Pengungkapan Rantai Hitam Penipuan Cryptocurrency: aliran dana ilegal sebesar 28 miliar dolar AS mengalir ke platform perdagangan

Dalam dua tahun terakhir, bursa kripto global menjadi “mesin penarikan” bagi pelaku kejahatan. Sebuah penyelidikan besar yang dilakukan oleh The New York Times bekerja sama dengan International Consortium of Investigative Journalists menunjukkan bahwa setidaknya 28 miliar dolar AS berasal dari dana ilegal hacker, kelompok penipuan, dan pemeras, yang terus-menerus mengalir ke platform perdagangan terkemuka di seluruh dunia.

Sumber dana besar ini sangat beragam—mulai dari kegiatan pencucian uang oleh kelompok kejahatan siber Korea Utara, hingga kelompok penipuan yang menyebar dari Minnesota, AS, ke Asia Tenggara. Lebih memburuk lagi, meskipun industri kripto secara bertahap menjadi arus utama, otoritas pengawas justru semakin melemahkan upaya mereka dalam memberantas kejahatan semacam ini.

Skala Penipuan Kripto Mengguncang Dunia

Data penyelidikan sangat mengejutkan. Menurut statistik Chainalysis, pada tahun 2024, setidaknya 4 miliar dolar AS dana terkait penipuan telah diterima oleh bursa kripto di seluruh dunia. Tim penyelidikan mewawancarai 24 korban penipuan kripto, yang semua dana yang dicuri akhirnya mengalir ke platform utama di industri ini.

Seorang ayah dari Minnesota menjadi korban tipikal. Ia mengikuti panduan dari sebuah perusahaan keuangan keluarga di Seattle untuk berinvestasi dalam kripto, namun kemudian ditipu dan kehilangan 1,5 juta dolar AS. Lebih dari 500.000 dolar AS akhirnya mengalir ke salah satu bursa besar.

Penipuan kripto telah menjadi masalah global. Data dari Federal Bureau of Investigation (FBI) menunjukkan bahwa tahun lalu, kerugian akibat penipuan investasi kripto mencapai 5,8 miliar dolar AS. Di antara metode penipuan yang paling umum adalah “scam pig butchering” (penipu membangun kepercayaan dengan korban lalu mendorong mereka berinvestasi dalam proyek palsu). Banyak investor lansia, eksekutif perusahaan, bahkan bankir kepala bank menjadi korban.

Platform Perdagangan Menjadi Tempat Terakhir Cuci Uang

Bursa kripto memainkan peran kunci dalam rantai industri penipuan—mereka adalah jalur yang memudahkan pelaku kejahatan menukar dana ilegal menjadi uang nyata.

Penelitian menemukan bahwa sebuah grup keuangan besar di Kamboja (yang telah masuk daftar entitas terkait kejahatan oleh Departemen Keuangan AS) terus melakukan transaksi ke beberapa bursa utama. Dari Juli 2024 hingga Juli 2025, grup ini mentransfer lebih dari 400 juta dolar AS ke platform terkemuka di industri. Bahkan setelah larangan diumumkan oleh Departemen Keuangan AS pada 1 Mei, transfer dana tetap berlangsung—dalam dua setengah bulan setelah larangan, grup ini mentransfer setidaknya 77 juta dolar AS ke platform tersebut.

Lebih mengejutkan lagi adalah kegiatan pencucian uang oleh hacker Korea Utara. Pada Februari tahun ini, sebuah perusahaan pelacakan kripto menemukan bahwa setelah mencuri 1,5 miliar dolar AS, hacker Korea Utara dengan cepat menukar Ethereum ke Bitcoin, lalu mentransfer 900 juta dolar AS ke lima akun penyimpanan di salah satu bursa utama. CEO Chainalysis menyatakan bahwa bursa tersebut sebenarnya menjadi ujung rantai pencucian uang hacker, membantu mereka membersihkan ratusan juta dolar hasil kejahatan.

Akun Palsu Meluas, KYC Tak Lagi Efektif

Yang mengejutkan, mekanisme verifikasi identitas (KYC) di bursa tampaknya kokoh, tetapi sebenarnya penuh celah.

Dalam sebuah kasus penipuan kripto di Minnesota, penyelidikan menunjukkan bahwa dua akun terkait yang terdaftar di sebuah platform sangat mencurigakan. Salah satu akun memiliki foto pendaftaran seorang wanita berdiri di depan dinding logam bergelombang, dan alamat terdaftar di sebuah desa di Tiongkok. Dalam beberapa bulan, aliran dana dari akun ini mencapai lebih dari 7 juta dolar AS.

