la integración de datos también se vincula con una gobernanza más amplia de los flujos de capital. Los funcionarios creen que una supervisión unificada puede ayudar a detectar flujos anormales que afectan la estabilidad de la moneda. Esa preocupación lleva a un control más estricto del mercado del oro, que los reguladores consideran un punto clave de presión.

El Comercio de Oro Atrae un Enfoque Regulatorio Más Agudo

El comercio de oro se ha convertido en un foco principal debido a lo grande y líquido que es el mercado. Las autoridades han ordenado a la Oficina contra el Lavado de Dinero reducir la cantidad que activa informes obligatorios para compras de barras de oro. Antes, solo las compras superiores a dos millones de baht tenían que ser reportadas.

Con las nuevas reglas, los funcionarios quieren detener el “smurfing”, donde las personas dividen grandes cantidades de dinero en muchas compras pequeñas para evitar la detección. Señalan que el oro físico puede absorber grandes sumas de dinero mientras requiere muy poca divulgación. Esta característica ha hecho del oro un intermediario atractivo para lavar fondos.

El comercio de oro en línea también enfrenta una supervisión más estricta. El Departamento de Ingresos está estudiando un impuesto comercial específico para plataformas que ofrecen operaciones de oro sin entrega física. Además, los proveedores de servicios deben mantener registros contables más rigurosos y cuentas especiales para auditorías.

Las preocupaciones sobre la moneda también impulsan la ofensiva. Según Reuters, los flujos relacionados con el oro han contribuido a la fortaleza inusual del baht. El baht ganó aproximadamente un 10.3 por ciento en 2025, presionando a los exportadores y negocios vinculados al turismo.

El Gobernador del Banco de Tailandia, Vitai Ratanakorn, afirmó que el comercio de oro a través de aplicaciones basadas en baht distorsionaba los flujos de divisas. Las autoridades planean límites diarios en transacciones en moneda extranjera, establecidos en 800,000 baht por individuo. Estas medidas vinculan la supervisión del oro directamente con los objetivos de control de capital.

La Supervisión de Criptomonedas se Amplía Bajo la Regla de Viaje

Los activos digitales ahora están bajo el mismo marco de aplicación. La Comisión de Valores y Bolsa de Tailandia ha sido ordenada a aplicar estrictamente la Regla de Viaje. Esta regla requiere que los proveedores de activos digitales identifiquen tanto a los remitentes como a los destinatarios en transferencias de monedero a monedero.

Cabe destacar que la regla elimina las protecciones de anonimato en las que confiaban actores ilícitos. Los intercambios, corredores y proveedores de servicios deben fortalecer los controles de identidad y los sistemas de reporte. Los funcionarios pretenden evitar que las criptomonedas se conviertan en una vía de escape alternativa a medida que se refuerza la supervisión del oro.

El Primer Ministro Anutin enmarcó el enfoque como una cobertura tanto de canales modernos como tradicionales. Afirmó que las autoridades deben abordar las amenazas digitales y los delitos analógicos en conjunto. El gobierno ha coordinado esfuerzos con el Banco de Tailandia, AMLO y el Departamento de Ingresos.

Según la Asociación de Comerciantes de Oro de Tailandia, el comercio total de oro alcanzó aproximadamente 10 billones de baht el año pasado. Los volúmenes diarios en ocasiones superaron la rotación de la bolsa, con operaciones de oro representando más de la mitad del comercio en dólares durante los picos.

Los principales comerciantes de lingotes, que representan aproximadamente el 90 por ciento del mercado, planean actualizar sus plataformas para liquidaciones en dólares. Los funcionarios esperan que este cambio alivie la presión sobre el baht mientras mantienen una supervisión más estricta en todos los activos.

La ofensiva de Tailandia consolida el control de datos, la regulación del oro y la vigilancia de criptomonedas en una sola estructura de aplicación. Las autoridades buscan bloquear los flujos ilícitos cerrando brechas entre activos físicos, plataformas digitales y mercados de divisas.