投资组合追踪器越来越受欢迎：哪个真正适合你？

你是否曾为在多个经纪公司追踪投资而陷入繁琐的电子表格中？没错，你并不孤单。越来越多的人开始放弃Excel，转而使用专门的投资组合分析工具。

问题是——没有一种解决方案适合所有人。你的理想追踪工具取决于你真正想要实现的目标。

快速概览

刚入门？ Empower（前身为Personal Capital）和Mint提供免费套餐，可以让你在一个平台上连接所有账户，无需预付费用。Empower的免费投资检查工具对于发现行业超重问题（比如你发现自己在公用事业板块过重）还挺不错。

投资组合杂乱无章？ Vyzer在这方面表现出色。它是少数能同时整合公共和私有投资的平台之一——股票、加密货币、房地产联合投资、风险投资，全部在一个仪表盘上。AI还能自动分类你的交易，节省大量时间。

偏爱股息？ Sharesight是你的理想选择。它追踪全球40多个交易所的股息收入，还能预测未来的股息支付。如果你喜欢被动收入，这绝对适合你。

需要深入分析？ Stock Rover可以运行蒙特卡洛模拟，测试不同的投资场景——比如“如果我在5年后退休，按固定提款会怎样？”它还能进行相关性分析，帮你判断资产是否过于相关（风险）或是否分散得当。

偏好本地软件（非云端）？ StockMarketEye将数据存储在你的电脑上，提供6种图表样式和14个技术指标。一次性支付74.99美元/年，性价比很高，控制感十足。

钱的问题

大多数免费方案在持仓或功能上有限制：

• Empower：永久免费（如果资产超过10万美元，提供0.89%的资产管理费的付费理财服务）
• Sharesight：免费试用10个持仓，之后需付费
• Mint：完全免费，但会有广告
• SigFig：前1万美元免费，之后收取0.25%的资产管理费

Kubera收费，但可以连接全球2万多家银行账户——如果你持有国际资产、房地产或NFT，这非常有用。

直白的建议

实话实说？大多数人需要的是：

1. 一个能看到所有账户的仪表盘（避免“我忘记我把那只股票放哪了”）
2. 一个基准比较（你的15%收益可能低于20%的市场平均）
3. 费用追踪（管理费悄悄吞噬你的收益）

那些高端功能——相关性矩阵、蒙特卡洛模拟、税损收割提醒——只有在你积极优化投资时才有意义。如果你是“买入持有”策略，甚至一个简单的追踪器也足够。

总结：花15分钟试用免费版本（大多数提供30天试用期），在决定之前不要仓促。你的投资风格和组合复杂度应成为选择的依据，而不是仅仅看功能列表。