$220M Raise WeLab показывает институциональную ставку на финтех в Азии

Источник: CryptoTale Оригинальный заголовок: WeLab’s $220M Raise показывает институциональные ставки на финтех в Азии Оригинальная ссылка: WeLab привлек $220 миллионов долларов в Гонконге в рамках смешанного раунда долговых и долевых инструментов с участием крупнейших глобальных институтов. В финансирование вошли HSBC Holdings, Prudential Hong Kong и Hong Kong Investment Corporation. Этот раунд поддерживает расширение в Юго-Восточной Азии, развитие технологий и приобретения, одновременно укрепляя рост регулируемого цифрового банкинга.

Институциональный капитал и стратегическое участие

WeLab подтвердил, что финансирование является его крупнейшим раундом с момента привлечения средств в 2021 году. HSBC Holdings Plc и Prudential присоединились как ключевые участники сделки. В список инвесторов также входят Fubon Bank (Hong Kong), Allianz X, TOM Group и Hong Kong Investment Corporation.

По словам WeLab, раунд включал как долевые, так и долговые инструменты. Однако компания не раскрыла свою последнюю оценку после транзакции. Люди, знакомые с предыдущими обсуждениями, сообщили, что WeLab рассматривал возможную оценку в $2 миллиардов долларов во время переговоров 2022 года.

Широкий круг участников подчеркивает участие институтов в сферах банковского дела, страхования и связанного с правительством капитала. Участие Hong Kong Investment Corporation выделяется среди группы инвесторов. Фонд управляет $62 миллиардами долларов и инвестировал более чем в 100 проектов, согласно публичным данным.

Особенно стоит отметить, что это первая публично известная инвестиция корпорации в компанию по потребительскому финансированию. Ранее чиновники сообщали, что каждый гонконгский доллар, инвестированный в проект, привлекает более четырех долларов долгосрочного капитала. Эта структура соответствует регулируемому банковскому присутствию WeLab и планам регионального расширения.

Региональное расширение и цифровой банковский след

После деталей финансирования WeLab изложил свои планы по использованию капитала. Компания заявила, что сосредоточится на расширении в Юго-Восточной Азии и возможных слияниях и поглощениях. Индонезия остается ключевым рынком в рамках этой стратегии через Bank Saqu, его лицензированный цифровой банк.

Bank Saqu привлек более двух миллионов клиентов за первый год работы. Рост свидетельствует о сильном региональном спросе на мобильный банкинг, функционирующий в рамках четких регуляторных правил. WeLab также управляет WeLab Bank в Гонконге и платформами кредитования в материковом Китае.

На этих рынках компания сейчас обслуживает более 70 миллионов частных пользователей и работает с более чем 700 бизнес-клиентами через свои услуги потребительского финансирования и цифрового банкинга. Такой масштаб делает WeLab одним из крупнейших регулируемых финтех-игроков в Азии.

Тем не менее, расширение ограничено правилами лицензирования. В августе 2024 года регуляторы Гонконга подтвердили, что не будут выдавать новые лицензии на цифровой банкинг. С марта 2019 года было одобрено только восемь лицензий на цифровой банкинг.

Это ограничение повышает стратегическую ценность существующих держателей лицензий, таких как WeLab. Поэтому финансирование поддерживает оптимизацию активов, а не расширение лицензий. В дальнейшем компания планирует расти за счет географического и технологического развития, а не за счет получения новых лицензий.

Разработка ИИ, планы IPO и рыночные сроки

Помимо расширения, WeLab подтвердил, что финансирование поддерживает развитие передовых технологий. Недавно компания объявила о инициативах в области искусственного интеллекта в партнерстве с Google. Эти планы включают создание AI-агентов, инструментов персонализации и обновленных систем цифрового маркетинга.

WeLab также инвестировал в развитие навыков сотрудников, чтобы соответствовать своим технологическим планам. Компания заявила, что обучит всех сотрудников финансовым инструментам на базе ИИ к концу года. Эта инициатива поддерживает ее операции на нескольких рынках и сосредоточена на данных и банковских услугах, основанных на аналитике.

Между тем, финансирование совпало с возрождением активности на рынке IPO в Гонконге. В этом году было запущено несколько заметных листингов, согласно данным биржи. На этом фоне WeLab вновь выразил интерес к публичному размещению.

Основатель Саймон Лун заявил, что компания остается открытой для IPO. Однако он отметил, что последнее финансирование снижает давление на немедленное выход на биржу. WeLab ранее подавал заявку на IPO в Гонконге в 2018 году, но позже отложил этот план.

Последний внешний раунд привлечения капитала состоялся в 2021 году и составил $75 миллионов долларов. Его возглавила Allianz X, которая также участвовала в текущем финансировании. Эти раунды отражают устойчивое участие институтов в регулируемой модели финтех WeLab.

Раунд в $220 миллионов долларов объединяет участие банков, страховых компаний и инвесторов, связанных с правительством, по всему Азии. Он также поддерживает расширение в Юго-Восточной Азии, развитие ИИ и лицензированные операции цифрового банкинга. В то же время, это финансирование соответствует существующим регуляторным рамкам.