Ежемесячно $1,000 в биткойн? Вот ваш потенциальный портфель через 30 лет

Традиционные инвесторы клянутся в dollar-cost averaging в индекс S&P 500. Но что если применить такую же дисциплину к криптоактивам? Хотя волатильность значительно отличается, механика сложных процентов рассказывает не менее убедительную историю.

Сила последовательного накопления

Забудьте о попытках тайминга рынка или выборе следующего 100-кратного альткоина. Скучная правда? Регулярное инвестирование фиксированной суммы — будь то акции, Биткойн или Эфириум — одна из самых эффективных стратегий накопления богатства. Как сказал бы Уоррен Баффетт, «Не обязательно совершать необычные поступки, чтобы добиться необычных результатов».

Подводный камень: криптовалюты — не S&P 500. Годовые колебания очень сильные. Биткойн пережил рост более 60% и падение более 70%. Но если рассматривать более длинные периоды, начинают проявляться закономерности.

Сценарий на 30 лет

Допустим, вы инвестируете 1000 долларов в месяц (, что составляет 12 000 долларов в год ) в диверсифицированный крипто-портфель — можно представить его как ваш «крипто S&P 500» — и предполагаете годовую доходность 15% (, выше традиционных рынков, но более консервативную, чем исторический CAGR Биткойна около 100% с момента запуска ). Дивиденды реинвестируются; вы не паник-распродаете во время падений:

Примечание: Это предполагает дисциплинированные ежемесячные покупки в периоды бычьего и медвежьего рынка. Реальные результаты сильно варьируются в зависимости от точек входа и выбора активов.

А что насчет стекинга и доходности?

Здесь криптовалюты отличаются от акций. В то время как дивидендная доходность S&P 500 сейчас около 1,2%, многие криптопротоколы предлагают стекинг с доходностью, которая значительно превышает это.

Портфель в 9,2 миллиона долларов при средней доходности стекинга (~6-8% для крупных протоколов ) будет приносить 552 000 — 736 000 долларов в год пассивного дохода. Даже консервативная доходность блокчейна (3%) даст вам около 276 000 долларов в год.

Сравните это с предполагаемым дивидендным доходом S&P 500 в 21 600 — 52 200 долларов на те же 1,8 миллиона долларов — преимущество криптовалют в доходности очевидно.

Реальность

Эти цифры предполагают много? Безусловно. Крипторынки могут рухнуть. Регуляторная неопределенность может обвалить оценки. Или же принятие крипты взлетит, и доходность увеличится в 10 раз.

Главное — не предсказание. А вот что важно: если вы можете выдержать волатильность, последовательное ежемесячное накопление качественных криптоактивов (Bitcoin, Ethereum, протоколы со стекингом ) — превращается в изменяющее жизнь богатство. Большинство людей не должны быть гениальными трейдерами. Им просто нужно начать, оставаться последовательными и дать 30 годам работать за них.

Скучная стратегия всегда побеждает умную. Всегда.