Dix escroqueries financières : de la fraude aux timbres aux pièges des cryptoactifs.

Pourquoi les systèmes de Ponzi ne meurent-ils pas depuis des décennies ? Parce que la faiblesse de la cupidité humaine reste inchangée - tant qu'il y a des promesses de rendements élevés, il y aura des gens qui font la queue pour donner de l'argent. Des escroqueries par timbres de 1920 au Cloud Token de 2019, ces systèmes sont de plus en plus grands, mais leurs méthodes sont étonnamment similaires.

Classiques précoces : des timbres aux obligations

Charles Ponzi (1920) a escroqué 20 millions de dollars (valeur actuelle plusieurs millions) grâce à la promesse “50 % en 45 jours, double en 90 jours”. Il prétendait spéculer sur les différences de prix des timbres internationaux, mais n'a rien fait du tout, utilisant l'argent des nouveaux investisseurs pour payer les intérêts des anciens investisseurs. Cette méthode a eu un succès incroyable, réécrivant directement l'histoire des escroqueries.

Société des obligations impériales (années 1970) Cas de 250 millions de dollars, prétendant avoir le soutien du gouvernement et garantir des bénéfices sur les obligations étrangères, a effrayé les autorités de régulation américaines qui ont directement renforcé l'examen des entreprises d'investissement.

L'ère des experts : montée en échelle

Bernard Madoff (2008) Ce type est vraiment un artiste de l'eyewash — il a trompé 65 milliards de dollars avec un “taux de retour stable” d'environ 10 % pendant plus de 40 ans sans jamais être démasqué. Ce n'est qu'avec la rupture de la chaîne de financement lors de la crise financière que la supercherie a été révélée. Il a été condamné à 150 ans de prison, établissant un nouveau record en matière de taille de ponzi.

Allen Stanford (2009) a attiré les investisseurs avec des certificats de dépôt à haut rendement, emballant le tout sous une fausse apparence de solidité financière, escroquant 8 milliards de dollars, 110 ans de prison.

Zones à haut risque : MMM en Russie

MMM金融eyewash（1990年代） Dans le contexte de l'effondrement économique en Russie, il a émergé en promettant des taux de retour extrêmement élevés, attirant des millions de personnes ordinaires. Au final, plus de 1 milliard de dollars ont été perdus, un million d'investisseurs ont tout perdu, ce qui a failli provoquer des conflits sociaux.

Banque de l'Union (années 1980) Eyewash roumain, avec un rendement mensuel de 40 %, entraînant la faillite d'un grand nombre de personnes et provoquant des troubles sociaux.

L'ère numérique : du vieux vin dans de nouvelles bouteilles

ZeekRewards (2012) se présentant comme une enchère en ligne et un système de dividendes, n'est en réalité qu'une manière de payer les intérêts des anciens investisseurs avec l'argent des nouveaux. 600 millions de dollars se sont évaporés, et la commission des valeurs mobilières a commencé à surveiller de près les projets d'investissement en ligne.

PT Pyramide (2005) Cas d'Indonésie, se présentant sous le nom d'investissement en or et en immobilier, 500 millions de dollars se sont volatilisés.

Alerte dans le monde des cryptomonnaies : Cloud Token

Cloud Token (2019) La dernière et la plus cruciale des informations - prétendant utiliser un algorithme d'IA pour trader des cryptomonnaies, attirant des millions d'investisseurs en Asie du Sud-Est. Après avoir escroqué des centaines de millions de dollars, le fondateur a pris la fuite avec l'argent. Ce cas met en lumière à quel point le domaine des cryptomonnaies peut être facilement exploité : création de devises sans seuil, transferts transnationaux rapides, vide réglementaire… un outil de crime parfait.

Pourquoi les systèmes de Ponzi existent-ils toujours ?

En regardant l'histoire des 100 dernières années d'eyewash, il y a deux tendances :

Règle 1 : Les périodes de difficultés économiques sont des périodes à haut risque MMM a explosé lors de l'effondrement économique en Russie, Cloud Token a connu un grand succès durant le marché baissier des cryptomonnaies. Plus les gens sont pauvres, plus ils veulent se relever, et plus il est facile pour les escrocs de frapper.

Règle 2 : Les nouveaux domaines sont un vide juridique Après l'escroquerie aux timbres en 1920, la législation a suivi. Mais la finance Internet et les crypto-monnaies des années 2010 sont à nouveau de nouvelles failles. La réglementation est toujours en retard par rapport à l'innovation.

Trois points de reconnaissance

1. Soyez vigilant si le taux de retour dépasse 10% Le retour annuel moyen des marchés boursiers mondiaux est de 7 à 8%, toute promesse de P2P supérieure à 15% est fondamentalement une eyewash. Quiconque parle de retours élevés et stables est en train de tromper.

2. Tous ceux qui promettent de couvrir les risques ont des problèmes “Utiliser l'IA pour garantir des profits” “Investir dans l'or sans risque” ce type de déclaration est à éviter, dans le monde financier, il n'y a pas de rendement élevé sans risque.

3. Regardez où va l'argent Les entreprises d'investissement réelles peuvent indiquer des cibles d'investissement spécifiques, des actifs détenus et des rapports d'audit. Celles qui ne font que raconter des histoires sans montrer de livres de comptes sont des eyewash.

Compréhension du seuil

Au cours de ces 100 dernières années, les escrocs n'ont jamais innové dans leurs méthodes de fraude, ils ont simplement changé d'apparence. Peu importe qu'ils se présentent sous la forme de timbres, d'obligations, de ventes aux enchères, d'IA ou de cryptomonnaies, la logique fondamentale reste la même : utiliser l'argent des nouveaux venus pour payer les anciens investisseurs. Tant qu'il y aura des gens pour croire aux promesses de gains faciles, les systèmes de Ponzi ne seront jamais démodés.

Il n'y a pas de raccourci dans l'investissement. Les projets qui promettent des intérêts mensuels, un rendement annuel et des retours stables et élevés sont à 99 % des eyewash.