Penipuan cryptocurrency menggemparkan! Influencer Spanyol menggelapkan 300 juta dolar AS, 3000 orang menjadi korban

Spanyol influencer cryptocurrency Álvaro Romillo (juga dikenal sebagai CryptoSpain) ditahan oleh pengadilan Spanyol karena diduga merencanakan penipuan cryptocurrency melalui organisasinya Madeira Invest Club (MIC), dan tidak diberikan jaminan. Pasukan Pengawal Nasional Spanyol menganggap ini sebagai skema Ponzi yang kompleks, menipu 3000 korban dengan total kerugian mencapai 260 juta euro (lebih dari 300 juta dolar AS). Romillo ditangkap pada hari Kamis, setelah sebelumnya pejabat Spanyol menemukan bahwa dia memiliki rekening bank di Singapura dengan saldo 29 juta euro (sekitar 33,5 juta dolar AS). Jaksa menilai dia berisiko melarikan diri dan dapat menghadapi hukuman penjara selama 9 hingga 18 tahun.

3 Miliar Dolar AS Skema Ponzi Bagaimana Cara Kerjanya

(Sumber: RTVE)

Tim Operasi Pusat Pasukan Pengawal Nasional Spanyol percaya bahwa perusahaan MIC milik Romillo menjalankan skema Ponzi, menipu 3000 korban dengan total kerugian 260 juta euro (lebih dari 300 juta dolar AS). Pola operasional kasus penipuan cryptocurrency ini menunjukkan ciri khas skema Ponzi, tetapi dibalut dengan aset digital dan investasi barang mewah.

Perusahaan MIC mengumpulkan dana dari investor dengan membayar deposit, dengan minimal sekitar 2000 euro per investor, untuk membeli kontrak “karya seni” digital dan saham barang mewah seperti kapal pesiar, Ferrari, dan emas. Perusahaan menjanjikan pembelian kembali dan keuntungan tetap, dengan margin keuntungan yang luar biasa tinggi, sekitar 20% per tahun. Janji keuntungan tetap ini adalah salah satu tanda bahaya paling umum dari penipuan cryptocurrency.

Dalam pasar investasi yang sah, tingkat pengembalian 20% per tahun sangat jarang dan disertai risiko tinggi. Bahkan dana lindung nilai profesional pun sulit mempertahankan rata-rata pengembalian di atas 15% dalam jangka panjang. Ketika sebuah proyek investasi menjanjikan keuntungan stabil dan tanpa risiko sebesar 20% per tahun, hampir pasti itu adalah penipuan. Romillo memanfaatkan kompleksitas cryptocurrency dan daya tarik investasi barang mewah untuk menyembunyikan esensi skema Ponzi-nya.

Pada hari Jumat, Romillo hadir di pengadilan dan mengatakan kepada pengadilan bahwa dia berencana membayar kembali investor, dan telah mengembalikan dana kepada 2700 investor, tetapi dalam bentuk tunai dan mengklaim tidak dapat menghitung jumlahnya. Pernyataan ini sendiri penuh keraguan, karena lembaga keuangan resmi atau platform investasi biasanya menyimpan catatan transaksi lengkap. Pengembalian dana secara tunai dan tidak dapat dihitung kemungkinan besar bertujuan menyembunyikan bahwa jumlah pengembalian sebenarnya jauh di bawah angka yang diklaim.

Revelasi Akun 33,5 Juta Dolar AS di Singapura dan Rencana Pelarian

Menurut laporan lokal, pejabat Spanyol menemukan bahwa Romillo memiliki rekening bank di Singapura dengan saldo 29 juta euro (sekitar 33,5 juta dolar AS), yang berasal dari perusahaan terkait Romillo. Hal ini menimbulkan risiko pelarian dan dia ditangkap di Spanyol pada hari Kamis. Setelah dua jam memberi kesaksian di pengadilan, hakim José Luis Calama memerintahkan penahanan tanpa jaminan.

Penemuan rekening bank di Singapura ini menjadi titik balik penting dalam pengungkapan kasus penipuan cryptocurrency ini. Menurut laporan, setelah jaksa menemukan rekening luar negeri Romillo, mereka langsung menangkapnya karena khawatir dia akan melarikan diri dari negara tersebut. Singapura sebagai pusat keuangan global memiliki sistem kerahasiaan bank yang ketat, tetapi juga menandatangani perjanjian pertukaran informasi dan anti pencucian uang dengan banyak negara. Kemampuan otoritas Spanyol menemukan rekening ini menunjukkan pentingnya kerja sama internasional dalam memberantas penipuan cryptocurrency lintas negara.

