過去兩年、グローバルな暗号通貨取引所は犯罪者の「引き出し機」になっていました。『ニューヨーク・タイムズ』と国際調査ジャーナリスト連盟の共同調査によると、少なくとも280億ドルの資金がハッカー、詐欺グループ、脅迫者の違法資金から流入し続け、世界の主要取引所に流れ込んでいます。この巨額の資金の出所は多種多様です。北朝鮮のサイバー犯罪組織のマネーロンダリング活動や、アメリカのミネソタ州から東南アジアに至る詐欺グループの資金洗浄も含まれます。さらに懸念されるのは、暗号通貨業界が徐々に主流化しているにもかかわらず、規制当局がこうした犯罪への取り締まりを弱めている点です。## 暗号通貨詐欺の規模は衝撃的調査データは衝撃的です。Chainalysisの統計によると、2024年における世界の暗号通貨取引所への詐欺関連資金は少なくとも40億ドルに達しています。調査チームは24人の暗号通貨詐欺の被害者にインタビューを行い、彼らの盗まれた資金は最終的に業界のトッププラットフォームに流入していることが判明しました。アメリカ・ミネソタ州出身の父親は典型的な被害者です。シアトルの家族金融会社の指導のもと暗号通貨投資を行ったところ、詐欺師に150万ドルを騙し取られました。そのうち50万ドル超は最終的に大手取引所に流入しました。暗号通貨詐欺は世界的な問題となっています。FBIのデータによると、昨年の暗号通貨投資詐欺による被害額は58億ドルにのぼります。その中で、「殺豚盤」（詐欺師が最初に被害者と信頼関係を築き、その後虚偽のプロジェクトに投資させる手口）が最も一般的な手法の一つです。高齢者投資家や企業幹部、銀行長までもが被害者となっています。## 取引所はマネーロンダリングの最終地点に暗号通貨取引所は、詐欺産業のチェーンにおいて重要な役割を果たしています。違法資金を本物の通貨に換える便利なチャネルだからです。調査によると、カンボジアの大手金融グループ（米国財務省により犯罪関与の疑いで指定済み）と複数の主要取引所との金融取引は途切れることなく続いています。2024年7月から2025年7月までの期間に、そのグループは業界のリーディングプラットフォームに4億ドル超を送金しました。米国財務省が5月1日に禁令を出した後も資金移動は続き、禁令発布後2ヶ月半以内に7700万ドル以上が同プラットフォームに送金されています。さらに驚くべきは、北朝鮮のハッカーによるマネーロンダリング活動です。今年2月、暗号通貨追跡企業は、北朝鮮のハッカー組織が15億ドルを盗み出した後、イーサリアムをビットコインに交換し、その後9億ドルを主要取引所の5つの預金口座に送金したことを発見しました。暗号通貨追跡企業ChainArgosのCEOは、「この取引所は実質的にハッカーのマネーロンダリングチェーンの終端となっており、数億ドルの不正資金の洗浄を支援している」と述べています。## 偽アカウントが横行、KYCは形骸化驚くべきことに、取引所の本人確認（KYC）システムは堅牢に見えますが、実際には多くの穴があります。ミネソタ州の暗号詐欺事件の調査では、あるプラットフォームが関連する2つのアカウント情報に驚かされました。一つは、波紋鉄板の前に立つ女性の登録写真で、登録住所は中国の村落です。わずか数ヶ月で、そのアカウントの資金流入は700万ドルを超えました。もう一つは、24歳のミャンマーの農村女性名義のアカウントです。九ヶ月で、その資金流入は200万ドル超に達し、これはミャンマーの平均年収の1000倍以上に相当します。これは明らかに不自然です。反詐欺の非営利組織の責任者は、「この二人の女性はおそらく『資金運び屋』であり、彼女たちの個人情報は詐欺師に盗用されている可能性が高い」と指摘しています。被害者は救済の手立てを失っています。カナダ・アルバータ州の58歳女性Carrissa Weberは、詐欺師に2万5千ドルの貯蓄を騙し取られ、その資金はグローバルなプラットフォームに流入しました。