Калифорния оштрафовала платформу криптовалют Nexo на 500 000 долларов США за "нелицензированные" займы

Источник: PortaldoBitcoin Оригинальный заголовок: Калифорния оштрафовала платформу криптовалют Nexo на 500 000 долларов за «нелицензированные» займы Оригинальная ссылка: Регуляторы Калифорнии оштрафовали платформу криптовалют Nexo на 500 000 долларов за выдачу тысяч займов «без лицензии» как минимум 5 456 жителям штата, добавив еще одно действие по контролю к давно существующим регуляторным проблемам компании в США.

Департамент финансовой защиты и инноваций Калифорнии (DFPI) заявил, что их расследование установило, что Nexo Capital Inc., юридическое лицо, зарегистрированное на Каймановых островах и входящее в группу Nexo, предлагало потребителям и компаниям займы, обеспеченные криптовалютой, без действующей лицензии штата и без оценки платежеспособности заемщиков, существующих долгов или кредитной истории.

«Кредиторы должны соблюдать закон и избегать предоставления рискованных займов, которые ставят потребителей под угрозу — и займы, обеспеченные криптовалютой, не исключение», — сказала комиссар DFPI, KC Mohseni.

Nexo также должна перевести все средства жителей Калифорнии на аффилированное лицо, лицензированное в США, в течение 150 дней. В ответ представитель Nexo заявил, что решение касается «исторических вопросов лицензирования и соответствия».

«Эти вопросы не отражают текущие операции компании, ее стандарты управления или структуру соответствия», — заявил представитель. «Мы ведем конструктивный и постоянный диалог с регуляторами в рамках стандартных процедур надзора. Наш фокус остается на соблюдении регуляторных ожиданий и построении устойчивого и хорошо управляемого бизнеса для наших клиентов. Nexo пока не возобновила предложение продуктов или услуг в США.»

Действия, упомянутые регуляторами, произошли в период с 26 июля 2018 года по 22 ноября 2022 года, когда Nexo расширила свой бизнес по займам с обеспечением криптовалютой, прежде чем, в конечном итоге, покинуть рынок США на фоне растущего государственного и федерального контроля.

С тех пор Nexo прекратила свои традиционные криптовалютные кредитные продукты для клиентов в США, оставив только услуги по займам с обеспечением криптовалютой за границей после серии регуляторных мер.

Это еще одно недоразумение между Nexo и калифорнийскими регуляторами, поскольку два года назад Департамент внутренней промышленности и торговли (DFPI) совместно руководил многоштатной рабочей группой, которая обеспечила соглашение на сумму 22,5 миллиона долларов по продукту Earn Interest, не зарегистрированному компанией.

В том же году Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) обвинила Nexo в не регистрации своего криптовалютного кредитного продукта, наложив дополнительный штраф в размере 22,5 миллиона долларов и увеличив общий штраф компании в США на 2023 год до 45 миллионов долларов.

«Факт, что Nexo не прошла базовые проверки платежеспособности тысяч людей, без сомнения, вызывает подозрения в системных недостатках соответствия, и потребители должны воспринимать эти предупреждения всерьез», — сказал Кадан Стэдлманн, директор по технологиям платформы Komodo. Он подчеркнул важность регуляторной структуры Калифорнии для защиты потребителей, отметив, что регулирование штата «склонно к сверхколлатерализации для защиты потребителей от дефолтов, а также к мерам, ориентированным на заемщика, необходимым для предотвращения криптовалютной версии финансового кризиса 2008 года».

После ухода из США в конце 2022 года в связи с множеством регуляторных действий попытка Nexo вернуться на рынок сейчас сталкивается с проверками после штрафа, наложенного DFPI, и вопросов о ее зависимости от соглашений о признании вины.

«Соглашения о признании вины позволили Nexo избежать признаний, которые могли бы привести к судебным искам акционеров или помешать получению будущих лицензий», — заявил Стэдлманн, предупредив, что компания «может столкнуться с новыми признаниями вины, растущими штрафами или регуляторным контролем», по мере того как власти изучают ее историю соблюдения требований.