#BTC再创新高 #Gate热门新币推荐 #pi

Setiap hari pengetahuan kecil tentang dunia kripto: skema pon di dunia kripto
"Skema dana di dunia cryptocurrency" merujuk pada proyek penipuan yang beroperasi dengan model skema Ponzi atau piramida yang muncul di bidang cryptocurrency. Pada dasarnya, ini adalah penipuan keuangan tradisional yang dibalut dengan "pakaian teknologi tinggi" blockchain dan mata uang digital, memanfaatkan ketidaktahuan orang tentang cryptocurrency dan psikologi keserakahan terhadap imbal hasil tinggi untuk mengumpulkan uang.
Fitur inti dan pola operasi:
1. Janji imbalan tinggi yang tidak realistis:
Ini adalah tanda paling khas. Pihak proyek akan mengklaim dapat memberikan "keuntungan tanpa risiko", "bunga harian 1%", "pengembalian bulanan dua kali lipat" dan tingkat pengembalian yang jauh melebihi tingkat investasi normal di pasar. Pengembalian ini biasanya diberikan dalam bentuk mata uang digital.
2. Bergantung pada dana baru untuk bertahan:
Proyek itu sendiri tidak memiliki model keuntungan yang nyata dan berkelanjutan (seperti produk, layanan, teknologi, atau keuntungan transaksi pasar yang sebenarnya).
"Keuntungan" yang dibayarkan kepada investor awal sepenuhnya berasal dari dana yang diinvestasikan oleh investor baru yang bergabung di kemudian hari (yaitu "memindahkan dinding timur untuk menutupi dinding barat"). Ini adalah struktur Ponzi yang khas.
3. Mendorong "rekrut orang"/hadiah tingkat:
Untuk menarik lebih banyak dana baru masuk untuk menunda kejatuhan, proyek akan merancang sistem distribusi multi-level atau sistem penghargaan rekomendasi yang kompleks.
Investor dapat memperoleh komisi atau hadiah tambahan berupa persentase tertentu dari jumlah investasi downline mereka melalui pengembangan downline (merekrut orang), membentuk struktur piramida seperti skema ponzi. Atasan mendapatkan keuntungan dari investasi yang dilakukan oleh bawahannya.
4. Kemasan yang mewah, menggunakan istilah blockchain:
Untuk meningkatkan kebingungan, pihak proyek akan mengemas dengan hati-hati:
Nama/konsep: Menggunakan konsep blockchain populer seperti "keuangan terdesentralisasi", "perdagangan kuantitatif", "kontrak pintar", "penambangan staking", "metaverse", "GameFi", "Web3", dan lainnya.
Istilah teknis: Menumpuk istilah blockchain yang sulit dipahami, membuat orang awam merasa proyek tersebut sangat "profesional", "mutakhir".
Sertifikasi palsu: memalsukan latar belakang tim, mitra, investasi dari lembaga terkenal, dll.
Situs/Web APP: Buat situs web dan aplikasi yang menarik, terlihat sangat profesional.
5. Pembatasan penarikan atau menetapkan hambatan:
Pada tahap awal, mungkin akan diizinkan untuk menarik sejumlah kecil uang untuk membangun kepercayaan ("fase memelihara babi").
Ketika kolam dana mencapai skala tertentu atau mendekati kebangkrutan, berbagai alasan (seperti "pemeliharaan sistem", "serangan hacker", "perlu membayar pajak", "masa kunci diperpanjang") akan digunakan untuk membatasi atau mencegah investor menarik dana ("fase panen").
6. Akhirnya pasti bangkrut (kabur):
Karena tidak ada keuntungan yang nyata, dan perlu terus menarik dana baru untuk membayar bunga lama, ketika kecepatan investasi baru melambat atau berhenti, rantai pendanaan pasti akan terputus.
Pengembang proyek akan membawa pergi sisa dana dan melarikan diri, investor kehilangan semua modal. Kecepatan kejatuhan tergantung pada kemampuan proyek untuk menarik dana baru dan tingkat pengembalian yang ditetapkan.