同プラットフォームは、関連アカウントは昨年「疑わしい特徴」により監視対象に入ったと主張していましたが、今年10月に凍結されたのは、Weberが騙された6ヶ月後のことです。## 暗号通貨交換所：グローバルなマネーロンダリング拠点にウクライナのキエフ、香港、ドバイなどでは、秘密裏に暗号通貨のオフライン交換店が台頭しています。これらの店に入ると、身分証明書を提示せずに大量の暗号通貨を米ドルやユーロなどの法定通貨に換金し、現金取引を完了できます。Crystal Intelligenceのデータによると、昨年香港の暗号通貨交換店の取引額は25億ドルを超えました。暗号通貨分析企業のデータは、昨年、業界のリーディングプラットフォームがこうした交換店から合計5.31億ドルの資金を受け取ったことを示しています。記者はウクライナで実地調査を行いました。彼はTelegramを通じて1200ドルの暗号通貨を送金した後、数分以内にゴムバンドで縛った現金を受け取りました。全過程に領収書はなく、チャット記録もすぐに削除されました。こうした店は、犯罪者がデジタル資産を現金に換えるのに最適な場所となっています。ドバイの高層ビル内では、記者が6000ドルの暗号通貨を使って現地紙幣の束を交換する顧客を目撃しました。その交換所の暗号通貨アドレスには、9月の2週間で200万ドル超の資金が送金されていました。## 規制の強化は逆に弱体化を招く皮肉なことに、暗号通貨業界の規模は指数関数的に拡大し、日平均の合法取引額は数十億ドルに達しているにもかかわらず、法執行機関の取り締まりは弱まっています。今年4月、米国司法省は暗号通貨犯罪捜査チームを解散し、代わりに検察官はテロリストや麻薬密売人の追及に重点を置くべきだと宣言しました。これにより、「これらの犯罪組織が違法活動を行うためのプラットフォーム」に対する取り締まりは行われなくなりました。この変化は、違法活動の増加に対して法執行の対応力を著しく低下させています。暗号通貨調査企業の責任者は、「法執行機関はこの分野の違法活動の現状に対応できていません。この状況は決して続けてはいけません」と述べています。## 取引所のコンプライアンス二重基準一部の取引所は、金融規制違反で和解した後も、多くの疑わしい資金を受け入れ続けている点が混乱を招いています。ある業界のリーディングプラットフォームは、テロ組織との取引で43億ドルの罰金を科され、その後「不正な者には絶対に妥協しない」と宣言しました。しかし調査によると、和解後もその取引所は複数の出所不明の疑わしい資金を受け入れ続けています。別のグローバルプラットフォームは、今年2月に資金移動法違反で米国政府と5.04億ドルの和解に応じましたが、その後5ヶ月以内に2.2億ドル超の疑わしい資金を受け入れました。同プラットフォームの最高法務責任者は、適切なコンプライアンス体制を整備したと主張していますが、実効性には疑問が残ります。テキサス大学の暗号通貨専門家は、根本的な問題を指摘しています。「犯罪者を排除すれば取引所は大きな収入を失います。したがって、彼らはこの種の違法活動を容認し続ける動機を持っているのです」と述べています。## 結びこの調査で明らかになったのは、暗号通貨詐欺の闇の一端にすぎません。多くの犯罪アカウントは公開されていないため、実際の規模は280億ドルをはるかに超えている可能性があります。暗号通貨が徐々に主流の視野に入り、業界規模が拡大する中、懸念される問題は一つです。合法的な投資家を守りながら、犯罪者が取引プラットフォームを利用したマネーロンダリングの穴を塞ぐにはどうすればよいのか？これは、取引所の自律性とコンプライアンスへの決意だけでなく、規制当局の執行力も試される課題です。
暗号資産詐欺の闇の産業チェーン暴露：280億ドルの違法資金が取引所に流れる
