REVISIÓN 2025 | Sudáfrica había aprobado 300 empresas de criptomonedas de 512 solicitudes hasta diciembre de 2025

La Autoridad de Conducta del Sector Financiero de Sudáfrica (FSCA) ha aprobado 300 proveedores de servicios de activos criptográficos (CASPs) desde que el país comenzó formalmente a licenciar el sector a mediados de 2023, destacando tanto la rápida adopción de la industria como el aumento de la supervisión regulatoria.

El proceso de licenciamiento, que comenzó el 1 de junio de 2023 bajo la Ley de Servicios de Asesoramiento Financiero y de Intermediarios (FAIS), había recibido un total de 512 solicitudes de licencia CASP hasta el 12 de diciembre de 2025. De estas, 300 solicitudes fueron aprobadas, 14 fueron rechazadas, mientras que 121 fueron retiradas voluntariamente tras conversaciones con el regulador sobre modelos de negocio y operación.

Las solicitudes restantes aún están en revisión.

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Por qué algunas solicitudes fueron rechazadas

Según la FSCA, los rechazos de licencias se han debido en gran medida a que los solicitantes no cumplen con los requisitos de idoneidad y competencia establecidos en la Ley FAIS.

Las principales deficiencias incluyeron:

• Capacidad operativa débil – como planes de negocio poco claros o incompletos, y
• Incapacidad para demostrar conocimientos técnicos suficientes y experiencia práctica en activos criptográficos.

Las entidades que retiraron o tuvieron sus solicitudes rechazadas podrán volver a solicitar en el futuro, siempre que puedan demostrar cumplimiento total. Hasta entonces, tienen prohibido realizar cualquier actividad relacionada con CASP según lo definido en la Ley FAIS.

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Reforzamiento contra operadores de criptomonedas no licenciados

La actividad de cumplimiento también se ha acelerado. La FSCA ha iniciado 81 investigaciones sobre sospechas de negocios de criptomonedas sin licencia. De estas, 25 casos fueron cerrados – principalmente porque las entidades dejaron de operar o estaban inactivas – mientras que 56 investigaciones están en curso.

El regulador advirtió que cualquier persona o institución que ofrezca servicios de criptomonedas sin licencia enfrentará acciones de cumplimiento.

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Inspecciones de AML, CFT y supervisión en curso

Más allá del licenciamiento, la FSCA supervisa a los CASPs para asegurar el cumplimiento con las obligaciones de lucha contra el lavado de dinero (AML), financiamiento del terrorismo (CFT) y contrarrestar la proliferación de financiamiento (CFP) bajo la Ley del Centro de Inteligencia Financiera (FIC).

Entre enero y marzo de 2025, la autoridad realizó sus primeras 10 inspecciones de supervisión, centradas en estructuras de gobernanza, gestión de riesgos y programas de cumplimiento, y evaluaciones de riesgos empresariales. Otras 30 inspecciones estaban programadas entre abril de 2025 y marzo de 2026, con 21 ya completadas al momento del informe.

La mayoría de estas inspecciones evalúan si los CASPs recientemente licenciados pueden cumplir con sus obligaciones regulatorias en línea con sus perfiles de riesgo AML/CFT/CFP inherentes.

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Participación de la industria y fecha límite para exámenes

En agosto de 2025, la FSCA lanzó el Foro de Participación en Supervisión de Activos Cripto (CASEF) para facilitar el compromiso regular con los actores de la industria. El foro está diseñado para:

• Mejorar el intercambio de información
• Alinear expectativas de supervisión, y
• Profundizar en la comprensión de riesgos y tendencias emergentes

en el sector de criptomonedas.

El regulador también confirmó que la exención de examen regulatorio inicialmente concedida a los CASPs expiró el 30 de junio de 2025, tras una extensión final desde noviembre de 2024. Todos los CASPs licenciados y sus principales responsables debían cumplir con los estándares del examen regulatorio establecidos en la Notificación de la Junta 194 de 2017 para esa fecha.

El incumplimiento podría resultar en suspensión o retiro de la licencia según la Ley FAIS.

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Las criptomonedas aún no son moneda de curso legal

La FSCA reiteró que su mandato no se extiende a reconocer los activos criptográficos como moneda de curso legal. El Banco de Reserva de Sudáfrica no clasifica los activos criptográficos como moneda, y la autoridad de la FSCA se limita a regular los servicios financieros relacionados con las criptomonedas, como servicios de asesoramiento, intermediación y gestión de inversiones.

Los activos criptográficos se definen como representaciones digitales de valor que no son emitidas por un banco central, utilizan técnicas criptográficas y tecnología de libro mayor distribuido, y pueden ser negociados, transferidos o almacenados electrónicamente para pagos, inversiones o propósitos de utilidad.

La lista completa de CASPs licenciados, incluyendo empresas que posteriormente salieron del mercado de criptomonedas o tuvieron licencias retiradas o caducadas, está disponible en el sitio web de la FSCA.

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