カリフォルニア州金融規制当局は最近、暗号レンディングプラットフォームのNexo Capitalに対して50万ドルの罰金を科しました。その背後にある理由は？このプラットフォームは2018年7月から2022年11月までの間に、カリフォルニアのユーザーに約5456件のローンを提供しましたが、合法的な事業ライセンスを取得していませんでした。

さらに深刻なのは、Nexoが貸し出しを行う際にほとんどデューデリジェンスを行っていなかったことです。借り手の収入、負債、信用状況といった重要なリスク管理要素について、プラットフォームは十分に評価していませんでした。言い換えれば、裏口操作のようなもので、誰にでも貸し出しを承認していたのです。

このケースは何を示しているのでしょうか？カリフォルニア州の金融規制当局は、暗号レンディングという新興分野を真剣に取り扱っています。伝統的な金融機関であれ、ブロックチェーンプラットフォームであれ、コンプライアンスのライセンスとリスク管理の二つの底線は避けられません。米国で合法的に運営したい暗号金融サービス事業者にとって、この処分は十分に警鐘となるものであり、規制は単なる飾りではなく、真剣に取り組む必要があることを示しています。