India memperketat regulasi cryptocurrency, memberantas pencucian uang dan pendanaan terorisme

CoinVoice terbaru diketahui, menurut laporan dari CoinDesk, lembaga intelijen keuangan India (FIU) telah mengumumkan penerapan langkah-langkah verifikasi identitas yang lebih ketat terhadap bursa cryptocurrency untuk memberantas pencucian uang dan pendanaan terorisme. Peraturan baru mengharuskan bursa untuk memverifikasi keaslian dan ciri kehidupan pengguna melalui selfie dinamis berkedip yang diambil oleh pengguna, sekaligus mencatat secara akurat koordinat lokasi geografis, waktu, dan alamat IP pengguna. Selain harus menyediakan nomor akun permanen (PAN), bursa juga perlu mengumpulkan dokumen tambahan seperti paspor, SIM, kartu identitas (Aadhaar card) atau kartu pemilih, serta nomor telepon dan alamat email, yang akan dikonfirmasi melalui kata sandi sekali pakai (OTPs). Kepemilikan rekening bank pengguna diverifikasi melalui metode “verifikasi setoran kecil”, sementara pelanggan berisiko tinggi atau yang terkait dengan yurisdiksi surga pajak, Working Group on Financial Action Task Force (FATF), atau yang memiliki potensi risiko, atau organisasi nirlaba, harus menjalani pemeriksaan kewajiban yang diperkuat setiap enam bulan. Bursa tidak boleh mendukung ICO maupun menggunakan alat seperti mixer untuk menyembunyikan jejak transaksi, sehingga cryptocurrency tidak dapat dilacak. Semua platform harus terdaftar di grup intelijen keuangan, melaporkan transaksi mencurigakan, dan menyimpan data pengguna selama lima tahun. Panduan ini menunjukkan bahwa penawaran token perdana dan penggalangan dana token perdana tidak memiliki dasar ekonomi yang masuk akal, dan membawa risiko pencucian uang dan pendanaan terorisme yang “lebih tinggi dan lebih kompleks”.