$220M Raise WeLab Menunjukkan Taruhan Institusional pada Fintech Asia

Sumber: CryptoTale Judul Asli: WeLab’s $220M Raise Menunjukkan Taruhan Institusional di Fintech Asia Tautan Asli: WeLab mengamankan $220 juta dolar di Hong Kong melalui putaran pendanaan gabungan utang dan ekuitas yang melibatkan institusi global utama. Pendanaan tersebut mencakup HSBC Holdings, Prudential Hong Kong, dan Hong Kong Investment Corporation. Putaran ini mendukung ekspansi Asia Tenggara, pengembangan teknologi, dan akuisisi sambil memperkuat pertumbuhan perbankan digital yang diatur.

Modal Institusional dan Partisipasi Strategis

WeLab mengonfirmasi bahwa pendanaan ini merupakan putaran pendanaan terbesar sejak penggalangan dana tahun 2021. HSBC Holdings Plc dan Prudential bergabung sebagai peserta kunci dalam kesepakatan ini. Daftar investor juga mencakup Fubon Bank (Hong Kong), Allianz X, TOM Group, dan Hong Kong Investment Corporation.

Menurut WeLab, putaran ini menggabungkan instrumen ekuitas dan utang. Namun, perusahaan tidak mengungkapkan penilaian terbarunya setelah transaksi. Orang yang akrab dengan diskusi sebelumnya mengatakan bahwa WeLab mengeksplorasi potensi penilaian $2 miliar selama pembicaraan tahun 2022.

Luasnya partisipan menyoroti keterlibatan institusional di seluruh perbankan, asuransi, dan modal yang terkait pemerintah. Keterlibatan Hong Kong Investment Corporation menonjol di antara kelompok investor. Dana ini mengelola HK$62 miliar dan telah berinvestasi di lebih dari 100 proyek, menurut pengungkapan publik.

Yang menarik, ini adalah investasi pertama yang diketahui secara publik dari perusahaan tersebut dalam perusahaan keuangan konsumen. Pejabat sebelumnya melaporkan bahwa setiap dolar Hong Kong yang diinvestasikan menarik lebih dari empat dolar dalam modal jangka panjang. Struktur ini sejalan dengan jejak perbankan yang diatur oleh WeLab dan rencana ekspansi regionalnya.

Ekspansi Regional dan Jejak Perbankan Digital

Setelah rincian pendanaan, WeLab menguraikan bagaimana mereka berencana untuk menyalurkan modal tersebut. Perusahaan mengatakan akan fokus pada ekspansi Asia Tenggara dan potensi merger serta akuisisi. Indonesia tetap menjadi pasar utama dalam strategi tersebut melalui Bank Saqu, bank digital berizin miliknya.

Bank Saqu menarik lebih dari dua juta pelanggan dalam tahun pertama operasinya. Pertumbuhan ini menunjukkan permintaan regional yang kuat untuk perbankan berbasis aplikasi yang beroperasi dalam kerangka regulasi yang jelas. WeLab juga menjalankan WeLab Bank di Hong Kong dan platform pinjaman di daratan China.

Di seluruh wilayah ini, perusahaan kini melayani lebih dari 70 juta pengguna individu dan bekerja sama dengan lebih dari 700 klien bisnis melalui layanan keuangan konsumen dan perbankan digitalnya. Skala ini menjadikan WeLab salah satu pemain fintech yang diatur terbesar di Asia.

Namun, ekspansi dibatasi oleh aturan lisensi. Pada Agustus 2024, regulator Hong Kong mengonfirmasi bahwa mereka tidak akan mengeluarkan lisensi perbankan digital baru. Sejak Maret 2019, regulator hanya menyetujui delapan lisensi perbankan digital.

Pembatasan ini meningkatkan nilai strategis pemegang lisensi yang ada seperti WeLab. Oleh karena itu, pendanaan ini mendukung optimalisasi aset daripada perluasan lisensi. Selanjutnya, perusahaan bertujuan untuk pertumbuhan melalui geografi dan teknologi daripada masuk regulasi.

Pengembangan AI, Rencana IPO, dan Waktu Pasar

Selain ekspansi, WeLab mengonfirmasi bahwa pendanaan mendukung pengembangan teknologi canggih. Perusahaan baru-baru ini mengumumkan inisiatif kecerdasan buatan bekerja sama dengan Google. Rencana tersebut meliputi agen AI, alat personalisasi, dan sistem pemasaran digital yang diperbarui.

WeLab juga berinvestasi dalam membangun keterampilan staf agar sesuai dengan rencana teknologinya. Perusahaan mengatakan akan melatih semua karyawan dalam alat keuangan terkait AI pada akhir tahun. Dorongan ini mendukung operasinya di berbagai pasar dan fokusnya pada layanan perbankan berbasis data.

Sementara itu, pendanaan ini datang saat pasar IPO Hong Kong menunjukkan aktivitas yang kembali meningkat. Beberapa listing terkenal diluncurkan tahun ini, menurut data bursa. Di tengah latar belakang tersebut, WeLab mengulangi minatnya terhadap pencatatan publik.

Pendiri Simon Loong mengatakan bahwa perusahaan tetap terbuka terhadap IPO. Namun, dia mengatakan bahwa pendanaan terbaru ini mengurangi tekanan untuk segera melakukan pencatatan. WeLab sebelumnya mengajukan permohonan IPO di Hong Kong pada 2018 tetapi kemudian menunda rencananya.

Perusahaan terakhir mengumpulkan modal eksternal pada 2021 melalui putaran $75 juta. Penggalangan dana tersebut dipimpin oleh Allianz X, yang juga berpartisipasi dalam pendanaan saat ini. Putaran ini mencerminkan keterlibatan institusional yang berkelanjutan dengan model fintech yang diatur oleh WeLab.

Penggalangan dana $220 juta ini mengkonsolidasikan partisipasi dari bank, perusahaan asuransi, dan investor terkait pemerintah di seluruh Asia. Ini juga mendukung ekspansi Asia Tenggara, pengembangan AI, dan operasi perbankan digital berlisensi. Pada saat yang sama, pendanaan ini sejalan dengan kerangka regulasi yang ada.