Margin é o que? Compreendendo como funciona a garantia de margem

Conceitos básicos de Margin

Quando começa a fazer trading com alavancagem, “margin é” o valor de dinheiro que precisa de ter na sua conta. Não é uma taxa ou custo, mas sim uma garantia que o corretor retém para garantir que pode operar de forma segura.

Quando abre uma nova posição, uma percentagem do seu capital na conta será retida como garantia adicional. Por exemplo, se deseja controlar uma posição de valor $100.000, o corretor pode reservar apenas $1.000, o que significa que controla uma posição grande com um capital pequeno.

Como funciona a garantia

A garantia retida será bloqueada enquanto a posição estiver aberta. Quando fechar a operação, esse valor será devolvido à sua conta para usar em futuras negociações. Assim, o corretor protege-se contra perdas potenciais.

O nível de garantia necessário depende de:

• O preço atual do par de moedas
• O volume de negociação
• A proporção de alavancagem que escolher

Como calcular a garantia inicial

Margin = Valor do contrato atual × Proporção de Margin (%)

Imagine esta situação: se usar uma alavancagem de 200:1 (que equivale a uma exigência de margem de 0,5%) e abrir uma posição mini de valor $10.000, não precisará de pagar os $10.000 completos.

Só precisa de uma garantia de:

• $10.000 × 0,5% = $50

Este é o poder da alavancagem no trading - permite controlar posições maiores com menos capital.

O que é a margem de manutenção (Maintenance Margin)

Maintenance Margin ou MM é o nível mínimo de fundos que deve manter para que a posição permaneça aberta. Também chamado de “Margem Livre”.

Deve manter uma proporção de capital próprio igual ou superior a 50% (ou conforme indicado nas condições do corretor) da garantia inicial. Se o seu capital cair abaixo deste nível, o corretor pode fechar a sua posição imediatamente.

Como calcular a Margin de Manutenção

Margin de Manutenção = Valor do contrato atual × Proporção de MM (%)

Proporção de MM (%) = Proporção de Margin (%) × 50%

Suponha que pagou uma garantia inicial de $1.000, o seu capital não deve ficar abaixo de $500 a qualquer momento.

Se a sua negociação começar a perder valor, a garantia inicial pode já não ser suficiente. Nessa situação, o corretor emitirá um “Margin Call”, o que significa que terá de depositar fundos adicionais na conta.

Por exemplo: se a sua negociação perder até $400 , terá de depositar mais $100 para que a sua conta volte ao nível de Margin de Manutenção necessário.

Coisas importantes a lembrar

Margin inicial: o valor de garantia necessário para abrir uma posição de trading. Por exemplo, $50 para controlar uma posição de $10.000.

Margin de Manutenção: o valor mínimo que deve manter para que a posição permaneça aberta. Geralmente, é 50% da garantia inicial.

Relação com a alavancagem: Margin e alavancagem são duas faces da mesma moeda. Ambos ampliam lucros e perdas. Em caso de perdas, o corretor pode forçar o encerramento da sua posição se não cumprir os requisitos de Margin de Manutenção.