Pelacak Portofolio Semakin Populer: Mana yang Benar-Benar Berfungsi untuk Anda?

Apakah Anda merasa tenggelam dalam spreadsheet mencoba melacak investasi Anda di berbagai broker? Ya, Anda tidak sendiri. Lebih banyak orang beralih dari Excel ke alat analisis portofolio khusus.

Ini hal penting—tidak ada solusi satu ukuran cocok semua. Pelacak yang sempurna tergantung pada apa yang sebenarnya ingin Anda lakukan.

Ringkasan Singkat

Baru mulai? Empower (dulu Personal Capital) dan Mint menawarkan tingkat gratis yang memungkinkan Anda menghubungkan semua akun dalam satu tempat tanpa membayar di muka. Alat Pemeriksaan Investasi gratis Empower cukup baik untuk mendeteksi masalah kelebihan sektor—seperti saat Anda menyadari terlalu berat di utilitas.

Portofolio berantakan? Vyzer cocok di sini. Ini salah satu platform langka yang benar-benar menggabungkan investasi publik DAN swasta—saham, kripto, sekuritas real estate, modal ventura, semuanya dalam satu dashboard. AI-nya juga mengkategorikan transaksi secara otomatis, menghemat waktu.

Obsesi dividen? Sharesight adalah pilihan Anda. Melacak pendapatan dividen dari lebih dari 40 bursa di seluruh dunia dan dapat memproyeksikan pembayaran dividen di masa depan. Sempurna jika pendapatan pasif adalah fokus Anda.

Ingin analitik serius? Stock Rover menjalankan simulasi Monte Carlo untuk menguji skenario portofolio—seperti “bagaimana jika saya pensiun dalam 5 tahun dengan penarikan rutin?” Juga memiliki analisis korelasi untuk memeriksa apakah aset Anda terlalu berkorelasi (berisiko) atau cukup terdiversifikasi.

Lebih suka sesuatu yang lokal (bukan berbasis cloud)? StockMarketEye menyimpan data di komputer Anda, menawarkan 6 gaya grafik dan 14 indikator teknikal. Sekali bayar $74,99/tahun terasa murah untuk tingkat kontrol seperti itu.

Pertanyaan Uang

Kebanyakan opsi gratis membatasi kepemilikan atau fitur:

• Empower: Gratis selamanya (dengan layanan pengelolaan kekayaan berbayar 0,89% AUM jika Anda punya $100k+)
• Sharesight: Percobaan gratis untuk 10 kepemilikan, lalu paket berbayar
• Mint: Sepenuhnya gratis tapi menampilkan iklan
• SigFig: Gratis untuk $10k pertama, lalu biaya 0,25% AUM

Kubera berbayar tapi terhubung ke lebih dari 20 ribu bank di seluruh dunia—berguna jika Anda memegang aset internasional, properti, atau NFT.

Pembicaraan Jujur

Pendapat jujur? Kebanyakan orang membutuhkan:

1. Satu dashboard untuk melihat semua akun (mencegah “Lupa di mana saya taruh saham itu”)
2. Perbandingan tolok ukur (keuntungan 15% Anda mungkin di bawah performa pasar 20%)
3. Pelacakan biaya (biaya pengelolaan yang diam-diam menggerogoti hasil Anda itu nyata)

Fitur canggih—matriks korelasi, simulasi Monte Carlo, peringatan pengambilan kerugian pajak—hanya penting jika Anda aktif mengoptimalkan. Jika Anda buy-and-hold, bahkan pelacak sederhana sudah cukup.

Intinya: Luangkan 15 menit dengan percobaan gratis (sebagian besar menawarkan 30 hari) sebelum memutuskan. Gaya investasi dan kompleksitas portofolio Anda harus menjadi faktor utama dalam memilih, bukan sekadar daftar fitur.