2800万 روبل في سنة واحدة تم الاحتيال عليها: كشف كيف تتسلل عمليات الاحتيال في استثمار العملات الرقمية خطوة بخطوة

تجربة امرأة تبلغ من العمر 46 عامًا من مدينة كورسك في روسيا كشفت بشكل عميق عن مخاطر الاحتيال في استثمارات العملات المشفرة. خلال عملية احتيال استمرت لمدة عام كامل، لم تكتفِ فقط باستثمار جميع مدخراتها، بل قامت أيضًا ببيع ثلاث شقق، وسيارة، وسبائك ذهب، وحتى حصلت على قروض من البنوك واستدانة من معارفها، مما أدى في النهاية إلى خسارة تصل إلى 2800 مليون روبل. هذه ليست حالة فردية، حيث أبلغت منطقة كيروف عن حالات مماثلة. لماذا يكون هذا النوع من الاحتيال سهلاً جدًا في التنفيذ؟

أساليب الاحتيال النموذجية

الخطوة الأولى: بناء الثقة

تعرفت الضحية على رجل يدعي أنه يقيم في إحدى الدول العربية عبر برامج المراسلة الفورية. يبدو أن هذا الأمر عشوائي، لكنه في الواقع مخطط من قبل المحتالين بعناية. الهوية العابرة للحدود، وتحديد الغرباء، وسرية التواصل الفوري، كلها تخلق ظروفًا ملائمة للاحتيال لاحقًا.

الخطوة الثانية: صنع الطعم

يستخدم المحتالون عائد استثمار مرتفع كطعم، وهو أسلوب كلاسيكي في عمليات الاحتيال بالعملات المشفرة. في عصر انخفاض الفوائد، يعد الوعد بعائد يفوق السوق بشكل كبير جذبًا قاتلاً للأشخاص الذين يسعون لزيادة أصولهم.

الخطوة الثالثة: التوجيه إلى عمليات

يقود الطرف الآخر الضحية لتحميل تطبيق معين لـ"الاستثمار في العملات المشفرة". من المحتمل أن يكون هذا التطبيق منصة تداول وهمية، تعرض أرصدة حسابات زائفة وبيانات أرباح مزيفة، مما يجعل الضحية يعتقد أن استثماراته تتزايد في القيمة.

الخطوة الرابعة: الاستنزاف المستمر

تحت إرشاد المحتال، يواصل الضحية إضافة استثمارات جديدة. من المدخرات إلى تحويل الأصول، وحتى الحصول على قروض، يقود المحتال الضحية خطوة بخطوة لاستثمار المزيد. كل “استثمار” يظهر نموًا زائفًا، مما يعزز ثقة الضحية.

لماذا يقع الضحايا في الفخ؟

في هذا النموذج، يظهر أن عملية وقوع الضحية في الفخ تتضمن عدة فخاخ نفسية: مغالطة التكلفة الغارقة (لقد استثمرت الكثير، لا يمكن التوقف)، والانحياز للتأكيد (رؤية بيانات نمو زائفة فقط)، والطمع (وعد عائد مرتفع). يستغل المحتالون هذه الضعف النفسي خطوة بخطوة لدفع الضحية إلى الهاوية.

تحذيرات من مخاطر الصناعة

انتشار هذا النوع من الاحتيال يستدعي الحذر. لقد أبلغت روسيا عن العديد من الحالات المماثلة، مما يدل على أن الأمر ليس حادثًا معزولًا، بل صناعة احتيال منهجية. غالبًا ما يكون المحتالون منظمين في فرق، يشملون مندوبي حديث، ومهندسين تقنيين، ومشرفين على تحويل الأموال.

من خلال المعلومات السريعة، تتسم خصائص المحتالين بـ:

• استخدام هويات زائفة وإعدادات عابرة للحدود لتقليل خطر الكشف
• إنشاء تطبيقات وهمية لخلق إحساس بالواقعية
• حذف سجلات الدردشة لتدمير الأدلة
• عند نفاد الأموال، يختفون على الفور

نجاح هذا النمط من الاحتيال يرجع إلى أن الضحايا غالبًا هم أشخاص عاديون يسعون لتحسين حياتهم من خلال الاستثمار، ويفهم المحتالون نقاط الضعف البشرية بشكل أعمق من المؤسسات الاستثمارية الرسمية.

النقاط الأساسية

من خلال هذا النموذج، يمكن استنتاج عدة تحذيرات واضحة:

أولًا، الوعد بعائد مرتفع على استثمار العملات المشفرة هو علامة حمراء بحد ذاته. لا يوجد استثمار رسمي بدون مخاطر، والوعد بعائد يفوق متوسط السوق غالبًا ما يكون احتيالًا.

ثانيًا، يجب أن يكون حذرًا جدًا عند تلقي عروض استثمارية من أشخاص غرباء عبر وسائل التواصل الاجتماعي. هذا هو بداية الاحتيال النموذجية.

ثالثًا، الطلب على تحميل تطبيقات غير رسمية للاستثمار يحمل مخاطر عالية جدًا. لدى المؤسسات الرسمية قنوات معتمدة وآليات تحقق من الهوية.

وأخيرًا، بمجرد أن تبدأ في إضافة استثمارات جديدة، أو بيع أصول، أو اقتراض أموال للاستثمار، فإنك تكون قد دخلت في فخ الاحتيال العميق. في هذه الحالة، يجب التوقف فورًا وطلب المساعدة، وعدم الاستمرار في الاستثمار.

بالنسبة لصناعة العملات المشفرة، فإن تكرار حالات الاحتيال يعكس بعض الواقع السوقي: عدم توازن المعلومات، وتأخر التنظيم، وقلة توعية المستخدمين. مع نضوج السوق، فإن حماية المستثمرين من الاحتيال يجب أن يكون أولوية قصوى.