Rekening luar negeri senilai 33,5 juta dolar ini setara dengan sekitar 11% dari total kerugian penipuan, sesuai pola umum skema Ponzi di mana pelaku menyelewengkan sebagian dana untuk diri sendiri. Dalam skema Ponzi, keuntungan awal dari investor berasal dari dana investor berikutnya, sementara pelaku mengekstraksi sebagian dana untuk hiburan atau pelarian. Dana besar yang disembunyikan Romillo di Singapura kemungkinan adalah cadangan untuk melarikan diri dari hukum.

Otoritas Spanyol mulai menyelidiki MIC pada akhir 2024 dan mengumumkan tiga dakwaan pada Oktober 2024. Selama setahun terakhir, Romillo bekerja sama dengan penyelidikan, menghadiri sidang, dan aset termasuk puluhan mobil mewah disita. Strategi “kerja sama” ini mungkin merupakan upaya Romillo untuk menunda waktu dan memindahkan aset, sampai rekening Singapura ditemukan dan mengungkap kebenaran.

Membedah Teknik Umum Penipuan Cryptocurrency

Kasus ini menampilkan ciri khas penipuan cryptocurrency:

Janji keuntungan tinggi tidak realistis: 20% per tahun jauh di atas tingkat pasar normal

Instrumen investasi kompleks: kontrak karya seni digital digabungkan dengan saham barang mewah, menciptakan ilusi profesional

Batas minimum investasi: 2000 euro untuk menarik investor kelas menengah

Jaminan buy-back: janji keuntungan tetap dan pembelian kembali, mengurangi keraguan investor

Efek selebriti: memanfaatkan identitas influencer dan kekuatan media sosial untuk menarik korban

Transaksi tunai: klaim pengembalian dana secara tunai yang tidak dapat dilacak, menghindari pengawasan regulasi

Teknik-teknik ini sering muncul dalam berbagai kasus penipuan cryptocurrency di seluruh dunia. Investor harus waspada terhadap investasi yang menjanjikan keuntungan tetap tinggi, terutama jika melibatkan aset digital dan teknologi kompleks. Investasi yang sah biasanya akan mengungkapkan risiko secara jelas, bukan hanya menonjolkan keuntungan.

Keterlibatan Politik dan Konsekuensi Hukum

Romillo sebelumnya mengaku pernah menyumbangkan 10 ribu euro secara rahasia kepada anggota parlemen sayap kanan ekstrem Spanyol, pemimpin partai SALF, Luis “Alvise” Perez, untuk kampanye 2024. Perez saat ini sedang diselidiki terkait kasus lain yang tidak terkait dengan penyelidikan besar MIC. Detail ini mengungkap kemungkinan adanya jaringan korupsi politik di balik kasus penipuan ini.

Pelaku menawarkan sumbangan rahasia kepada politisi untuk mendapatkan perlindungan politik atau memperlambat proses hukum. Teknik ini tidak jarang digunakan dalam kasus penipuan besar, di mana pelaku berusaha membangun hubungan politik untuk menghindari hukuman. Namun, strategi ini sering berujung pada dakwaan serius seperti suap, pencucian uang, dan menghalangi keadilan.

Radio Cadena SER memperoleh laporan yang menyebutkan bahwa kasus ini dapat menyebabkan Romillo dihukum 9 tahun penjara, dan jika terbukti sebagai kejahatan kelompok, bahkan hingga 18 tahun. Hukum pidana Spanyol memberlakukan hukuman berat untuk penipuan besar, terutama jika melibatkan kejahatan terorganisir, di mana masa hukuman bisa meningkat secara signifikan. Hukuman 18 tahun berarti Romillo akan menghabiskan masa hidupnya di penjara, menjadi peringatan keras bagi pelaku penipuan cryptocurrency lainnya.

Bagaimana Investor Menghindari Penipuan Cryptocurrency

Kasus ini memberikan pelajaran berharga bagi investor. Pertama, hindari investasi yang menjanjikan keuntungan tetap tinggi tanpa risiko, karena itu tanda bahaya. Kedua, lakukan riset menyeluruh terhadap latar belakang, model bisnis, dan penggunaan dana dari proyek yang diminati. Ketiga, waspadai istilah rumit atau teknologi baru yang digunakan untuk menyembunyikan operasi sebenarnya. Keempat, jangan percaya hanya karena rekomendasi influencer atau selebriti; banyak penipuan memanfaatkan kekuatan media sosial untuk menarik korban.

Cryptocurrency sendiri bukan penipuan, tetapi kompleksitas teknologi dan kerangka regulasi yang abu-abu menjadikannya alat ideal bagi penipu. Investor harus meningkatkan kewaspadaan dan mengikuti prinsip “jika terdengar terlalu bagus untuk menjadi kenyataan, kemungkinan besar itu palsu.” Saat menemukan proyek yang mencurigakan, laporkan ke otoritas keuangan setempat dan hindari terjebak dalam penipuan lebih jauh.