Actitud básica hacia el mercado de criptomonedas y bolsa

Actitud básica hacia el mercado de criptomonedas, bolsa y mercado financiero

Hablaré sobre algunas actitudes básicas hacia el mercado, que tiene tres características, desde una perspectiva de capital, riesgo y otros aspectos. Primero, desde el interior, la primera es tu gestión de tu propio juego, cómo controlas a ti mismo; la segunda, cómo gestionas la relación con tus oponentes, es decir, la competencia y el juego, ya sea en empresas o en competencia. Como líder empresarial, debes considerar temas relacionados con la gestión, la cultura empresarial y los productos. También es importante prestar atención a la economía industrial externa. Como inversor, necesitas comprender profundamente a ti mismo y a tus competidores, ya seas inversor minorista o institucional. Además, factores como el entorno del mercado, el ciclo de circulación de fondos y el ciclo económico están relacionados con la volatilidad en el mercado de criptomonedas y acciones.

Estas tres características son: primero, tu capital es limitado, lo cual es muy importante; solo contamos con fondos limitados. Segundo, cuando el mercado está abierto, las oportunidades son ilimitadas; siempre existen muchas oportunidades para ganar dinero. Pero la tercera, y más importante, es que los riesgos en el mercado también son ilimitados. Aunque tanto las oportunidades como los riesgos son infinitos, los riesgos superan a las oportunidades. Cuando se comparan con fondos limitados, ambos son infinitos, pero estos dos infinitos no son iguales; los riesgos son mayores.

Una vez que comprendes la esencia de este mercado, que es fondos propios limitados, oportunidades ilimitadas y riesgos aún mayores, como inversor, tu actitud y estrategia hacia este mercado son cruciales. Porque primero, al entender esta esencia, debemos analizar cómo enfrentarlo. Dado que nuestro capital es limitado, la gestión del riesgo de fondos es fundamental. La limitación de fondos determina que la gestión del riesgo sea la tarea principal. Como inversor, la gestión del riesgo es lo más importante, porque si pierdes tu capital limitado, las mejores oportunidades en el mercado ya no te importarán. Porque serás expulsado del mercado, por mucho que entiendas de inversión, si no tienes dinero, las mejores oportunidades, las mejores acciones en mercado bajista o las industrias prometedoras, no te servirán de nada. ¿Por qué es tan importante el capital? Creo que aquellos que han sufrido grandes pérdidas o quiebras en el mercado de criptomonedas y acciones tienen una gran empatía con esto.

Por eso, la gente pregunta: ¿cuál es el principio más importante en la inversión según Buffett? Dos principios. Él dice que el primero es no perder permanentemente tu capital principal. El segundo, es recordar el primero. Esa es la razón por la que lo dice. La razón de su consejo es que nuestro capital es limitado, mientras que las oportunidades y riesgos del mercado son ilimitados. Evitar pérdidas permanentes es lo más importante, de lo contrario, serás eliminado del mercado para siempre. Para ti, el juego termina allí. Por eso, proteger tu capital limitado es crucial.

La segunda característica del mercado es que las oportunidades son ilimitadas. ¿Qué significa que las oportunidades sean ilimitadas? ¿Cómo debemos enfrentarlas? Como las oportunidades en el mercado son infinitas, no necesitas apresurarte; cuando surjan oportunidades, puedes decidir comprar o no, porque habrá más oportunidades en el futuro. Esa es la idea. Cuando no estás completamente seguro de algo, no deberías comprar, porque tu capital es limitado. A menos que estés muy seguro, no compres. Por ejemplo, si no conoces bien una empresa o solo sabes un poco, no escuches solo noticias, no sigas solo tendencias o lee unos pocos artículos y compres esa acción. Si no estás familiarizado, mejor no hacerlo. ¿Por qué? Porque si pierdes esta oportunidad, todavía habrá más en el futuro. Solo estarás desperdiciando algunas oportunidades potenciales. Además, en el mercado nadie dice que las oportunidades sean ilimitadas, siempre tendrás oportunidades, y el costo de perderlas no será tan alto.

