Мошенничество в криптовалюте: что такое мошенник и как защитить себя

Рынок криптовалют развивается с головокружительной скоростью, но вместе с этим скрываются риски от злоумышленников. Мошеннические схемы становятся все более изощренными — от подделки сайтов до психологического манипулирования инвесторами. Эта статья поможет вам понять, что такое scammer, а также ознакомиться с наиболее распространенными уловками, которых следует избегать.

Кто такие scammers? Определение и угрозы

Scammer — это лица, осуществляющие мошеннические действия с целью завладения деньгами или личной информацией. В сфере криптовалют мошенники используют сложные схемы, чтобы обмануть и контролировать психологию сообщества инвесторов.

По данным Chainalysis, несмотря на снижение ущерба от крипто-мошенничеств на 65% в 2023 году по сравнению с прошлым годом, сумма все равно достигает миллиардов долларов. Это свидетельствует о том, что scammers продолжают существовать и представляют огромную угрозу криптосообществу.

Наиболее распространенные виды мошенничества сегодня

Фишинг — классическая, но эффективная схема

Мошенники подделывают электронные письма, сайты или сообщения от авторитетных сервисов, чтобы заставить пользователя раскрыть личные данные и данные аккаунтов. Это одна из самых распространенных схем в крипто, благодаря высокой степени правдоподобия.

Pump and Dump — манипуляции с ценой

Группа мошенников совместно рекламирует токен, создавая волну FOMO, а затем сливает его, когда цена достигает пика. Частные инвесторы остаются с токенами без стоимости.

Rug Pull — полный слив ликвидности и побег

Одна из самых жестоких схем. Разработчики внезапно выводят всю ликвидность из проекта, оставляя инвесторов с токенами, не обладающими ценностью. Мошенники осуществляют этот шаг после завоевания доверия сообщества.

OTC/P2P — мошенничество при прямых сделках

При сделках OTC или P2P мошенник требует перевести деньги заранее, а затем исчезает или подделывает сумму. Пользователям рекомендуется использовать доверенных посредников.

Подделка приложений, кошельков и бирж

Мошенники создают фальшивые сайты или приложения известных проектов для кражи активов. Например, поддельное приложение Ledger в Microsoft Store уже лишило многих денег.

Подделка аккаунтов в соцсетях

Мошенники взламывают аккаунты в X/Discord проектов или известных личностей, распространяют фальшивые ссылки. Перед переходом по ссылке рекомендуется проверять её подлинность.

Подделка админов или сотрудников

Мошенники связываются с пользователями, выдавая себя за администраторов, и крадут личные данные или активы через email или телефон.

Понзи-модель — деньги новых платят старым

Мошенники обещают огромную прибыль от инвестиций в криптовалюту, но используют деньги новых инвесторов для выплаты старым. Такая схема рушится, когда новых участников становится недостаточно.

Признаки, по которым можно распознать мошенничество

• Слишком высокая прибыль: обещания нереальных доходов без реальных оснований
• Отсутствие прозрачной информации: скрывают модель работы, команду, инвесторов
• Мощный маркетинг, слабый продукт: много рекламы, но отсутствует конкретный продукт
• Отсутствие аудита безопасности: проект не прошел профессиональную проверку
• Негативные отзывы сообщества: много предупреждений на крипто-форумах
• Подделка домена или логотипа: копируют название сайта с похожими буквами
• Отсутствие реального продукта: только мечта без приложений или плана развития
• Сложный или ограничительный вывод средств: требуют пройти через множество сложных этапов или накладывают странные ограничения

Как эффективно избегать мошенничества

Тщательное исследование перед инвестированием

Изучайте whitepaper, модель бизнеса, команду и принципы работы. Никогда не вкладывайте в то, что не понимаете.

Проверка информации о проекте

Убедитесь, что у проекта есть официальный сайт, статус-страница, подтвержденные аккаунты в соцсетях и ясные контакты.

Защита личных данных

Никогда не делитесь приватным ключом или seed-фразой. Будьте осторожны с сайтами и проектами, запрашивающими чувствительную информацию.

