Індійське Управління фінансової розвідки нещодавно опублікувало нові регуляторні керівництва, які встановлюють суворі вимоги до процесу верифікації користувачів на криптовалютних платформах. За повідомленнями, платформи повинні підтверджувати особу користувача за допомогою реального селфі та геолокаційної перевірки, при цьому система селфі-верифікації відстежує рухи очей і голови користувача, щоб протидіяти ризикам глибокого підроблення за допомогою AI.

На етапі створення облікового запису криптоплатформи повинні збирати дані про геолокацію користувача та IP-адресу, а також завершувати процедуру верифікації банківського рахунку користувача для відповідності вимогам боротьби з відмиванням грошей (AML). Користувачі повинні завантажити посвідчення особи з фотографією, видане урядом, та пройти двоетапну перевірку електронної пошти і номера телефону.

За цим стоїть занепокоєння індійських податкових органів щодо криптовалют і платформ децентралізованих фінансів. Податкові органи вважають, що через анонімність і трансграничний характер цих платформ оподаткування стає ускладненим. Відповідно до індійського закону про податок на доходи, доходи від торгівлі криптовалютами оподатковуються за ставкою 30%. Введення нових правил ознаменовує посилення регулювання ринку цифрових активів в Індії, підвищуючи рівень KYC до біометричного рівня.