【链文】印度金融情報機関（FIU）は最近、暗号取引所に対する新しい規制を発表しました。この規制は単なるKYCのアップグレードではなく、全ての身元確認ツールを駆使したものです。まずは生体認証の部分です。取引所はユーザーに対して瞬き動作のセルフィーを撮影させることを要求しています。これはAIによる顔の置き換えや写真の偽造を防ぐためです。同時に、ユーザーのGPSの位置情報座標、タイムスタンプ、日付、IPアドレスを正確に記録しなければなりません。言い換えれば、いつ、どこでログインしたのか、プラットフォームはすべて把握している必要があります。次に証明書の要件ですが、こちらはさらに包括的です。永久アカウント（PAN）に加え、ユーザーはパスポート、運転免許証、Aadhaar身分証明書、または選挙人IDのいずれか一つを提出しなければなりません。携帯電話番号と電子メールもワンタイムパスワードで確認されます。銀行口座の所有権は「少額入金検証」法によって証明されます。つまり、あなたの口座に数円を振り込み、あなたがそれを引き出せれば、その口座が実在することが証明されるのです。高リスクの顧客に対しては、より厳しい規則が適用されます。税金回避天堂、FATFの監視国、潜在的リスクのある人物、非営利組織などのタグが付いた場合、強化されたデューデリジェンス調査を受ける必要があり、さらに6ヶ月ごとに再調査を行わなければなりません。取引所の規制も明確です。ICOの支援は禁止され、ミキサーなどの匿名化ツールの使用も禁じられています。すべてのプラットフォームはFIUに登録し、疑わしい取引を積極的に報告しなければなりません。ユーザーデータは最低5年間保存されます。FIUの理由は非常に明快です。最初のトークン発行プロジェクト自体に経済的根拠が乏しく、マネーロンダリングやテロ資金供与のリスクが高く、より複雑だからです。この一連の措置により、コンプライアンスコストは大幅に上昇しますが、リスク管理の徹底も確実に強化されています。
インド、暗号取引所の厳格な監査：瞬きセルフィー、位置情報、多重認証も導入
【链文】印度金融情報機関（FIU）は最近、暗号取引所に対する新しい規制を発表しました。この規制は単なるKYCのアップグレードではなく、全ての身元確認ツールを駆使したものです。
まずは生体認証の部分です。取引所はユーザーに対して瞬き動作のセルフィーを撮影させることを要求しています。これはAIによる顔の置き換えや写真の偽造を防ぐためです。同時に、ユーザーのGPSの位置情報座標、タイムスタンプ、日付、IPアドレスを正確に記録しなければなりません。言い換えれば、いつ、どこでログインしたのか、プラットフォームはすべて把握している必要があります。
次に証明書の要件ですが、こちらはさらに包括的です。永久アカウント（PAN）に加え、ユーザーはパスポート、運転免許証、Aadhaar身分証明書、または選挙人IDのいずれか一つを提出しなければなりません。携帯電話番号と電子メールもワンタイムパスワードで確認されます。銀行口座の所有権は「少額入金検証」法によって証明されます。つまり、あなたの口座に数円を振り込み、あなたがそれを引き出せれば、その口座が実在することが証明されるのです。
高リスクの顧客に対しては、より厳しい規則が適用されます。税金回避天堂、FATFの監視国、潜在的リスクのある人物、非営利組織などのタグが付いた場合、強化されたデューデリジェンス調査を受ける必要があり、さらに6ヶ月ごとに再調査を行わなければなりません。
取引所の規制も明確です。ICOの支援は禁止され、ミキサーなどの匿名化ツールの使用も禁じられています。すべてのプラットフォームはFIUに登録し、疑わしい取引を積極的に報告しなければなりません。ユーザーデータは最低5年間保存されます。
FIUの理由は非常に明快です。最初のトークン発行プロジェクト自体に経済的根拠が乏しく、マネーロンダリングやテロ資金供与のリスクが高く、より複雑だからです。この一連の措置により、コンプライアンスコストは大幅に上昇しますが、リスク管理の徹底も確実に強化されています。