Akun kedua terdaftar atas nama seorang wanita berusia 24 tahun dari desa di Myanmar. Dalam sembilan bulan, aliran dana dari akun ini melebihi 2 juta dolar AS—jumlah ini lebih dari 1.000 kali lipat dari pendapatan tahunan rata-rata warga Myanmar, yang jelas tidak masuk akal. Seorang pejabat organisasi non-profit anti-penipuan menyatakan bahwa kedua wanita ini kemungkinan besar adalah “pengangkut dana”, dan data pribadi mereka telah disalahgunakan oleh pelaku kejahatan.

Korban tidak mendapatkan bantuan. Seorang wanita berusia 58 tahun dari Alberta, Kanada, Carrissa Weber, kehilangan tabungannya sebesar 25.000 dolar AS akibat penipuan, dan dana yang dicuri mengalir ke sebuah platform global. Platform tersebut mengklaim bahwa akun terkait sudah diawasi sejak tahun lalu karena “karakteristik mencurigakan”, tetapi baru dibekukan pada Oktober tahun ini—enam bulan setelah Weber tertipu.

Titik Penukaran Kripto: Pusat Cuci Uang Baru di Dunia

Di Kyiv, Hong Kong, Dubai, dan tempat lain, muncul secara diam-diam toko penukaran kripto offline. Masuk ke toko semacam ini, biasanya tanpa perlu menunjukkan identitas, bisa menukar sejumlah besar kripto menjadi dolar, euro, dan mata uang fiat lainnya, lalu melakukan transaksi tunai.

Data dari Crystal Intelligence menunjukkan bahwa tahun lalu, toko penukaran kripto di Hong Kong memproses transaksi senilai lebih dari 2,5 miliar dolar AS. Data dari perusahaan analisis kripto menunjukkan bahwa tahun lalu, platform utama menerima total 531 juta dolar AS dari toko-toko penukaran ini.

Seorang jurnalis melakukan survei langsung di Ukraina. Setelah mentransfer 1.200 dolar AS dalam bentuk kripto melalui Telegram, ia menerima uang tunai yang diikat dengan karet gelang dalam beberapa menit—tanpa tanda terima, dan riwayat obrolan langsung dihapus. Toko semacam ini menjadi tempat yang sempurna bagi pelaku kejahatan untuk mengubah aset digital menjadi uang tunai.

Di Dubai, di sebuah gedung perkantoran mewah, seorang jurnalis menyaksikan seorang pelanggan menukar 6.000 dolar AS dalam bentuk kripto untuk sehelai uang kertas lokal. Alamat kripto di platform tersebut menunjukkan bahwa dalam dua minggu September, mereka menerima lebih dari 2 juta dolar AS.

Pengawasan Justru Semakin Melemah

Ironisnya, saat industri kripto berkembang pesat dengan volume transaksi legal harian mencapai puluhan miliar dolar, penegak hukum justru semakin melemahkan upaya mereka.

Pada April tahun ini, Departemen Kehakiman AS membubarkan sebuah tim khusus penegakan hukum kejahatan kripto, dan menyatakan bahwa jaksa harus fokus mengejar teroris dan pengedar narkoba, bukan lagi bertanggung jawab atas “platform yang digunakan oleh organisasi kriminal untuk melakukan aktivitas ilegal.”

Perubahan ini membuat penegak hukum tidak mampu menghadapi berbagai aktivitas ilegal yang terus bermunculan. Kepala perusahaan analisis kripto menyatakan, “Penegak hukum sama sekali tidak mampu menangani kondisi aktivitas ilegal di bidang ini, dan situasi ini tidak boleh berlanjut.”

Standar Ganda Kepatuhan Bursa

Yang membingungkan, meskipun beberapa platform pernah didenda karena melanggar regulasi keuangan dan mencapai kesepakatan dengan pemerintah, mereka tetap menerima dana mencurigakan dalam jumlah besar setelahnya.

Sebuah platform terkemuka pernah didenda 4,3 miliar dolar AS karena transaksi dengan organisasi teroris, dan kemudian menyatakan bahwa mereka tidak akan mentolerir pelaku kejahatan. Tetapi penyelidikan menunjukkan bahwa setelah menyelesaikan kesepakatan tersebut, mereka tetap menerima dana mencurigakan yang jauh lebih banyak dari satu sumber.

Sebuah platform global yang pada Februari tahun ini menyepakati penyelesaian sebesar 504 juta dolar AS karena pelanggaran hukum transfer dana, dalam lima bulan setelahnya menerima lebih dari 220 juta dolar AS dana mencurigakan. Chief Legal Officer platform tersebut mengklaim bahwa mereka telah membangun sistem kepatuhan yang lengkap, tetapi efektivitasnya diragukan.

Seorang pakar kripto dari University of Texas mengungkapkan akar masalahnya: “Jika pelaku kejahatan dikeluarkan dari platform, bursa akan kehilangan pendapatan besar. Jadi, mereka sebenarnya memiliki motif untuk membiarkan aktivitas ilegal ini terus berlangsung.”