Раскрыта цепочка мошеннических схем в криптовалютной индустрии: 28 миллиардов долларов незаконных средств поступают на торговые платформы

За последние два года мировые криптовалютные биржи стали «банкоматами» для преступников. Глубокое расследование, проведённое в сотрудничестве «Нью-Йорк Таймс» и Международной ассоциацией расследовательских журналистов, показывает, что не менее 28 миллиардов долларов — это нелегальные средства, полученные хакерами, мошенническими группами и вымогателями, которые непрерывно поступают на ведущие мировые торговые платформы.

Источники этих огромных сумм разнообразны — от отмывания денег сетевыми преступными группами Северной Кореи до мошеннических схем, распространившихся из Миннесоты (США) в Юго-Восточную Азию. Более тревожно то, что несмотря на постепенное внедрение криптовалют в мейнстрим, регуляторы всё более ослабляют борьбу с такими преступлениями.

Масштабы криптовалютных мошенничеств вызывают ужас

Данные расследования шокируют. Согласно статистике Chainalysis, в 2024 году минимум 4 миллиарда долларов, связанных с мошенничеством, поступили на мировые криптовалютные биржи. В ходе совместного опроса 24 жертвы криптовалютных мошенничеств сообщили, что украденные средства в конечном итоге оказались на ведущих платформах отрасли.

Типичным жертвой стал отец из Миннесоты. Он инвестировал в криптовалюты по совету семейной финансовой компании из Сиэтла, но его обманули мошенники, похитив 1,5 миллиона долларов. Более 500 тысяч долларов в итоге оказались на крупной бирже.

Мошенничество с криптовалютами стало глобальной проблемой. По данным ФБР, в прошлом году потери жертв от криптовалютных инвестиций достигли 5,8 миллиарда долларов. Одним из самых распространённых методов является «殺豬盤» — мошенничество, при котором злоумышленники сначала устанавливают доверие, а затем誘導ят инвестировать в фиктивные проекты. Пострадали даже пожилые инвесторы, топ-менеджеры компаний и даже банкиры.

Биржи — последний пункт для отмывания денег

Криптовалютные биржи играют ключевую роль в всей мошеннической цепочке — они являются удобным каналом для обмена нелегальных средств на реальные деньги.

Расследование показало, что крупная финансовая группа из Камбоджи (уже внесена в список подозрительных организаций Минфином США) поддерживала финансовые связи с несколькими ведущими биржами без перерыва. С июля 2024 по июль 2025 года эта группа перевела на платформу более 400 миллионов долларов. Даже после запрета, введённого Минфином 1 мая, переводы продолжались — за два с половиной месяца после запрета группа перевела на платформу не менее 77 миллионов долларов.

Ещё более поразительна деятельность северокорейских хакеров. В феврале этого года компания по отслеживанию криптовалют обнаружила, что после кражи 1,5 миллиарда долларов северокорейские хакеры быстро обменяли Ethereum на Bitcoin, а затем перевели 900 миллионов долларов на пять депозитных счетов на одной из ведущих бирж. Генеральный директор ChainArgos отметил, что эта биржа фактически стала конечной точкой в цепочке отмывания денег, помогая хакерам «отмывать» сотни миллионов долларов.

Лжевые аккаунты и KYC — фикция

Удивительно, что механизмы идентификации (KYC) на биржах кажутся надёжными, но на деле содержат множество уязвимостей.

В одном из дел о мошенничестве с криптовалютами в Миннесоте было обнаружено, что два связанных аккаунта на платформе имели поразительные данные. Один из аккаунтов зарегистрирован на женщину, стоящую перед стеной из металлических листов, а адрес регистрации — деревня в Китае. За несколько месяцев этот аккаунт провёл транзакции на сумму свыше 700 миллионов долларов.

Другой аккаунт зарегистрирован на 24-летнюю женщину из деревни в Мьянме. За девять месяцев его оборот превысил 2 миллиона долларов — что в сотни раз превышает средний годовой доход в Мьянме, что вызывает сомнения. Руководитель некоммерческой организации по борьбе с мошенничеством заявил, что эти женщины, скорее всего, являются «переводчиками средств», а их личные данные были украдены мошенниками.

