Departemen Pengawasan Keuangan California baru-baru ini mengeluarkan denda sebesar USD kepada platform pinjaman kripto Nexo Capital. Alasan di baliknya? Platform ini selama periode Juli 2018 hingga November 2022, telah memberikan sekitar 5456 pinjaman kepada pengguna California, tetapi sama sekali tidak memiliki izin usaha yang sah.

Yang lebih serius, Nexo hampir tidak melakukan due diligence saat memberikan pinjaman. Pendapatan, utang, dan kondisi kredit peminjam—faktor-faktor utama pengendalian risiko ini—tidak dievaluasi secara memadai oleh platform. Dengan kata lain, mereka beroperasi secara tertutup, siapa pun yang ingin meminjam, tetap disetujui.

Kasus ini menunjukkan apa? Otoritas pengawas keuangan California sedang serius menanggapi bidang pinjaman kripto yang sedang berkembang ini. Baik Anda dari sektor keuangan tradisional maupun platform blockchain, kepatuhan terhadap perizinan dan manajemen risiko adalah garis pertahanan yang tidak bisa diabaikan. Bagi penyedia layanan keuangan kripto yang ingin beroperasi secara legal di Amerika Serikat, hukuman ini sudah cukup menjadi peringatan: pengawasan bukan sekadar formalitas, denda nyata dan besar sudah di depan mata.