La autoridad española contra el lavado de dinero acaba de imponer una de las sanciones más severas del país en los últimos años a un importante actor bancario, vinculada a transacciones inmobiliarias de hace aproximadamente una década. La multa apunta a brechas de cumplimiento heredadas en un sector ya bajo una intensa supervisión regulatoria. Este movimiento subraya cuán agresivamente los supervisores financieros europeos persiguen violaciones históricas, incluso cuando abarcan años, y envía una señal clara a la industria bancaria sobre las prioridades de cumplimiento. Para plataformas de criptomonedas y empresas fintech que operan en jurisdicciones de la UE, este caso es un recordatorio de que los reguladores no olvidan: la exposición antigua eventualmente pasa factura. Ya sea en banca tradicional o en finanzas emergentes, el estándar para el cumplimiento de AML sigue volviéndose más estricto.