Инфляция приближается. Что инвесторам нужно делать, чтобы защитить свои инвестиции

В наше время многие могут задаться вопросом: Инфляция (Инфляция) Что это? Как это происходит и как это влияет на наши финансы? В этой статье вы получите все ответы, а также инвестиционные советы, чтобы ваша покупательная способность не была подорвана изменяющимися экономическими условиями.

Инфляция — это продолжительный рост цен.

Представьте: раньше за 50 бат можно было купить несколько блюд риса, а сегодня за ту же сумму можно купить только одно блюдо: Инфляция - Явление постоянного роста цен на товары и услуги.

Если рассматривать это с точки зрения валюты, инфляция означает, что стоимость этих денег снизилась. Так что сегодня мне нужно больше денег, чтобы купить то же самое.

В последующие десятилетия, Цена риса может вырасти до 100 бат за тарелку. Поэтому инфляция важна для инвесторов при принятии инвестиционных решений на фондовом рынке.

Кто выигрывает от инфляции, кто находится в невыгодном положении?

Преимущество:

• Торговцы и частные бизнес-операторы, поскольку они могут повышать цены на товары в зависимости от рынка.
• Акционеры, банкиры, должники (Заемщики)

Недостатки:

• Окладные сотрудники — даже при росте зарплат они часто растут медленнее, чем инфляция.
• Кредиторы Cash Keeper

Каковы причины инфляции?

1. Рост спроса на продукцию (Инфляция, связанная с спросом)

Когда экономика восстановится. У потребителей больше денег для траты, но на рынке недостаточно товаров и услуг. Поэтому продавец повышает цену.

2. Более высокие производственные затраты (Инфляция с давлением затрат)

Цены на нефть Природный газ, металлы и сырьевые товары растёт на мировом рынке. Производители также должны повышать цену на свою продукцию.

3. Печатать слишком много дополнительных денег (Инфляция печатания денег)

Правительство печатает огромные суммы денег. Это приводит к неравномерному увеличению суммы денег в системе.

Текущие факторы, способствующие росту инфляции:

• Экономическое восстановление после COVID-19 Создание взрывоопасного спроса на товары (Тратить на месть)
• Ограничения предложения (Нарушение цепочки поставок) - Отсутствие контейнеров, отсутствие полупроводниковых чипов
• Война между Россией и Украиной Влияние на цены на энергию
• Геополитическая напряжённость

Стагфляция: ситуация, которая вызывает дискомфорт у всех.

Сейчас Таиланд сталкивается с риском Стагфляция (Инфляция при низком росте ВВП) Когда у потребителей снижается покупательная способность. Предприниматели не могут продавать свою продукцию, им приходится снижать цены, снижать прибыль, сокращать инвестиции, увольнять сотрудников и закрывать бизнес.

Результат: экономика растёт низко, уровень безработицы высокий — это ситуация, которую никто не хочет.

Однако экономика Таиланда пока не полностью признана стагфляцией, но необходимо следить за экономическими новостями.

Индекс инфляции (CPI) Это говорит нам каждый месяц.

Каждый месяц Министерство торговли собрало данные о ценах на 430 товаров и рассчитало их как Индекс потребительских цен (CPI) Годовой рост ИПЦ = инфляция

По состоянию на январь 2024 года:

• CPI = 110,3, рост на 0,3% по сравнению с предыдущим годом.
• Годовая инфляция = 1,11% (Продолжающийся упадок)
• CPI MoM = 0,02% (По сравнению с предыдущим месяцем.)

Причины снижения: цены на энергию, свежие продукты питания. Овощи и мясо снизились, но цены на топливо снизились. Электричество, тарифы на проезд выросли.

Отслеживайте изменения цен на повседневные товары

Видно, что цены колеблются: одни значительно дороже, некоторые снижаются, но в целом стоимость жизни будет продолжать расти.

Инфляция и дефляция: противоположные враги экономики

Инфляция = Повышение цен на продукцию

Дефляция = Снижение цен на продукцию

Оба события вызваны циклическими экономическими движениями. Оба фактора негативно влияют на экономический рост и жизнь людей в равной мере.

На кого влияет инфляция?

Широкая публика:

Стоимость жизни растёт, покупательная способность снижается, деньги не удовлетворяются.

Оператор:

Более дорогие продукты Продажи снижаются, расходы растут, а риск увольнений увеличивается.

Кантри в целом:

Развитие производственного потенциала замедлится, если процентные ставки будут отрицательными. Люди обращаются к рискованным активам, накапливая пузырьки на рынке.

Как адаптироваться, когда инфляция приближается

1. Тщательно спланируйте свои инвестиции

Проценты по депозитам низкие, поэтому вкладывайте деньги в активы с более высокой доходностью, такие как акции, паевые инвестиционные фонды, недвижимость и т.д.

2. Избегайте плохих долгов

Сократите количество ненужных покупок. Строго планируйте свои расходы.

3. Инвестируйте в стабильные активы

Золото, потому что оно всегда имеет свою собственную стоимость и не портится со временем.

4. Внимательно следите за экономическими новостями

Данные — лучшее оружие, которое помогает вам подготовиться и справляться с ситуациями.

Во что инвестировать при инфляции

Депозиты с высокими процентами

Выбирайте счёт с фиксированным депозитом на 12-36 месяцев с более высокими процентными ставками, чем обычные.

Фонд недвижимости

Арендные ставки растут в зависимости от инфляции, поэтому они не влияют, а дивиденды + огромные разницы в ценах получаются.

Плавающий фиксированный доход

Выберите облигацию с плавающей ставкой или облигацию, связанную с инфляцией, которая корректирует процентные ставки в зависимости от изменений ставок и инфляции.

Золото: Премиум-Протектор

Цены на золото движутся вместе с инфляцией. Чем выше инфляция, тем дороже золото. Торговля золотыми CFD заставляет вас строить догадки. Как восходящий, так и нисходящий тренд Без необходимости покупать физические активы.

Акции, которые выигрывают от инфляции

Акции банков:

• Банк получает основной доход от процентов по кредитам.
• Когда процентные ставки растут, прибыль банков растёт.
• Увеличение доходности от процентных различий

Страховые акции:

• У страховой компании много денег. Инвестируйте в государственные облигации
• Когда инфляция и процентные ставки растут. Доходность облигаций также выросла.

Запасы продовольствия:

• Еда необходима человеку.
• Высокая переговорная сила
• Получить выгоду от инфляции больше, чем другие отрасли

Краткое резюме

Инфляция двусторонняя: она расширяет экономику, но делает повседневную жизнь дороже. Однако умные инвесторы могут получить прибыль от этого состояния. Инвестируя в активы, которые выигрывают от инфляции.

Самое главное: Будьте в курсе, чтобы не упустить изменения инфляции и разработайте инвестиционную стратегию, соответствующую ситуации.