億万長者投資家があなたに知られていないこと — そしてそれをコピーする方法

トニー・ロビンズは、世界で最も裕福な投資家たち — レイ・ダリオ、ウォーレン・バフェット、カール・アイカーン — に何年もインタビューを行い、実際に超富裕層と一般のトレーダーを分けるものの秘密を解明しました。

ネタバレ：それは天才的な株の選択やリスクのある賭けではありません。実際に機能する退屈で体系的なものです。

どの市場でも機能するアンチタイミングポートフォリオ

レイ・ダリオの「オールウェザー」戦略は、基本的に1%が夜に眠るために使用するプレイブックです:

• 30% 株式 (広範囲インデックス)
• 40%長期債(20-25年Treasuries)
• 15% 中間債 (7-10 year)
• 7.5% コモディティ
• REIT7.5%

なぜこれほど多くの債券があるのか？それはダリオのデータが、このミックスが下落時に株式重視のポートフォリオを圧倒し、上昇も捉えることを示しているからです。成長、リセッション、インフレーション、デフレーション — 基本的にどんなシナリオでも機能します。

90%のリターンは一つの決定から来る

ここが重要なポイントです：資産配分は、あなたのリターンの約90％を左右します。株の選択でも、市場のタイミングでもありません。ただ異なる資産クラス間の退屈な分散です。

富裕層は次のテスラを探しません。彼らは市場が何を投げつけても対応できるポートフォリオを構築します。

手数料は富を殺す

これは響く: 一見 “小さな” 2% の年会費は、30年であなたのリターンを半分にする可能性があります。

1%の人々はこれに固執します。彼らは0.1%未満の経費率を追い求めます。一般の投資家も同じことをするべきです — 高額なアクティブファンドを捨てて、低コストのインデックスファンドに切り替えましょう。

お金持ちになることの華やかでない真実

自動化する。 投資を自動的に実行するように設定します。感情なし、FOMO取引なし。

10年単位で考えろ。 市場の崩壊？超富裕層は災害ではなく、火事のセールを見る。

年に一度のリバランス。 ある資産が爆発的に増加し、過剰になるときは、いくつかの利益を売却し、遅れをとっている資産を購入します。これにより、高く売り、安く買うことが強制されます — 感情的なトレーダーがすることとは逆です。

シンプルに保つ。 ウォーレン・バフェットは文字通り、低コストのインデックスファンドを推奨しています。世代を超えた富を築くために、エキゾチックなデリバティブや暗号デリバティブは必要ありません。

魅力のない富の公式

1. まずは税優遇口座を最大限に活用する (401k、IRA) — 税金の節約は驚くほど複利で増える
2. 毎月の投資を均等に自動化する
3. 分散型の低コストファンドを保持する
4. 年に一度のリバランス
5. 30年間ノイズを無視する

裕福な人々は、インフレーションが購買力を侵食することを理解しているので、不動産、商品、TIPSでヘッジします。彼らは名目上の利益だけでなく、税金とインフレーション後の実際のリターンに焦点を当てています。

本当の秘密は?心理学

億万長者に共通する糸: 彼らは投資を交渉の余地のないもの、選択肢ではないものとして扱う。彼らは自分自身に最初に支払いをする — 投資して、その後 消費する。

彼らは後の自由のために今犠牲にする。彼らは生活水準を下回り、その差額をインデックスファンドに自動化する。

実践的なプレイ

始めるのに$1M は必要ありません。ただ:

1. ブローカー口座を開設する
2. 自動転送を設定する
3. 低コストのインデックスファンドを購入する
4. 年に一度リバランスする
5. 20年後にチェックしてください

それだけです。秘密のソースはなく、市場のタイミングを測ることもなく、勝者を選ぶこともありません。ただ、一貫性、規律、そして複利にその役割をさせることです。

裕福な人々はよりスマートな投資家ではありません。彼らはただ感情を排除し、コストを下げ、忍耐強く待つだけです。そして、それは実際に証券口座を持っている誰にでも利用可能です。