Индийские новые правила в области криптовалют: разбор последних требований KYC и руководство по соблюдению нормативов

Индийское финансовое разведывательное управление выпустило новые правила KYC, требующие от пользователей прохождения нескольких этапов подтверждения личности, таких как проверка в реальном времени с помощью динамических лицевых снимков, геолокации и подтверждение через небольшие банковские переводы, чтобы иметь возможность торговать на соответствующих криптовалютных платформах. Это знаменует собой сдвиг в регулировании криптовалюты в крупнейшей по населению стране мира с «ограничений» на «нормативное регулирование», что закладывает основу для долгосрочного здорового развития рынка.

Политические изменения

Индийское финансовое разведывательное управление, ответственное за разработку правил по борьбе с отмыванием денег и пониманию клиента, недавно опубликовало новые руководства по регистрации пользователей, вводя более строгий контроль за процессом регистрации на индийских криптовалютных платформах.

По сообщению «Индийской газеты», новые правила обязывают регулируемые криптовалютные биржи подтверждать личность пользователя с помощью проверки в реальном времени с помощью селфи и геолокации. Эта инновационная технология, называемая «динамической аутентификацией», свидетельствует о кардинальном изменении отношения Индии к регулированию криптовалют.

Технические требования

Система проверки селфи в реальном времени использует передовое программное обеспечение распознавания лиц, отслеживая мельчайшие движения глаз и головы пользователя. Эта технологическая мера предназначена для предотвращения обхода традиционных процедур KYC с помощью технологий AI глубокой подделки. Помимо биометрической проверки, новые правила требуют, чтобы биржи при создании аккаунта собирали информацию о геолокации и IP-адресе пользователя, а также фиксировали точное время создания аккаунта.

Процесс верификации аккаунта расширяется: теперь биржи должны подтверждать подлинность аккаунта, отправляя небольшие транзакции на банковский счет пользователя, что в основном необходимо для соблюдения требований по борьбе с отмыванием денег.

Обязанности пользователей

Пользователи сталкиваются с более строгими требованиями к подтверждению личности в рамках новых правил: теперь им необходимо предоставлять дополнительные государственные удостоверения личности с фотографией, а также подтверждать свою электронную почту и номер телефона, чтобы создать аккаунт на зарегистрированной криптовалютной бирже. Эта серия процедур верификации составляет наиболее всеобъемлющую систему идентификации пользователей криптовалют в Индии на сегодняшний день.

По сравнению с традиционными банковскими процедурами открытия счета, новые требования KYC для криптовалютных бирж более строгие и всесторонние, практически достигая уровня безопасности банковских учреждений и даже выше.

Налоговая ситуация

Налоговые органы Индии на недавней встрече сообщили законодателям, что криптовалюты и децентрализованные финансовые платформы подрывают эффективность налогового администрирования. Налоговые чиновники особо отметили, что децентрализованные криптовалютные биржи, анонимные кошельки и трансграничные функции криптовалют делают сбор налогов чрезвычайно сложным. Различия в налоговом законодательстве в разных юрисдикциях дополнительно усложняют возможность эффективного налогообложения криптовалют.

Согласно индийскому «Закону о подоходном налоге», доходы от продажи криптовалют облагаются налогом по ставке 30%, при этом пользователи могут вычитать только себестоимость. Индийские трейдеры криптовалют не могут реализовать налоговые убытки, что означает, что они не могут использовать убытки от продажи других криптовалют для компенсации прибыли по другим сделкам.

Влияние на рынок

Индия с населением более 1,4 миллиарда человек демонстрирует, что эта регуляторная трансформация может привести к значительным изменениям на глобальном криптовалютном рынке. Полная нормативная адаптация индийского рынка может стать новым импульсом для инвестиций в криптовалюты, особенно для платформ и проектов, соответствующих требованиям регулирования.

Стандартизация и ужесточение процесса регистрации пользователей, вероятно, повысит прозрачность и доверие к индийскому криптовалютному рынку, создавая необходимые регуляторные условия для входа институциональных инвесторов и крупного капитала. Для обычных пользователей, хотя процесс регистрации станет более сложным, уровень безопасности и защиты аккаунтов существенно повысится, что снизит риски кражи личных данных и мошеннических сделок.

Путь к соблюдению требований

В условиях совершенствования регуляторной базы Индии, важным вопросом становится, как пользователям успешно завершить регистрацию аккаунта. Основные шаги включают:

Первым делом необходимо подготовить полный пакет документов, удостоверяющих личность, включая государственные удостоверения с фотографией, действующую электронную почту и номер телефона, банковские реквизиты и устройство, способное выполнять проверку в реальном времени с помощью селфи.

Выбор соответствующей платформы крайне важен: индийским пользователям рекомендуется отдавать предпочтение тем биржам, которые публично заявили о соблюдении последних требований KYC от финансового разведывательного управления, например, Gate и другим глобальным регулируемым биржам.

Во время регистрации пользователи должны следовать подсказкам системы для выполнения проверки в реальном времени с помощью динамического лицевого снимка, обеспечивая хорошее освещение и следуя инструкциям по выполнению необходимых движений головы и глаз.

Перспективы рынка

Усиление требований KYC в Индии отражает отношение страны к регулированию криптовалют и цифровых активов, при этом страна обладает одним из крупнейших потенциальных рынков в мире. По мере развития глобальной нормативной среды для криптовалют, процесс нормативного регулирования в Индии может стать примером для других развивающихся экономик. Строгие меры по KYC и AML в краткосрочной перспективе могут замедлить рост числа пользователей, но в долгосрочной перспективе создадут более устойчивую основу для индийского криптовалютного рынка, привлекая больше традиционных финансовых институтов и консервативных инвесторов.

Для глобальных криптовалютных бирж своевременная адаптация процессов KYC под специфические требования Индии станет ключевым фактором сохранения конкурентоспособности на этом важном рынке.

С введением новых правил индийский рынок криптовалют находится на грани нормативного регулирования и расширения. Платформы, способные обеспечить плавный и соответствующий требованиям опыт, получат конкурентное преимущество в этой трансформации. В этой отраслевой перестройке, вызванной регулированием, выиграют все участники криптоэкосистемы и пользователи, ищущие безопасную и прозрачную торговую среду.