10 alat analisis portofolio investasi teratas: mana yang harus dipilih agar terhindar dari kesalahan?

Mengelola portofolio multi-akun untuk investor ritel, yang paling ditakuti adalah data tersebar, biaya tinggi, risiko yang tidak terlihat. 10 alat ini memiliki keunggulan masing-masing:

**Mulai Gratis: ** Versi gratis Empower menyelesaikan fungsi dasar (penggabungan akun, penilaian risiko, analisis biaya), untuk upgrade ke pengelolaan kekayaan diperlukan investasi mulai dari 100.000 dolar AS, biaya tahunan 0.89%-0.49% bertingkat menurun.

**Pemain Nilai Bersih Tinggi: ** Vyzer khusus mengatasi portofolio investasi kompleks—mendukung pelacakan saham publik, dana swasta, properti, aset kripto, juga dapat menggunakan AI untuk mengenali arus kas. Yang penting, model biaya berbeda dari Empower: biaya bulanan tetap dibayar terpisah dari akun, tidak memotong hasil investasi.

**Wajib Instal untuk Pembagi Dividen: ** Sharesight unggul dalam pelacakan dividen, mampu memprediksi pendapatan dividen masa depan, mendukung lebih dari 40 bursa, 170+ broker langsung terhubung. Versi percobaan gratis melacak maksimal 10 saham.

**Pengguna Analisis Mendalam: ** Stock Rover dilengkapi simulasi Monte Carlo, analisis korelasi, alat rebalancing, juga dapat menguji apakah rencana pensiun dini dapat bertahan sampai akhir hayat.

**Raja Visualisasi: ** Morningstar Portfolio Manager menggunakan X-Ray untuk meninjau alokasi aset, bobot industri, tingkat biaya, membandingkan dengan S&P 500 secara sekilas.

**Pengguna Lokal: ** StockMarketEye menyimpan data secara lokal (tidak di cloud), biaya tahunan 75 dolar AS, cocok untuk pecinta privasi.

**Pelacakan Semua Aset: ** Kubera terhubung dengan lebih dari 20.000 bank dan broker, termasuk aset kripto, properti, koleksi, dan mendukung konversi mata uang global secara seamless. Masa percobaan 14 hari tanpa biaya.

**Standar Pengelola Keuangan: ** Quicken Premier sudah lama ada selama tiga dekade, menyediakan perencanaan anggaran + investasi + pajak secara satu paket, juga dapat mensimulasikan skenario seperti “jika melunasi pinjaman lebih awal.”

**Solusi Malas: ** SigFig menggunakan penasihat robot untuk otomatisasi pengelolaan portofolio, gratis untuk 10.000 dolar AS pertama, setelah itu biaya 0.25%, juga memberikan penasihat keuangan gratis.

**Prioritas Menabung: ** Mint fokus pada keuangan pribadi—otomatis mengklasifikasikan pengeluaran, menurunkan tagihan otomatis, pemantauan kredit 24 jam, pelacakan investasi sebagai fitur tambahan.

**Aturan Pengambilan Keputusan Cepat: ** Pemula → alat gratis untuk mencoba; investor kecil (<200.000 dolar AS) → Vyzer/Stock Rover dengan rasio biaya terbaik; pemilik kekayaan tinggi → Empower pengelolaan kekayaan; aset internasional banyak → Kubera wajib dipilih.