Індія посилює регулювання криптовалют, борючись з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму

CoinVoice останнім часом стало відомо, згідно з повідомленням CoinDesk, фінансовий розвідувальний орган Індії (FIU) оголосив про впровадження більш суворих заходів ідентифікації для криптовалютних бірж з метою боротьби з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму. Нові правила вимагають, щоб біржі підтверджували справжність і життєздатність користувачів шляхом знімання динамічних селфі з морганням, а також точно фіксували геолокацію, час і IP-адресу користувача. Крім обов’язкового надання постійного номера облікового запису (PAN), біржі повинні збирати додаткові документи, такі як паспорт, водійські права, ідентифікаційна картка (Aadhaar) або виборчий посвідчення, а також номер телефону і електронну пошту, які підтверджуються одноразовими паролями (OTPs). Власність банківського рахунку користувача підтверджується методом “невеликих депозитів”, а для високоризикових клієнтів або тих, що мають зв’язки з офшорними зонами, юрисдикціями, пов’язаними з групою FATF, або потенційно ризиковими особами або неприбутковими організаціями, передбачено проведення посиленої перевірки кожні шість місяців. Біржі не мають підтримувати ICO і не можуть використовувати інструменти, такі як міксери, для приховування слідів транзакцій, щоб ускладнити відстеження криптовалют. Всі платформи повинні бути зареєстровані у фінансовій розвідувальній групі, повідомляти про підозрілі транзакції та зберігати дані користувачів протягом п’яти років. У цьому керівництві зазначається, що первинні пропозиції монет (ICO) і первинне залучення капіталу (ICO) не мають обґрунтованої економічної підстави і створюють “вищі та складніші” ризики відмивання грошей і фінансування тероризму.