過去兩年、グローバルな暗号通貨取引所は犯罪者の「引き出し機」になっていました。『ニューヨーク・タイムズ』と国際調査ジャーナリスト連盟の共同調査によると、少なくとも280億ドルの資金がハッカー、詐欺グループ、脅迫者の違法資金から流入し続け、世界の主要取引所に流れ込んでいます。
この巨額の資金の出所は多種多様です。北朝鮮のサイバー犯罪組織のマネーロンダリング活動や、アメリカのミネソタ州から東南アジアに至る詐欺グループの資金洗浄も含まれます。さらに懸念されるのは、暗号通貨業界が徐々に主流化しているにもかかわらず、規制当局がこうした犯罪への取り締まりを弱めている点です。
暗号通貨詐欺の規模は衝撃的
調査データは衝撃的です。Chainalysisの統計によると、2024年における世界の暗号通貨取引所への詐欺関連資金は少なくとも40億ドルに達しています。調査チームは24人の暗号通貨詐欺の被害者にインタビューを行い、彼らの盗まれた資金は最終的に業界のトッププラットフォームに流入していることが判明しました。
アメリカ・ミネソタ州出身の父親は典型的な被害者です。シアトルの家族金融会社の指導のもと暗号通貨投資を行ったところ、詐欺師に150万ドルを騙し取られました。そのうち50万ドル超は最終的に大手取引所に流入しました。
暗号通貨詐欺は世界的な問題となっています。FBIのデータによると、昨年の暗号通貨投資詐欺による被害額は58億ドルにのぼります。その中で、「殺豚盤」（詐欺師が最初に被害者と信頼関係を築き、その後虚偽のプロジェクトに投資させる手口）が最も一般的な手法の一つです。高齢者投資家や企業幹部、銀行長までもが被害者となっています。
取引所はマネーロンダリングの最終地点に
暗号通貨取引所は、詐欺産業のチェーンにおいて重要な役割を果たしています。違法資金を本物の通貨に換える便利なチャネルだからです。
調査によると、カンボジアの大手金融グループ（米国財務省により犯罪関与の疑いで指定済み）と複数の主要取引所との金融取引は途切れることなく続いています。2024年7月から2025年7月までの期間に、そのグループは業界のリーディングプラットフォームに4億ドル超を送金しました。米国財務省が5月1日に禁令を出した後も資金移動は続き、禁令発布後2ヶ月半以内に7700万ドル以上が同プラットフォームに送金されています。
さらに驚くべきは、北朝鮮のハッカーによるマネーロンダリング活動です。今年2月、暗号通貨追跡企業は、北朝鮮のハッカー組織が15億ドルを盗み出した後、イーサリアムをビットコインに交換し、その後9億ドルを主要取引所の5つの預金口座に送金したことを発見しました。暗号通貨追跡企業ChainArgosのCEOは、「この取引所は実質的にハッカーのマネーロンダリングチェーンの終端となっており、数億ドルの不正資金の洗浄を支援している」と述べています。
偽アカウントが横行、KYCは形骸化
驚くべきことに、取引所の本人確認（KYC）システムは堅牢に見えますが、実際には多くの穴があります。
ミネソタ州の暗号詐欺事件の調査では、あるプラットフォームが関連する2つのアカウント情報に驚かされました。一つは、波紋鉄板の前に立つ女性の登録写真で、登録住所は中国の村落です。わずか数ヶ月で、そのアカウントの資金流入は700万ドルを超えました。
もう一つは、24歳のミャンマーの農村女性名義のアカウントです。九ヶ月で、その資金流入は200万ドル超に達し、これはミャンマーの平均年収の1000倍以上に相当します。これは明らかに不自然です。反詐欺の非営利組織の責任者は、「この二人の女性はおそらく『資金運び屋』であり、彼女たちの個人情報は詐欺師に盗用されている可能性が高い」と指摘しています。