Por lo tanto, no sigas a la multitud, no escuches solo rumores, no pienses que si pierdes esta oportunidad, no habrá otra. No pienses así, porque en el mercado de criptomonedas y acciones, las oportunidades son ilimitadas. A diferencia de la vida, las oportunidades en la vida son limitadas, solo unas pocas veces son importantes. Cuando llega una oportunidad en la vida, debes aprovecharla, eso es muy importante. Pero en el mercado de criptomonedas y acciones, las oportunidades llegan con diferentes frecuencias. Hay muchas oportunidades, pero lamentablemente, los riesgos también son ilimitados, y estos riesgos superan ampliamente esas oportunidades ilimitadas.

Aunque ambos son infinitos, el nivel de infinito no es el mismo. No caigas en el error de pensar que esto es malo, que cuando llega un mercado bajista o alcista, perderás oportunidades y te quedarás atrás, no es tan simple. Cuando una acción sube, te puede dar ansiedad, y querer comprar en la cima, lo cual es muy perjudicial.

Tu capital es limitado, y si cometes un error, perderás mucho de tu capital, y es muy probable que seas excluido del mercado para siempre. Como mencioné antes, el riesgo principal es que tu capital es limitado. En segundo lugar, las oportunidades son ilimitadas, así que no importa si pierdes alguna, todavía tendrás otra oportunidad. Relaja tu mentalidad respecto a perder oportunidades, porque perder una oportunidad también es un riesgo en el mercado, pero en comparación, es un riesgo menor. El riesgo más grave es perder tu capital principal, eso es lo más serio.

Aunque son dos categorías, la estrategia y el peso de cada una no son iguales, y su naturaleza es completamente diferente. El riesgo de perder tu capital principal es mucho mayor que el riesgo de perder una oportunidad. Debido a que las oportunidades en el mercado son ilimitadas, puedes soportar perder alguna. Si consideras que una oportunidad no es muy segura o no tienes mucha confianza, mejor déjala pasar. Por ejemplo, si no entiendes bien el futuro de un sector o no te sientes seguro de tu conocimiento, o si crees que otros pueden ganar mucho dinero, como BYD o Tesla, y no tienes una visión clara, no inviertas. Aunque puedan subir 10 o 100 veces, esas ganancias no son tuyas. La honestidad y la sensatez dicen que no debes tener ilusiones, que en el amor todo es hermoso, pero en la inversión, debes investigar bien la empresa, esperar a que llegue la oportunidad y aprovecharla cuando sea tu momento. Esa será tu oportunidad, y esa será tu ganancia.

El tercer punto es que el riesgo es ilimitado y tu capital es limitado. En ese momento, debes dedicar entre un 70% y un 80% de tu energía a gestionar el riesgo, eso es lo más importante. Primero, debes diversificar. En comparación, no recomiendo una diversificación excesiva, pero tampoco poner todo en una sola acción o en dos, o incluso en tres, porque incluso eso es demasiado, y Buffett tampoco lo hacía así.

Aunque Buffett dice que invierte concentradamente, en realidad invierte en una o dos decenas de empresas, no solo en una. Solo una vez invirtió un 40% en una sola, pero esa inversión fue de corta duración. Es importante diversificar, pero también con moderación, porque hay muchas incertidumbres en el mercado: la gestión de las empresas puede cambiar, no puedes entender completamente una empresa, y no puedes estar 100% seguro de que tu capacidad es la mejor, otros saben menos que tú. El mercado de criptomonedas y acciones es un juego de competencia, con incertidumbres en la gestión y en el comportamiento personal.

Además, si ocurre algo inesperado, no pongas todo en una sola inversión. La gestión del riesgo requiere mantener una actitud adecuada y también paciencia. La paciencia significa no hacer algo si no estás seguro, no tener la mentalidad de que si pierdes esta oportunidad, no habrá otra. En estas circunstancias, debes ser paciente, esperar y mantenerte a la espera de la próxima oportunidad. Las oportunidades en inversión son ilimitadas, no te perderás ninguna, quizás lleguen tarde, pero no desaparecerán. Debes conocer bien los productos de la empresa, la cadena de suministro, la industria, la gestión y el equipo directivo.

Luego, no solo debes entender la situación externa de la empresa, sino también sus asuntos internos, y mejorar tus habilidades. La paciencia para gestionar riesgos es muy importante. Si no dominas una estrategia, no la hagas. Además, debes diversificar riesgos. También debes ser racional, lo que significa no ser impaciente, no tener la idea de enriquecerse de la noche a la mañana, y tener un conocimiento completo del riesgo. Ya he explicado antes sobre el riesgo, y necesitas estar atento a cualquier noticia negativa, especialmente sobre esa empresa. Debes imaginarte la peor situación posible y qué probabilidad tiene de ocurrir. No debes pensar en ello como tú crees, sino analizarlo cuidadosamente.

