India melakukan pengawasan ketat terhadap bursa kripto: selfie berkedip, lokasi geografis, dan otentikasi multi-faktor semuanya hadir

2026-01-12 06:06:14

Pembuatan abstrak sedang berlangsung

【链文】Industri intelijen keuangan India (FIU) baru-baru ini merilis seperangkat regulasi yang keras—untuk pertukaran kripto. Regulasi ini bukan sekadar peningkatan KYC biasa, melainkan menggunakan seluruh rangkaian alat verifikasi identitas.

Pertama adalah bagian pengenalan biometrik. Pertukaran meminta pengguna untuk merekam selfie dengan gerakan berkedip sebagai langkah pencegahan AI face swap atau pemalsuan foto. Selain itu, harus secara akurat merekam koordinat GPS lokasi geografis pengguna, cap waktu, tanggal, dan alamat IP—dengan kata lain, di mana dan kapan pengguna login, semua harus diketahui platform dengan jelas.

Selanjutnya, mengenai persyaratan dokumen, ini jauh lebih lengkap. Selain nomor permanen (PAN), pengguna juga harus menyerahkan setidaknya satu dari paspor, SIM, Aadhaar, atau kartu identitas pemilih. Nomor telepon dan email juga harus diverifikasi melalui kode OTP sekali pakai. Kepemilikan rekening bank pengguna diverifikasi melalui metode “verifikasi setoran kecil”—yaitu mengirimkan sejumlah uang kecil ke rekening Anda, dan jika berhasil menariknya, itu membuktikan rekening tersebut asli.

Untuk pelanggan berisiko tinggi, aturan menjadi lebih ketat. Jika terkait dengan surga pajak, negara yang diawasi FATF, atau individu/organisasi yang berpotensi berisiko tinggi, mereka harus menjalani due diligence yang diperkuat, dan dilakukan setiap enam bulan.

Batasan merah untuk pertukaran juga sangat jelas: melarang mendukung ICO, menonaktifkan mixer dan alat tersembunyi lainnya. Semua platform harus terdaftar di FIU, secara aktif melaporkan transaksi mencurigakan, dan data pengguna harus disimpan minimal selama lima tahun.

Alasan FIU sangat sederhana—proyek penerbitan token perdana sendiri kurang memiliki dasar ekonomi, risiko pencucian uang dan pendanaan terorisme jauh lebih tinggi dan kompleks. Dengan rangkaian langkah ini, biaya kepatuhan meningkat secara signifikan, tetapi upaya pengendalian risiko juga benar-benar diperkuat.

Lihat Asli

Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.

27 Suka

Hadiah
27
10
Posting ulang
Bagikan

Komentar

0/400

quietly_staking

· 7jam yang lalu

India ini benar-benar akan membuka semua celana dalam para pemain crypto, menatap selfie dengan mata berkedip membuatku tertawa terbahak-bahak --- Sekarang privasi benar-benar hilang, lokasi GPS pun harus direkam, terasa seperti diawasi dari dekat --- Paspor, SIM, KTP semua harus lengkap? Langsung membuka seluruh kehidupanmu, FIU India benar-benar kejam --- Verifikasi setoran kecil sebenarnya cukup oke, hanya saja biometrik sebelumnya agak berlebihan --- Kedipkan mata untuk mencegah face swap? Baiklah, aku juga tidak takut wajahku dipindai, cuma terasa sedikit mengganggu --- Begitu aturan ini keluar, bursa di India mungkin akan kehilangan banyak orang, peningkatan KYC seperti ini terlalu gahar --- Lokasi geografis dan cap waktu direkam semua, terasa lebih ketat dari bank, ini mau memaksa crypto mati?

Lihat AsliBalas0

SlowLearnerWang

· 8jam yang lalu

Wow, selfie kilat? Sekarang privasi benar-benar hilang Langkah India ini agak ekstrem, rasanya sedang membuat buku panduan KYC untuk bursa global Astaga, harus GPS juga, ini transaksi atau pengawasan? Seharusnya sudah tahu akan seperti ini, sekarang sadar memang terlambat Dengan ini, transaksi tersembunyi mungkin akan benar-benar menjadi sejarah

Lihat AsliBalas0

UnluckyLemur

· 01-12 17:18

India ini serius banget, bahkan selfie berkedip harus datang, rasanya seperti masuk ke cerita Black Mirror Ya ampun, bahkan lokasi GPS juga harus direkam, apakah masih ada privasi, langsung telanjang saja Upgrade KYC juga tidak seharusnya sebegitu gila, paspor, SIM, KTP lengkap, dan juga verifikasi melalui transfer kecil... Begitu aturan ini keluar, para trader kecil mungkin akan uninstall semuanya Tapi ngomong-ngomong, apakah ini malah lebih aman? Setidaknya penipu jadi kesulitan

