Thailand secara menyeluruh memperketat pengawasan aset digital, aturan perjalanan akan menghilangkan anonimitas transaksi

Perdana Menteri Thailand Anutin Charnvirakul baru-baru ini secara resmi meluncurkan langkah-langkah komprehensif untuk memberantas dana abu-abu, dengan memperkenalkan dua kebijakan penting di bidang aset digital: penegakan ketat aturan perjalanan untuk menghilangkan anonimitas transaksi, serta pembentukan Badan Data Nasional untuk memantau transaksi keuangan secara real-time. Ini menandai peningkatan signifikan dalam pengawasan pasar kripto oleh Thailand.

Isi Kebijakan Inti

Penegakan ketat aturan perjalanan

Pemerintah Thailand akan mewajibkan penerapan aturan perjalanan (Travel Rule) dalam semua transfer antar dompet, yang mengharuskan identifikasi informasi pengirim dan penerima. Ini berarti pengguna tidak lagi dapat melakukan transfer melalui dompet anonim, dan setiap transaksi harus diverifikasi dengan identitas asli.

Pada dasarnya, aturan perjalanan ini menerapkan prinsip “Kenali Pelanggan Anda” (KYC) dari sistem perbankan tradisional ke ekosistem blockchain. Meskipun konsep ini sudah ada selama bertahun-tahun dalam kerangka regulasi global, tidak banyak negara yang menegakkan secara ketat. Langkah Thailand ini menunjukkan tekadnya untuk memasukkan pasar kripto ke dalam sistem pengawasan keuangan resmi.

Pembentukan Badan Data Nasional

Thailand akan mendirikan Badan Data Nasional (Data Bureau) yang akan mengelola semua data keuangan secara terpusat. Basis data ini akan memungkinkan otoritas pengawas untuk melacak transaksi mencurigakan secara real-time, membentuk jaringan pengawasan terpadu yang mencakup perdagangan emas, aset digital, dan bidang lainnya.

Metode pengelolaan data yang terpusat ini berarti:

• Semua transaksi keuangan akan masuk ke dalam sistem pelacakan terpadu
• Otoritas pengawas dapat secara langsung mengidentifikasi pola transaksi yang mencurigakan
• Aliran dana lintas bidang akan tercatat secara lengkap
• Ruang gerak dana abu-abu akan sangat terbatas

Analisis Dampak

Dampak terhadap bursa dan penyedia layanan dompet

Bursa lokal dan penyedia layanan dompet perlu meningkatkan sistem mereka untuk mendukung proses identifikasi lengkap. Ini akan meningkatkan biaya operasional, tetapi juga menaikkan standar kepatuhan, yang mungkin memaksa beberapa bursa kecil keluar dari pasar.

Perubahan perilaku pengguna

Pengguna tidak lagi dapat mengandalkan anonimitas untuk melakukan transaksi. Hal ini akan mengubah kebiasaan sebagian pengguna dan mungkin mendorong pengguna dengan kebutuhan privasi khusus untuk beralih ke platform luar negeri atau menggunakan mata uang privasi.

Dampak jangka panjang terhadap ekosistem kripto Thailand

Dalam jangka pendek, langkah ini mungkin menekan aktivitas transaksi, tetapi dalam jangka panjang, kerangka regulasi yang terstandardisasi akan menarik investor institusional dan meningkatkan kepatuhan serta keamanan pasar.

Efek Demonstrasi Regional

Sebagai pusat keuangan utama di Asia Tenggara, kebijakan pengawasan Thailand sering kali menjadi contoh bagi negara-negara tetangga. Pengetatan secara menyeluruh ini mungkin menandai perubahan tren regulasi di kawasan ASEAN.

Menurut berita terbaru, penerapan aturan perjalanan serupa sudah dilakukan di Uni Eropa, Jepang, dan tempat lain. Langkah Thailand menunjukkan bahwa negara-negara Asia semakin mempercepat penyelarasan dengan standar regulasi global.

Kesimpulan

Peningkatan pengawasan di Thailand ini mencerminkan tiga sinyal utama: pertama, tekad pemerintah untuk memberantas aliran dana ilegal; kedua, pasar kripto sedang dimasukkan ke dalam kerangka pengawasan keuangan resmi; dan ketiga, era transaksi anonim sedang berakhir. Bagi bursa, dompet, dan pengguna yang beroperasi di Thailand, ini berarti mereka harus segera menyesuaikan diri dengan persyaratan kepatuhan baru. Dari sudut pandang yang lebih luas, ini mencerminkan tren besar dalam pengawasan pasar kripto global yang beralih dari longgar ke lebih terstandardisasi.