Portföy Takipçileri Popülerlik Kazanıyor: Hangisi Gerçekten Sizin İçin Çalışıyor?

Yatırımlarınızı birden fazla aracı kurumda takip etmeye çalışırken tablo yığınına boğuluyor musunuz? Evet, yalnız değilsiniz. Daha fazla kişi Excel’den vazgeçip özel portföy analiz araçlarına geçiyor.

İşte mesele şu—tek beden herkese uymaz. Mükemmel takipçiniz, aslında ne yapmak istediğinize bağlı.

Hızlı Bir Özet

Yeni başladıysanız? (Önceden Personal Capital) ve Mint, tüm hesaplarınızı tek yerde bağlamanıza olanak tanıyan ücretsiz katmanlar sunar, ön ödeme gerekmez. Empower’un ücretsiz Yatırım Kontrolü aracı, sektör aşırı ağırlık sorunlarını fark etmenize yardımcı olur—örneğin, utilities sektöründe çok fazla yoğunlaşmışsanız.

Dağınık bir portföyünüz mü var? Vyzer burada fark yaratır. Kamu ve özel yatırımları gerçekten birleştiren az sayıda platformdan biri—hisse senetleri, kripto, gayrimenkul ortaklıkları, girişim sermayesi, hepsi tek bir gösterge panelinde. Yapay zeka otomatik olarak işlemlerinizi kategorize eder, bu da saatler kazandırır.

Temettü takıntınız mı var? Sharesight sizin işiniz. 40’tan fazla borsa ve piyasa üzerinde temettü gelirlerini takip eder ve gelecekteki temettü ödemelerini projekte edebilir. Pasif gelir sizin işinizse mükemmel.

Ciddi analizler mi istiyorsunuz? Stock Rover, Monte Carlo simülasyonlarıyla portföy senaryolarını test eder—örneğin, “5 yıl içinde emekli olursam ve düzenli para çeksem?” gibi. Ayrıca, varlıklarınızın çok korele olup olmadığını kontrol eden korelasyon analizi de var—(riskli) veya uygun şekilde çeşitlendirilmiş olup olmadığını gösterir.

Yerel bir çözüm mü tercih ediyorsunuz (bulut tabanlı değil)? StockMarketEye, verileri bilgisayarınızda saklar, 6 farklı grafik stili ve 14 teknik gösterge sunar. Yıllık 74.99$ tek seferlik ücret, bu seviyede kontrol için uygun fiyat.

Para Meselesi

Çoğu ücretsiz seçenek, bazı özellikleri veya limitleri getirir:

• Empower: Sonsuza kadar ücretsiz (0.89% AUM ile 100 bin dolar ve üzeri varlıklar için ücretli varlık yönetimi)
• Sharesight: 10 varlık için ücretsiz deneme, ardından ücretli planlar
• Mint: Tamamen ücretsiz ama reklamlar var
• SigFig: İlk 10 bin dolar ücretsiz, sonrası %0.25 AUM ücreti

Kubera ücretli ama dünya genelinde 20 binden fazla bankayla bağlantı kurar—uluslararası varlıklar, gayrimenkul veya NFT’leriniz varsa kullanışlı.

Gerçek Konuşma

Dürüst olmak gerekirse? Çoğu insanın ihtiyacı olan:

1. Tüm hesapları görebileceğiniz tek bir gösterge paneli (“Hangi hisseyi unuttum”)
2. Bir kıyaslama karşılaştırması (%15 kazancınız, piyasa getirisi %20’nin altında kalabilir)
3. Ücret takibi (Yönetim ücretleri, getirilerinizi sessizce yiyor, bu gerçek)

İşte gösterişli özellikler—korelasyon matrisleri, Monte Carlo simülasyonları, vergi kaybı hasadı uyarıları—aktif olarak optimize ediyorsanız önemli olur. Eğer al-sat yapıp tutuyorsanız, basit bir takipçi bile yeterli.

Sonuç olarak: Ücretsiz denemelerle 15 dakika ayırın (çoğu 30 gün sunar), karar vermeden önce. Yatırım tarzınız ve portföy karmaşıklığınız, sadece özellik listelerine göre değil, tercihi yönlendirmeli.