Cuando eres un novato y entras en el mercado, verás muchas oportunidades, pero en realidad, también hay riesgos. Por eso, debes prepararte bien. Los novatos, como en el amor, ven a la belleza en todo, y todos tienen esa característica: todos somos experimentados, todos sabemos que hay oportunidades, que una acción puede subir, que otra tiene potencial, que ciertos sectores son apoyados por el Estado, que hay una gran tendencia, etc.

Un joven, por su falta de experiencia, tiende a enfocarse en las oportunidades. Como en el ajedrez, siempre piensa en atacar, en eliminar las piezas del oponente, pero al final, puede perder la partida. Porque no presta atención a la defensa, y el riesgo es lo más importante. Un verdadero jugador de ajedrez debe controlar bien el riesgo, esa es la prioridad. Solo después de una buena defensa, puede aprovechar las oportunidades del adversario, y esas oportunidades deben ser seguras, no ilusiones. Por eso, los novatos siempre ven oportunidades, y los expertos ven riesgos, y casi siempre ven más riesgos que oportunidades.

Cada jugador experimentado fue alguna vez un novato. ¿Por qué terminan solo viendo riesgos? Porque han pagado muchas veces con su dinero esa lección. Si eres un novato, espero que escuches esto: no pienses que lo sabes todo. ¿Por qué los expertos pierden dinero? Probablemente porque tú tienes un problema, no porque los expertos en el mercado tengan un problema. Como dice Buffett, cuando estás en una mesa de apuestas, si en cinco minutos no puedes identificar quién es el más tonto, probablemente seas tú. Por eso, no seas arrogante y pienses que ya sabes todo. Los expertos también fueron novatos alguna vez. Espero que en tu transición de novato a experto, no pagues un precio demasiado alto.

Cuando tu actitud hacia el mercado cambia de ansiedad a una de oportunidades, experimentarás un cambio de 180 grados. En ese proceso, espero que puedas sobrevivir en este mercado y que cada vez pagues menos por las lecciones. Esa es mi intención. No te creas un genio, ni seas arrogante. La arrogancia y la avaricia humanas se manifiestan en querer ganar mucho dinero rápido, hacerse rico de la noche a la mañana, tener poco capital y querer apostar en una sola acción. Eso es muy tonto, y también parte de la naturaleza humana.

Porque tu capital es limitado, si pierdes, no tendrás oportunidad de operar en el mercado por mucho tiempo. Debes tener paciencia, guardar tu dinero y esperar nuevas oportunidades. Pero desde el principio, debes corregir tus conocimientos y actitudes básicas. De lo contrario, cuando llegue la próxima oportunidad, solo repetirás tu mentalidad y comportamiento anterior con una forma diferente. No seas codicioso, no seas impaciente, ni pienses en enriquecerte rápidamente. Espera con paciencia, y si pierdes esta oportunidad, habrá otra. Solo necesitas sentarte, estudiar tu empresa con calma, y cuando llegue el momento, no te desesperes. Considera todos los riesgos, incluso los peores escenarios. Cuando las acciones bajen, para ti será una oportunidad; cuando caigan, podrás comprar más.

En resumen, dado que en este mercado nuestro capital es limitado, debemos protegerlo, como dice Buffett, para evitar la pérdida permanente de fondos. Segundo, las oportunidades en el mercado son ilimitadas, así que no te preocupes por perder oportunidades, sé paciente y espera tu momento. Debes mantener tu círculo de competencia, porque los riesgos en el mercado son infinitos, y debes diversificar adecuadamente. Debes tener paciencia y esperar las oportunidades con alta probabilidad de éxito, en lugar de seguir ciegamente las noticias o la opinión de otros, como hacen los novatos, que solo ven oportunidades.

El resultado final es que probablemente pagarás un precio por tu impaciencia, arrogancia y por pensar que tú ves oportunidades que otros no ven. La realidad es que otros también las ven, los expertos también las ven, y también ven los riesgos. Lo que sabes no siempre te hará ganar dinero, y lo que no sabes seguramente te hará perder. Esa es mi experiencia en el mercado de criptomonedas y acciones, y la actitud básica que tengo hacia el mercado.

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