كشف سلسلة الاحتيال في العملات المشفرة: تدفق 28 مليار دولار من الأموال غير القانونية إلى منصات التداول

على مدى العامين الماضيين، أصبحت بورصات العملات الرقمية العالمية “آلة سحب” للمجرمين. أظهرت دراسة هامة بالتعاون بين صحيفة نيويورك تايمز وتحالف الصحفيين الاستقصائيين الدوليين أن ما لا يقل عن 28 مليار دولار من الأموال غير المشروعة تأتي من قراصنة، مجموعات احتيال، ومرتكبي الابتزاز، وتتدفق بشكل مستمر إلى المنصات الرائدة عالمياً.

مصدر هذه الأموال الضخمة متنوع — من عمليات غسيل الأموال التي تقوم بها مجموعات الجريمة الإلكترونية في كوريا الشمالية، إلى مجموعات احتيال انتشرت من مينيسوتا في الولايات المتحدة إلى جنوب شرق آسيا. والأكثر إثارة للقلق، أنه على الرغم من أن صناعة العملات الرقمية تتجه تدريجياً نحو التيار الرئيسي، إلا أن الجهات التنظيمية تضعف تدريجياً جهودها لمكافحة هذه الأنشطة الإجرامية.

حجم عمليات الاحتيال في العملات الرقمية يثير الرعب

البيانات الاستقصائية مروعة. وفقاً لإحصائيات Chainalysis، في عام 2024، تلقت بورصات العملات الرقمية العالمية على الأقل 4 مليارات دولار من الأموال المرتبطة بالاحتيال. قام فريق التحقيقات بمقابلة 24 ضحية للاحتيال بالعملات الرقمية، وجميع الأموال التي سرقت منهم انتهى بها المطاف في منصات رائدة في الصناعة.

أحد الضحايا النموذجيين هو أب من مينيسوتا، الذي استثمر في العملات الرقمية بناءً على إرشادات شركة مالية عائلية في سياتل، لكنه تعرض لعملية احتيال سرقت منه 1.5 مليون دولار، منها أكثر من 500 ألف دولار دخلت في النهاية إلى منصة تداول كبيرة.

أصبح الاحتيال بالعملات الرقمية مشكلة عالمية. تظهر بيانات مكتب التحقيقات الفيدرالي أن خسائر الاحتيال في استثمارات العملات الرقمية العام الماضي بلغت 5.8 مليار دولار. من بين الأساليب الأكثر شيوعاً، “خدعة قتل الخنزير” (حيث يبني المحتالون علاقة ثقة مع الضحية ثم يوجهونها للاستثمار في مشاريع وهمية). العديد من كبار المستثمرين وكبار التنفيذيين وحتى رؤساء البنوك وقعوا ضحايا.

المنصات أصبحت المحطة الأخيرة لغسل الأموال

تلعب بورصات العملات الرقمية دوراً رئيسياً في سلسلة الاحتيال — فهي وسيلة سهلة للمجرمين لتحويل الأموال غير المشروعة إلى عملات حقيقية.

اكتشفت التحقيقات أن مجموعة مالية كبرى في كمبوديا (مدرجة ككيان مرتبط بالجريمة من قبل وزارة الخزانة الأمريكية) كانت تتواصل مالياً مع العديد من المنصات الرائدة دون انقطاع. بين يوليو 2024 ويوليو 2025، حولت تلك المجموعة أكثر من 400 مليون دولار إلى منصة رائدة في الصناعة. وحتى بعد إصدار وزارة الخزانة الأمريكية حظر في 1 مايو، استمرت التحويلات — وخلال شهرين ونصف، حولت تلك المجموعة على الأقل 77 مليون دولار إلى نفس المنصة.

الأمر الأكثر إثارة للدهشة هو نشاط قراصنة كوريا الشمالية في غسيل الأموال. في فبراير، اكتشفت شركة تتبع العملات الرقمية أن قراصنة من كوريا الشمالية سرقوا 1.5 مليار دولار، ثم حولوا إيثريوم إلى بيتكوين، وأودعوا بعد ذلك 900 مليون دولار في خمسة حسابات إيداع على منصة رائدة. قال المدير التنفيذي لشركة ChainArgos لمتابعة العملات الرقمية إن تلك المنصة أصبحت فعلياً نقطة النهاية في سلسلة غسيل الأموال التي ينفذها القراصنة، وساعدت في تبييض مئات الملايين من الدولارات من الأموال المسروقة.

الحسابات المزيفة تسود، وKYC بلا فاعلية

المفاجئ أن آلية التحقق من الهوية (KYC) في المنصات تبدو قوية من الخارج، لكنها مليئة بالثغرات.

في قضية احتيال بالعملات الرقمية في مينيسوتا، أظهر التحقيق أن حسابين مرتبطين بمنصة معينة يحملان بيانات غريبة. أحد الحسابات مسجل بصورة لامرأة تقف أمام جدار من الصفيح المتموج، وعنوان التسجيل في قرية في الصين. خلال بضعة أشهر، تدفقت على هذا الحساب أكثر من 7 ملايين دولار.

الحساب الثاني مسجل باسم امرأة من قرية في ميانمار تبلغ من العمر 24 عاماً. خلال تسعة أشهر، تدفقت على هذا الحساب أكثر من 2 مليون دولار — وهو رقم يتجاوز بكثير متوسط الراتب السنوي في ميانمار، وهو أمر غير معقول. قال مسؤول منظمة غير ربحية لمكافحة الاحتيال إن هاتين المرأتين على الأرجح “حاملتا أموال”، وأن معلوماتهما الشخصية مسروقة من قبل المحتالين.

