Мошенничество с криптовалютами шокирует! Испанский блогер украл 300 миллионов долларов, пострадали 3000 человек

Испанский криптовалютный инфлюенсер Álvaro Romillo (также известный как CryptoSpain) был задержан испанским судом по обвинению в организации мошеннической схемы с использованием Madeira Invest Club (MIC). Он находится под стражей без возможности внесения залога. Национальная гвардия Испании считает, что это сложная пирамида Понци, обманувшая 3000 жертв на сумму до 260 миллионов евро (более 300 миллионов долларов). Ромилло был арестован в четверг после того, как испанские власти обнаружили у него в Сингапуре банковский счет с 29 миллионами евро (около 33,5 миллиона долларов). Прокуратура считает, что он рискует сбежать и может получить от 9 до 18 лет тюремного заключения.

Как работает пирамида Понци на 300 миллионов долларов

(Источник: RTVE)

Центральная оперативная группа Национальной гвардии Испании считает, что компания MIC, связанная с Ромилло, реализовала схему Понци, обманув 3000 человек на сумму до 260 миллионов евро. Модель этого криптовалютного мошенничества обладает всеми признаками классической пирамиды, но при этом маскируется под инвестиции в цифровые активы и предметы роскоши.

Компания MIC собирала инвестиции, требуя от инвесторов внесения гарантийных взносов, минимально около 2000 евро за каждого. Эти средства использовались для покупки контрактов на цифровые «произведения искусства» и доли в предметах роскоши, таких как яхты, Ferrari и золото. Компания обещала выкупать эти активы по фиксированной цене и гарантировать высокую прибыль, с доходностью около 20% в год. Такое обещание стабильных высоких доходов — один из самых распространенных красных флагов в криптовалютных мошенничествах.

На легальных рынках инвестиций доходность в 20% в год крайне редка и связана с высоким риском. Даже профессиональные хедж-фонды в долгосрочной перспективе редко достигают средней доходности выше 15%. Когда проект обещает стабильную и безрисковую доходность в 20% в год, это почти наверняка мошенничество. Ромилло использовал сложность криптовалют и привлекательность инвестиций в предметы роскоши, чтобы скрыть суть пирамиды.

На судебном заседании в пятницу Ромилло заявил, что собирается вернуть деньги инвесторам и уже выплатил 2700 из них наличными, при этом утверждая, что не может точно учесть сумму возвратов. Такое заявление вызывает сомнения, поскольку официальные финансовые учреждения и инвестиционные платформы всегда ведут полную документацию по сделкам. Наличные выплаты без учета и невозможность их проверки — вероятно, попытка скрыть, что фактические выплаты значительно ниже заявленных.

Обнаружение счета в Сингапуре на 33,5 миллиона долларов и планы бегства

По сообщениям местных СМИ, испанские власти обнаружили у Ромилло банковский счет в Сингапуре с суммой до 29 миллионов евро (около 33,5 миллиона долларов). Эти средства были связаны с компаниями, принадлежащими ему, что послужило основанием для опасений о возможном побеге. В четверг его арестовали в Испании. После двухчасового допроса судья Хосе Луис Карама приказал держать его под стражей без возможности залога.

Обнаружение этого счета в Сингапуре стало ключевым моментом в расследовании схемы. После того, как прокуроры узнали о зарубежных счетах Ромилло, его арестовали, опасаясь, что он может сбежать за границу. Сингапур, как глобальный финансовый центр, обладает строгими банковскими секретами, но также подписал соглашения о борьбе с отмыванием денег и правовой помощи. Возможность обнаружения этого счета показывает важность международного сотрудничества в борьбе с транснациональными криптовалютными мошенничествами.

Сумма в 33,5 миллиона долларов составляет примерно 11% от общего объема мошенничества, что соответствует типичной доле средств, присвоенных организаторами пирамиды. В таких схемах ранние инвесторы получают «прибыль» за счет средств новых вкладчиков, а мошенники в процессе могут выводить часть средств для личных целей или на побег. Значительная сумма, скрытая в Сингапуре, вероятно, является «подушкой безопасности» для бегства.

Испанские власти начали расследование MIC в конце 2024 года и в октябре того же года предъявили три обвинения. За последний год Ромилло сотрудничал со следствием, участвовал в судебных заседаниях, а также был конфискован ряд активов, включая десятки роскошных автомобилей. Внешне его «сотрудничество» может быть тактикой затягивания времени и отвлечения внимания, пока не было обнаружено зарубежное счетное имущество.

Распространенные методы криптовалютных мошенничеств

Этот случай демонстрирует типичные признаки криптовалютных мошенничеств:

Обещание нереалистично высокой доходности: 20% в год — значительно выше рыночных стандартов

Сложные инвестиционные объекты: контракты на цифровое «искусство» и доли в предметах роскоши создают иллюзию профессиональности

Минимальный порог входа: 2000 евро — привлекает средний класс инвесторов

Гарантированный выкуп: обещание фиксированной прибыли и обратного выкупа снимает опасения инвесторов

Использование знаменитостей: привлечение через блогеров и соцсети для привлечения жертв

Наличные транзакции: утверждение о возвратах наличными и невозможности их учета — обход регуляторных механизмов

Эти методы повторяются во многих криптовалютных схемах по всему миру. Инвесторам следует остерегаться любых проектов, обещающих фиксированную высокую доходность, особенно если они используют сложные технологии или цифровые активы. Законные инвестиции обычно ясно указывают риски, а не только прибыль.

Коррупция и политические связи: правовые последствия

Ромилло ранее признался, что передавал секретные наличные взносы в размере 100 000 евро испанскому евродепутатам правого крыла, лидеру партии SALF Луису «Альвисе» Пересу для его кампании 2024 года. В настоящее время Перес проходит расследование по другому делу, не связанному с делом MIC. Этот факт указывает на возможные связи между мошенничеством и политическими кругами.

Мошенники могут давать тайные взносы политикам, чтобы получить политическую защиту или затянуть расследование. Такой подход нередко встречается в крупных финансовых преступлениях — злоумышленники пытаются установить политические связи для обхода закона. Однако в конечном итоге такие стратегии часто приводят к более серьезным обвинениям, включая взяточничество, отмывание денег и препятствование правосудию.

Радиостанция Cadena SER получила доклад, в котором говорится, что за этим делом Ромилло может быть приговорен к 9 годам лишения свободы, а при признании его организатором преступной группы — до 18 лет. Испанское уголовное право строго наказывает крупные финансовые мошенничества, особенно связанные с организованной преступностью, и сроки могут значительно увеличиться. 18 лет — это серьезный срок, и он станет предупреждением для других потенциальных мошенников в сфере криптовалют.