在暗中浸淫して8年、最初は初心者の心構えから始まり、市場の法則を徐々に掴んできた結果、最大の成果はどれだけ稼いだかではなく、真のリスク管理が何であるかを理解したことです。

2020年から2024年までの間に、限られた資本金から始めて、厳格な投資規律を通じて8桁規模に積み上げてきました。この過程で最も重要だったのは、何度も検証された「段階配分法」という手法です——要するに資金を3つの段階に分けて投入し、それぞれの段階が異なる市場状況と心理的予想に対応するというものです。

ビットコインを例にとると、資本金12万円の場合、第一段階に30%、つまり3万6千円を投入します。このステップで最も重要なのはメンタルの構築です。多くの人は初心者の段階で全資金を投入しがちで、一度の変動で失眠することもあります。小さなポジションの良さはリスクをコントロールできる点にあり、冷静な判断が可能になります。過去の深刻なロス経験から、この教訓を学びました。

第二段階は40%、これは最も耐えることを求められる部分です。相場が上昇しているときに追いかけず、調整局面で段階的に買い増しを行います。市場が10%下落するたびに、計画した資金の10%を追加します。このやり方の良い点は、コストが徐々に低減し、心理的にも安定することです。昨年ビットコインが下落したとき、周囲から損切りの声が多かったですが、既定のルールに従って買い増しを続けたことで、口座の変動はあったものの心の底には安心感がありました——すべて事前に計画されていたからです。

最後の30%は最も重要であり、また最も失敗しやすい部分です。この部分は、トレンドが完全に安定していると確信できてから投入します。多くの人は、逃すことを恐れてトレンドが不明な段階で全資金を突っ込み、結局は「拾い手」になってしまいます。私も焦って早めに買い増しをして、3ヶ月間ロックされる経験をしました。この教訓から、「最後の一撃」を慎重に扱う必要性を痛感しました。

この方法は一見愚策のように見えますが、実はこの「愚かさ」が欲望と恐怖に抵抗できる要素となっています。暗号市場には常に近道を求める人がいますし、一夜にして富を得たい夢も絶えません。安定して生き残る人は、むしろゆっくりとルールに従って進める人たちです。

市場調整時の心構えは、テクニカル分析以上に重要です。大多数がパニックで決断を下す中、計画的に行動している人はすでに仕掛けを始めています。市場が反発したとき、その冷静さは口座の成長に反映されるでしょう。段階的に投入を続け、冷静に、欲張らず、規律を守ること——これは最も賢い方法ではありませんが、最も続けやすく、失敗しにくい方法です。