الضحايا لا يجدون من يساعدهم. امرأة تبلغ من العمر 58 عاماً من ألبرتا بكندا، تدعى كاريسا ويبر، خسرت 25 ألف دولار من مدخراتها بعد أن سرقها المحتالون، وُجهت أموالها إلى منصة عالمية. زعمت المنصة أن الحسابات المعنية كانت تحت المراقبة منذ العام الماضي بسبب “خصائص مشبوهة”، لكن تم تجميدها فقط في أكتوبر من هذا العام — بعد مرور ستة أشهر على وقوع عملية الاحتيال.

نقاط التبادل للعملات الرقمية: مراكز غسل أموال جديدة عالمياً

في كييف بأوكرانيا، هونغ كونغ، دبي وغيرها، ظهرت بشكل سري نوعية من متاجر التبادل غير الرسمية للعملات الرقمية. عند دخول هذه المتاجر، غالباً لا يُطلب منك تقديم هوية، ويمكنك تحويل كميات كبيرة من العملات الرقمية إلى دولارات أو يورو أو عملات قانونية أخرى، وإتمام المعاملات نقداً.

تُظهر بيانات Crystal Intelligence أن معاملات متاجر التبادل في هونغ كونغ العام الماضي تجاوزت 2.5 مليار دولار. وبيانات شركات تحليل العملات الرقمية تشير إلى أن أكبر المنصات تلقت خلال العام الماضي 531 مليون دولار من هذه المتاجر.

قام صحفي بجولة ميدانية في أوكرانيا. بعد أن حول 1200 دولار من العملات الرقمية عبر تليجرام، تلقى خلال دقائق أوراق نقدية ملفوفة بحزام مطاطي سميك، دون إيصال، وتم حذف سجل الدردشة على الفور. أصبحت هذه المتاجر مكاناً مثالياً للمجرمين لتحويل الأصول الرقمية إلى نقدي.

وفي دبي، داخل مبنى مكاتب فاخرة، شاهد الصحفي زبوناً يستخدم 6000 دولار من العملات الرقمية لتحويلها إلى أوراق نقدية محلية. أظهر عنوان محفظة العملات الرقمية الخاص بالمكان أنه خلال أسبوعين في سبتمبر، استقبل أكثر من 2 مليون دولار من الأموال.

ضعف الرقابة يتزايد

المفارقة أن صناعة العملات الرقمية، مع نموها الهائل وتداولاتها اليومية التي تصل لعشرات المليارات من الدولارات، تتعرض لضغوط قانونية تتراجع.

في أبريل، ألغت وزارة العدل الأمريكية فريق مكافحة الجرائم المالية الخاص بالعملات الرقمية، وادعت أن المدعين العامين يجب أن يركزوا على مكافحة الإرهاب وتجار المخدرات، بدلاً من مسؤولية “المنصات التي تعتمد عليها هذه المنظمات الإجرامية”.

هذا التحول جعل من الصعب على السلطات مواجهة الأنشطة غير القانونية المتزايدة. قال مسؤول في شركة استقصائية للعملات الرقمية: “السلطات غير قادرة على التعامل مع الوضع الحالي للأنشطة غير القانونية في هذا المجال، ويجب أن لا يستمر هذا الوضع.”

معايير الامتثال المزدوجة للمنصات

المثير للارتباك أن بعض المنصات، رغم أنها كانت قد توصلت إلى تسويات مع الحكومات بسبب انتهاكاتها للقوانين المالية، لا تزال تتلقى أموالاً مشبوهة بعد التسوية.

منصة رائدة في الصناعة كانت قد دفعت 4.3 مليار دولار غرامة بسبب تعاملها مع تمويلات إرهابية، وأعلنت أنها لن تتسامح مع المجرمين. لكن التحقيق أظهر أن الأموال المشبوهة التي تتلقاها بعد التسوية تتجاوز بكثير مصدرها الوحيد.

منصة عالمية أخرى توصلت في فبراير إلى تسوية بقيمة 504 مليون دولار مع الحكومة الأمريكية لانتهاكها قوانين تحويل الأموال، لكنها خلال خمسة أشهر بعد الاتفاق، تلقت أكثر من 220 مليون دولار من أموال مشبوهة. قال مسؤول الشؤون القانونية في المنصة إن لديهم أنظمة امتثال متطورة، لكن النتائج الفعلية تثير القلق.

أشار خبير العملات الرقمية في جامعة تكساس إلى جذر المشكلة: “إذا طردنا المجرمين من المنصات، ستخسر المنصات جزءاً كبيراً من إيراداتها. لذلك، لديهم دافع للتساهل مع استمرار هذه الأنشطة غير القانونية.”

الخاتمة

يكشف هذا التحقيق عن جزء بسيط من شبكة الاحتيال والجرائم المرتبطة بالعملات الرقمية. وبما أن العديد من الحسابات الإجرامية لم تُكشف بعد، فإن الحجم الحقيقي قد يتجاوز بكثير 28 مليار دولار.

مع دخول العملات الرقمية إلى التيار الرئيسي وتوسع الصناعة، يبرز سؤال مقلق: كيف نحمّي المستثمرين الشرعيين، ونسد الثغرات التي يستغلها المجرمون لغسل الأموال عبر المنصات؟ هذا الاختبار يتطلب من المنصات الالتزام الذاتي والامتثال، كما يتطلب من الجهات التنظيمية قوة التنفيذ.