Используйте надежные кошельки

Работайте только с популярными и проверенными кошельками. Избегайте неизвестных или неподтвержденных решений.

Отзывайте разрешения после транзакций

После взаимодействия с DeFi-приложениями отзывайте разрешения доступа к кошелькам, даже если это известные сервисы.

Используйте anti phishing код

Активируйте функцию anti phishing на биржах для дополнительной защиты от фишинга.

Диверсифицируйте инвестиции

Не вкладывайте все средства в один проект. Распределяйте риски, инвестируя в разные активы.

Проверка безопасности (Audit)

Убедитесь, что проект прошел аудит у независимых специалистов. Аудит подтверждает безопасность токена и проекта.

Обновляйте программное обеспечение

Используйте последние версии кошельков и программ, чтобы избежать уязвимостей.

Как проверить, что проект не является мошенничеством

Используйте надежные сервисы проверки

CoinMarketCap, CoinGecko — крупные ресурсы для проверки информации о проекте. Также можно воспользоваться ScamAdviser, CryptoScamDB, Coinopsy или Honey Pot для определения, есть ли проект в списках мошенников.

Тщательно проверяйте домены

Мошеннические сайты часто используют похожие URL, заменяя буквы n, o на цифры 0 или 1. Они также могут запускать рекламу в Google, чтобы заманить пользователей.

Осторожно с DNS-хакерами

Перенаправление с легитимных сайтов на мошеннические. Даже при использовании закладок в истории браузера можно попасть на фальшивый сайт. Защита — использование офлайн-режима или VPN.

Известные мошеннические схемы, оставившие след в истории

Confio — Exit Scam на 375 000 USD

Confio привлек 375 000 USD через ICO в конце 2017 года. После получения денег команда внезапно исчезла. Цена токена упала с 0,6 до 0,1 USD менее чем за два часа.

Centra — мошенничество с громким поддержанием

Centra собрала 32 миллиона долларов и была поддержана Floyd Mayweather и DJ Khaled. В апреле 2018 года оба основателя были арестованы, токен потерял почти всю стоимость.

LayerZero — взлом Discord-аккаунта CEO

5/7 аккаунт Discord CEO LayerZero был взломан. После этого аккаунт распространял ссылку на мошеннический сайт с заголовком “получите токен ZRO”. Многие поверили и стали жертвами.

MiningMax — фальшивый облачный майнинг на 250 миллионов USD

MiningMax требовал инвестировать 3 200 USD для ежедневной прибыли и 200 USD за каждого реферала. Мошеннический сайт собрал до 250 миллионов USD, пока не был разоблачен.

Bitconnect — гигантская пирамида

Bitconnect использовал многоуровневую модель, где деньги одних шли на выплаты другим. Рыночная капитализация достигала 2 миллиардов USD, токен стоил 320 USD. За 24 часа цена упала до 6 USD, а капитализация — до 40 миллионов USD.

Часто задаваемые вопросы

Мошенничество в крипте нарушает закон?

Да. Мошеннические действия преследуются по закону во многих странах, включая Вьетнам.

Можно ли вернуть деньги после мошенничества?

Очень маловероятно. Но если деньги на централизованных биржах, немедленно свяжитесь с поддержкой для блокировки аккаунта мошенника.

Что делать при обнаружении мошенничества?

Немедленно сообщите в биржу, проверьте публичный адрес кошелька и обратитесь за помощью к крипто-сообществу.

Итог: активная защита своих активов

Криптовалютный рынок — это большие возможности, но и риски от все более изощренных мошенников. Кто такие scammers? Это те, кто используют доверие и невнимательность сообщества.

Ключ к защите — бдительность, правильные знания и проактивные меры. Включайте anti phishing, используйте 2FA, отзывайте разрешения, тщательно изучайте whitepaper, проходите аудит и всегда исследуйте перед инвестированием.

Помните: небольшая бдительность сегодня может сэкономить вам миллионы завтра. Криптосообщество становится сильнее, когда каждый защищает свои активы и личную информацию.