被害者は救済の手立てを失っています。カナダ・アルバータ州の58歳女性Carrissa Weberは、詐欺師に2万5千ドルの貯蓄を騙し取られ、その資金はグローバルなプラットフォームに流入しました。同プラットフォームは、関連アカウントは昨年「疑わしい特徴」により監視対象に入ったと主張していましたが、今年10月に凍結されたのは、Weberが騙された6ヶ月後のことです。
暗号通貨交換所：グローバルなマネーロンダリング拠点に
ウクライナのキエフ、香港、ドバイなどでは、秘密裏に暗号通貨のオフライン交換店が台頭しています。これらの店に入ると、身分証明書を提示せずに大量の暗号通貨を米ドルやユーロなどの法定通貨に換金し、現金取引を完了できます。
Crystal Intelligenceのデータによると、昨年香港の暗号通貨交換店の取引額は25億ドルを超えました。暗号通貨分析企業のデータは、昨年、業界のリーディングプラットフォームがこうした交換店から合計5.31億ドルの資金を受け取ったことを示しています。
記者はウクライナで実地調査を行いました。彼はTelegramを通じて1200ドルの暗号通貨を送金した後、数分以内にゴムバンドで縛った現金を受け取りました。全過程に領収書はなく、チャット記録もすぐに削除されました。こうした店は、犯罪者がデジタル資産を現金に換えるのに最適な場所となっています。
ドバイの高層ビル内では、記者が6000ドルの暗号通貨を使って現地紙幣の束を交換する顧客を目撃しました。その交換所の暗号通貨アドレスには、9月の2週間で200万ドル超の資金が送金されていました。
規制の強化は逆に弱体化を招く
皮肉なことに、暗号通貨業界の規模は指数関数的に拡大し、日平均の合法取引額は数十億ドルに達しているにもかかわらず、法執行機関の取り締まりは弱まっています。
今年4月、米国司法省は暗号通貨犯罪捜査チームを解散し、代わりに検察官はテロリストや麻薬密売人の追及に重点を置くべきだと宣言しました。これにより、「これらの犯罪組織が違法活動を行うためのプラットフォーム」に対する取り締まりは行われなくなりました。
この変化は、違法活動の増加に対して法執行の対応力を著しく低下させています。暗号通貨調査企業の責任者は、「法執行機関はこの分野の違法活動の現状に対応できていません。この状況は決して続けてはいけません」と述べています。
取引所のコンプライアンス二重基準
一部の取引所は、金融規制違反で和解した後も、多くの疑わしい資金を受け入れ続けている点が混乱を招いています。
ある業界のリーディングプラットフォームは、テロ組織との取引で43億ドルの罰金を科され、その後「不正な者には絶対に妥協しない」と宣言しました。しかし調査によると、和解後もその取引所は複数の出所不明の疑わしい資金を受け入れ続けています。
別のグローバルプラットフォームは、今年2月に資金移動法違反で米国政府と5.04億ドルの和解に応じましたが、その後5ヶ月以内に2.2億ドル超の疑わしい資金を受け入れました。同プラットフォームの最高法務責任者は、適切なコンプライアンス体制を整備したと主張していますが、実効性には疑問が残ります。
テキサス大学の暗号通貨専門家は、根本的な問題を指摘しています。「犯罪者を排除すれば取引所は大きな収入を失います。したがって、彼らはこの種の違法活動を容認し続ける動機を持っているのです」と述べています。
結び
この調査で明らかになったのは、暗号通貨詐欺の闇の一端にすぎません。多くの犯罪アカウントは公開されていないため、実際の規模は280億ドルをはるかに超えている可能性があります。
暗号通貨が徐々に主流の視野に入り、業界規模が拡大する中、懸念される問題は一つです。合法的な投資家を守りながら、犯罪者が取引プラットフォームを利用したマネーロンダリングの穴を塞ぐにはどうすればよいのか？これは、取引所の自律性とコンプライアンスへの決意だけでなく、規制当局の執行力も試される課題です。