Жертвы остаются без помощи. 58-летняя женщина из Альберты, Канада, по имени Каррисса Вебер, потеряла 25 тысяч долларов своих сбережений, которые попали на глобальную платформу. Эта платформа утверждает, что её аккаунт был замечен ещё в прошлом году за «подозрительные признаки», но блокировка произошла только в октябре — спустя шесть месяцев после того, как Вебер стала жертвой.

Обменные пункты криптовалют: новые точки для отмывания денег

В Киеве, Гонконге, Дубае и других местах появляются скрытые офлайн-обменники криптовалют. В такие точки зачастую не требуется предъявлять документы, и можно обменять крупные суммы криптовалюты на доллары, евро и другие фиатные деньги, получая наличные.

Данные Crystal Intelligence показывают, что в прошлом году обменники в Гонконге обработали транзакции на сумму более 2,5 миллиарда долларов. Аналитическая компания по криптовалютам сообщила, что ведущие платформы отрасли за год получили через такие обменники 531 миллион долларов.

Журналист провёл полевое расследование в Украине. После перевода 1200 долларов в криптовалюте через Telegram он получил наличные, связанные резинками, — всё за несколько минут. Чеков или подтверждающих документов не было, а переписка сразу удалялась. Такие обменники — идеальное место для преступников, чтобы перевести цифровые активы в наличные.

В Дубае, в элитном офисном здании, журналист увидел клиента, обменявшего 6000 долларов криптовалюты на местную валюту. Адрес криптовалютного кошелька этого обменника за две недели сентября получил более 2 миллионов долларов.

Регуляторы — только ухудшают ситуацию

Иронично, что несмотря на экспоненциальный рост индустрии и ежедневные законные транзакции на десятки миллиардов долларов, правоохранительные органы сокращают усилия по борьбе с преступностью.

В апреле этого года Минюст США распустил специальную команду по расследованию криптовалютных преступлений, заявив, что прокуроры должны сосредоточиться на борьбе с террористами и наркоторговцами, а не на платформах, используемых для преступных целей.

Это изменение ослабило возможности правоохранительных органов бороться с многочисленными нелегальными операциями. Руководитель компании по расследованию криптовалют заявил: «Правоохранительные органы не в состоянии справиться с текущим уровнем преступной деятельности в этой сфере, и такой ситуации нельзя допускать».

Двойные стандарты в соблюдении правил биржами

Парадоксально, что некоторые платформы, несмотря на нарушения финансового законодательства и достигнутые с государством соглашения, продолжают принимать подозрительные средства.

Ведущая платформа отрасли ранее была оштрафована на 4,3 миллиарда долларов за сотрудничество с террористическими организациями, и заявляла, что «не потерпит преступников». Однако расследования показывают, что после урегулирования с государством она продолжила получать подозрительные транзакции, превышающие сумму штрафа.

Одна из глобальных платформ в феврале этого года заключила соглашение о выплате 504 миллиона долларов за нарушение законов о переводах, но за пять месяцев после этого получила ещё более 220 миллионов долларов подозрительных средств. Главный юрист платформы заявил, что внедрил систему соблюдения правил, но эффективность вызывает сомнения.

Эксперт по криптовалютам из Техасского университета отметил: «Если исключить преступников из платформы, то биржа потеряет значительную часть доходов. Поэтому у них есть мотивы продолжать допускать такие нелегальные операции».

Итог

Это лишь вершина айсберга в цепочке криптовалютных мошенничеств. Многие преступные аккаунты остаются скрытыми, и реальный масштаб может превышать 280 миллиардов долларов.

На фоне постепенного внедрения криптовалют в мейнстрим и расширения индустрии возникает тревожный вопрос: как защитить законных инвесторов и одновременно закрыть лазейки для преступников, использующих платформы для отмывания денег? Это проверка как самодисциплины и готовности к соблюдению правил со стороны бирж, так и эффективности регуляторов.