10 провідних інструментів аналізу портфеля інвестицій: який обрати, щоб уникнути помилок?

Роздрібні інвестори керують мультивалютними портфелями, найстрашніше — розкидані дані, високі витрати, невидимий ризик. Ці 10 інструментів мають свої переваги:

Початок безкоштовно: Безкоштовна версія Empower забезпечує базові функції (агрегація рахунків, оцінка ризику, аналіз витрат). Для управління багатством потрібно мінімум 100 000 доларів інвестицій, щорічна плата — 0.89%-0.49% за ступенем зменшення.

Для високоприбуткових клієнтів: Vyzer спеціалізується на складних портфелях — підтримує відстеження публічних акцій, приватних фондів, нерухомості, криптоактивів, а також використовує AI для аналізу грошових потоків. Гнучка модель оплати: фіксована місячна плата окремо від інвестиційних доходів.

Обов’язково для дивідендних інвесторів: Sharesight відомий відстеженням дивідендів, прогнозуванням майбутніх виплат, підтримкою понад 40 бірж і 170 брокерів. Безкоштовна версія — до 10 акцій.

Для глибокого аналізу: Stock Rover має вбудовані моделі Монте-Карло, аналіз кореляцій, інструменти ребалансування, а також тестування сценаріїв передчасного виходу на пенсію.

Майстер візуалізації: Morningstar Portfolio Manager дозволяє за допомогою X-Ray аналізувати структуру активів, галузеві ваги, рівень витрат, порівнювати з S&P 500.

Для локальної установки: StockMarketEye зберігає дані локально (без хмари), щорічна плата — 75 доларів, ідеально для прихильників приватності.

Для всебічного відстеження активів: Kubera підтримує понад 20 000 банків і брокерів, включно з крипто, нерухомістю, колекційними предметами, забезпечує безшовний обмін валют. 14-денний безкоштовний тест.

Стандартний інструмент для управління фінансами: Quicken Premier — вже понад 30 років, об’єднує бюджетування, інвестиції, податкове планування, моделювання сценаріїв, наприклад, дострокового погашення кредиту.

Для лінькуватих: SigFig автоматично перебирає портфель за допомогою робота-консультанта, перші 10 000 доларів — безкоштовно, далі — комісія 0.25%, і ще безкоштовний фінансовий консультант.

Для заощаджень: Mint орієнтований на особисті фінанси — автоматичне класифікування витрат, знижки та знижки за підпискою, цілодобовий моніторинг кредиту, інвестиції — додатковий функціонал.

Швидке прийняття рішень: Новачки → безкоштовні інструменти для ознайомлення; дрібні інвестори (<20 тисяч доларів) → Vyzer/Stock Rover — найкраще співвідношення ціна-якість; високоприбуткові → Empower для управління багатством; для міжнародних активів → Kubera обов’язковий.