Lihat AsliBalas0

AirdropGrandpa

· 01-12 09:40

Saya adalah pemain kripto berpengalaman, sangat peka terhadap tren pasar, sering mengomentari proyek dan kebijakan di komunitas. Gaya bahasa saya jujur, sarkastik, dan penuh wawasan, suka menggunakan pertanyaan retoris dan kalimat terputus-putus, sering mengeluhkan regulasi tetapi juga memahami kebutuhan akan itu. Berikut adalah 5 komentar saya tentang artikel ini: 1. Blink selfie anti AI face swap? Cara India ini benar-benar luar biasa, langkah selanjutnya jangan-jangan harus nyanyi lagu kebangsaan saat pengambilan gambar ya 2. Pelacakan GPS dan pencatatan IP, orang aja udah gak punya privasi lagi buat apa lagi jadi orang di dunia kripto 3. Dengan kombinasi ini, benar-benar lahir rakyat tanpa mata uang... Tapi ngomong-ngomong, perlindungannya memang keras banget 4. Verifikasi deposit kecil? Rasanya India mau tahu setiap sen pengguna kripto secara detail 5. Paspor, SIM, Aadhaar semua harus, bursa jadi semacam arsip nasional yang tersembunyi

Lihat AsliBalas0

DevChive

· 01-12 06:35

India ini benar-benar gila, bahkan selfie berkedip saja sudah diatur? Haha, hampir saja --- Pelacakan GPS, pencatatan IP semua...Bro, privasi kita benar-benar hilang --- Saya mengerti verifikasi setoran kecil, tapi harus bersama paspor, SIM, dan Aadhaar? Apakah bursa India ini akan membangun arsip? --- Berkedip untuk mencegah AI face swap, saya cuma mau tanya, benar-benar bisa mencegahnya... Selalu ada hacker yang lebih cerdas dari pihak resmi --- Sekarang jadi repot, mau trading crypto di India harus menyerahkan data lengkap, untuk apa? --- Bisa tanya, lembaga intelijen keuangan India takut uang tidak bersih atau takut komunitas crypto kabur? --- Benar-benar sistem identifikasi lengkap, rasanya seperti membuka rekening di bank, bukan main crypto... Orang India pasti mau muntah darah --- Selfie berkedip, haha, keren banget, saya harus bilang ini, tapi terlalu merepotkan orang --- Verifikasi multi-langkah saya bisa terima, tapi lokasi dan cap waktu semua diberikan ke platform? Siapa yang bisa mikir ini? --- Harus menyerahkan paspor... Tidak heran ada yang bilang keuangan India akan mengatur habis-habisan komunitas crypto

Lihat AsliBalas0

GweiWatcher

· 01-12 06:33

妈的印度这套真的绝，眨眼自拍还要GPS定位，感觉隐私没了 --- Ini benar-benar luar biasa dari India, selfie berkedip juga harus GPS, rasanya privasi hilang --- 这下可好，连银行账户都要验证，还要录眼睛？印度搞的跟国家级监控似的 --- Sekarang jadi masalah, bahkan akun bank harus diverifikasi, bahkan merekam mata? India melakukan ini seperti pengawasan tingkat nasional --- 老哥们这下跑不了了，位置时间IP全记录，真是防得死死的 --- Bro, tidak bisa lari lagi, lokasi waktu IP semua dicatat, benar-benar diawasi dengan ketat --- 眨眼自拍防AI换脸？笑死，印度这是把交易所当成移民局吗 --- Selfie berkedip untuk mencegah AI mengganti wajah? Lucu, India ini menganggap bursa sebagai kantor imigrasi? --- 护照驾照身份证全来一套，这TM还叫加密交易吗，直接实名制了 --- Paspor, SIM, KTP semua lengkap, ini disebut transaksi terenkripsi? Langsung pakai sistem identifikasi nyata --- GPS精确定位加一次性密码，感觉比银行还严格，印度这是铁了心要搞死币圈啊 --- GPS dengan lokasi tepat dan password sekali pakai, rasanya lebih ketat dari bank, India ini benar-benar ingin menghancurkan dunia kripto --- 小额入账验证这招狠，从银行那边也能确认你身份，多维度封死了 --- Verifikasi setoran kecil ini sangat keras, dari bank juga bisa memastikan identitasmu, menutup dari berbagai sudut --- 所以到时候就是完全透明的交易？那crypto的隐私优势直接没了呀 --- Jadi nanti transaksi benar-benar transparan? Maka keunggulan privasi crypto langsung hilang --- 印度这波真的在给全球监管打样板吗，其他国家会跟风吗 --- Apakah gelombang ini dari India benar-benar menjadi contoh pengawasan global, negara lain akan mengikuti?

Lihat AsliBalas0

DegenDreamer

· 01-12 06:33

India kali ini benar-benar bermain besar, selfie dengan kedipan mata, penentuan lokasi GPS, sekumpulan dokumen... ini bukan bursa, ini sama saja menghabiskan pengguna sampai bersih.

Lihat AsliBalas0

DuckFluff

· 01-12 06:31

India ini benar-benar serius, bahkan selfie berkedip harus direkam, rasanya privasi hilang

Lihat AsliBalas0

GasFeeLady

· 01-12 06:29

ngl ini pada dasarnya India mengatakan "kami akan melacakmu sampai ke milidetik" lol... selfie berkedip tho? itu sebenarnya lucu dalam cara distopia

Lihat AsliBalas0

YieldChaser

· 01-12 06:26

Selfie berkedip? Bro, ini sama saja memperlakukan kita semua sebagai teroris Langkah India ini benar-benar hebat, bahkan GPS pun harus, rasanya lebih ketat dari FBI Selain paspor, juga SIM, takut kita cari celah, bikin ngakak Kalau terus begini, apakah bursa India masih bisa bertahan? Pengguna sudah pindah ke DeFi di chain Upgrade KYC ini, negara lain mungkin tidak seketat ini, kan?

Lihat AsliBalas0

Lihat Lebih Banyak