Как одалживать криптовалютные активы, используя NFT?

Предисловие

У вас есть несколько высококачественных NFT, бездействующих в вашем кошельке — ни проданных, ни использованных — но вы не хотите, чтобы они простаивали? Если да, вам следует знать, что займы под залог NFT больше не являются чем-то из будущего, а становятся реальностью на цепи. Раньше NFT в основном рассматривались как предметы коллекционирования, но теперь все больше и больше протоколов позволяют держателям использовать NFT в качестве залога для заимствования криптовалюты. Это превращает JPEG в инструмент ликвидности, позволяя вам получить доступ к средствам без продажи вашего любимого NFT.

Что такое кредитование NFT?

Займы NFT работают аналогично традиционному заему DeFi: держатели залагают активы, чтобы занять стейблкоины или другие криптоактивы, затем возвращают кредит до даты погашения, чтобы вернуть залог. Разница заключается в том, что традиционный заем DeFi (как Aave, Compound) в основном принимает наиболее ликвидные токены, такие как ETH или WBTC, в то время как заем NFT использует высокоценные NFT, такие как Bored Ape, Azuki, DeGods, Pudgy Penguins в качестве залога. Цель ясна - разблокировать стоимость NFT и позволить держателям получить доступ к средствам, не продавая свои коллекционные предметы. Для долгосрочных держателей это низкотрений способ получения капитала без потери потенциала для будущего роста.

Как работает займ NFT?

В настоящее время существует два основных режима кредитования NFT, с незначительными различиями в зависимости от режима работы платформы:

1. Режим займа один-к-одному

В этой модели как кредиторы, так и заемщики являются физическими лицами, а платформа всего лишь посредник.

• Заемщик выставляет свой собственный NFT и устанавливает желаемую сумму кредита, процентную ставку и срок.
• Кредиторы могут выбирать проекты для инвестирования самостоятельно
• Контракт заключается сразу же после того, как обе стороны согласятся, и NFT заблокирован в смарт-контракте платформы.

Представление платформ: NFTfi, Arcade, Zharta

2. Режим пулинга (Займы от одноранговых к пулу)

Этот метод включает в себя предварительное создание платформой пула ликвидности, позволяя пользователям мгновенно занимать средства после залога NFT.

• Заемщики выбирают пул, который соответствует критериям, и сразу же предоставляют средства в долг
• Платформа определяет сумму кредита на основе минимальной цены, автоматической модели оценки и т. д.
• Восстановите NFT после погашения, в противном случае он будет ликвидирован и продан по истечении срока

Представляющие платформы: BendDAO, JPEG’d, Astaria

Процесс займа NFT

Основная логика основных платформ по займам NFT похожа. Ниже приведены операционные шаги:

Шаг 1: Подключите свой кошелек

Подключитесь к платформе, используя кошельки, поддерживаемые MetaMask, WalletConnect и т. д.

Шаг 2: Выберите NFT, который вы хотите заложить

Платформа будет отображать, какие NFT поддерживают ипотеку (обычно ограничено проектами blue-chip с активной торговлей и стабильными ценами на полу).

Шаг Три: Подтвердите Сумму для Займа и Процентную Ставку

Сумма займа каждого NFT варьируется, обычно составляя от 30% до 60% от минимальной цены, в зависимости от стратегии контроля риска платформы.

Шаг Четыре: Подпишите транзакцию, закладывая заимствованные монеты

После подтверждения условий подписывайте и залагайте NFT, и платформа немедленно выдаст стабильные монеты (такие как ETH, USDC).

Шаг Пять: Погашение и Выкуп

Верните основной долг + проценты в течение срока займа, чтобы извлечь NFT; он будет ликвидирован в случае просрочки или если стоимость залога слишком низкая.

NFT Кредитование Risk Советы

Хотя операция кажется простой, потенциальные риски займа NFT нельзя игнорировать, включая следующие моменты:

• Риск ликвидации

В условиях высокой волатильности рынка, если минимальная цена NFT слишком быстро снижается, это может вызвать досрочную ликвидацию.

• Переменные процентные ставки

В частности, в режиме пула процентные ставки будут колебаться в зависимости от спроса на рынке и даже могут внезапно подняться.

• Безопасность кошелька

Все операции основаны на смарт-контрактах и самоуправляемых кошельках. Если вы случайно подключитесь к вредоносным веб-сайтам или авторизуете рискованные контракты, может произойти потеря активов.

• Рыночная ликвидность NFT

Даже проекты blue-chip могут быть затронуты в оценке и успешности кредита, если рынок слабый.

Чтобы избежать ликвидации заемщиков и потери денег, используйте бездействующие NFT, контролируйте плечо и выбирайте проекты с высокой ликвидностью в качестве залоговых активов.

Заключение

Займ NFT - это распространенная и реальная практика в мире онлайн-цепочек. Владельцам не нужно ждать бычьего рынка, чтобы обналичить свои NFT-токены - они могут использовать разумные стратегии для превращения их в инструменты ликвидности. Но каждое залоговое обеспечение является формой плеча; каждый займ - это решение о риске. Важно полностью понимать логику этого, тщательно выбирать платформы и устанавливать защиту от рисков, чтобы обеспечить безопасность активов.