Руководство для начинающих: как выбрать оптимальный криптовалютный ETF

Что такое крипто-ETF

Крипто-ETF — это биржевой инвестиционный фонд, котирующийся на фондовой бирже и инвестирующий в активы, связанные с криптовалютами. Такой фонд может непосредственно владеть спотовым ETF на биткоин или эфир, либо инвестировать в компании, развивающие технологии блокчейна. Владельцы крипто-ETF торгуют ими так же, как обычными акциями, не сталкиваясь с необходимостью самостоятельно хранить приватные ключи или управлять цифровыми кошельками.

Преимущества инвестирования в крипто-ETF

В отличие от непосредственной покупки криптовалюты, инвесторы получают три основных преимущества:

• Регуляторная защищённость: фонды торгуются на регулируемых биржах, что обеспечивает дополнительную безопасность и контроль.
• Операционная простота: покупка и продажа возможны через стандартные брокерские счета.
• Высокая ликвидность: активная торговля на рынке позволяет свободно совершать сделки в любой момент времени.

Ведущие крипто-ETF, заслуживающие внимания в 2025 году

В 2025 году рынок крипто-ETF сохраняет высокую активность, и наибольший интерес представляют следующие ведущие продукты:

• IBIT: крупнейший в мире спотовый ETF на биткоин по объёму активов под управлением, отличается низкими издержками и заметным ростом с начала года.
• FBTC: ещё один спотовый ETF на биткоин, обеспечивает стабильную динамику на длительном горизонте, что востребовано инвесторами с перспективой на длительный срок.
• ETHA: спотовый ETF на эфир, выигрывает на фоне роста ETH и демонстрирует заметную доходность в текущем году.
• BLOK: фонд, инвестирующий в публичные блокчейн-компании, позволяет широко диверсифицировать риски.
• BITS: предлагает диверсифицированный портфель, сочетая фьючерсы на биткоин и акции компаний, работающих в сфере блокчейна.

Как определить лучший крипто-ETF

При выборе крипто-ETF важно учитывать следующие критерии:

• Комиссия фонда: оптимальный годовой уровень — от 0,25% до 0,30%.
• Объём активов и ликвидность: крупные фонды проще купить и продать, они устойчивы к отклонениям цены от чистой стоимости активов (NAV).
• Базовые активы: для доступа к биткоину выбирайте спотовые ETF; если ожидаете рост эфира, выбирайте соответствующие ETF на эфир.
• Исторические результаты: анализируйте доходность за текущий год и за прошлые периоды.

Рекомендации по инвестициям и предупреждение о рисках

Новые инвесторы в крипто-ETF могут использовать стратегию усреднения стоимости, чтобы снизить влияние краткосрочной волатильности. Важно постоянно отслеживать рыночные тенденции и изменения в регулировании, включая решения контролирующих органов и динамику цен на криптовалюты. Помните, хотя ETF обычно обеспечивают большую стабильность по сравнению с прямым владением цифровыми активами, они всё же подвержены рыночным колебаниям и рискам, присущим криптовалютному сектору.