Щомісячно $1,000 у Біткоїн? Ось ваш потенційний портфель через 30 років

Традиційні інвестори присягаються на dollar-cost averaging у індекс S&P 500. Але що, якщо застосувати ту ж дисципліну до криптоактивів? Хоча волатильність значно відрізняється, механіка складних відсотків розповідає не менш переконливу історію.

Сила послідовного накопичення

Забудьте про спроби вгадати час входу на ринок або обрати наступний 100-кратний альткоїн. Скучна правда? Регулярне інвестування фіксованої суми — будь то акції, Біткоїн або Ефіріум — одна з найефективніших стратегій накопичення багатства. Як казав Ворен Баффетт, «Не обов’язково робити надзвичайні речі, щоб отримати надзвичайні результати».

Проблема: криптовалюта — це не S&P 500. Коливання з року в рік шалені. Біткоїн бачив ралі понад 60% і крахи понад 70%. Але якщо дивитись на довші періоди, з’являються закономірності.

Сценарій на 30 років

Припустимо, ви інвестуєте 1000 доларів щомісяця (12 000 доларів на рік) у диверсифікований криптопортфель — уявіть його як ваш «крипто S&P 500» — і припустимо 15% річної доходності (більшої за традиційні ринки, але більш консервативної ніж історичний CAGR Біткоїна близько 100% з моменту запуску). Дивіденди реінвестуються; ви не продаєте панічно під час крахів:

Примітка: Це передбачає дисципліновані щомісячні покупки під час бичачих і ведмежих циклів. Реальні результати сильно залежать від точок входу та вибору активів.

А що з стейкінгом і доходністю?

Тут криптовалюта відрізняється від акцій. У той час як дивідендна дохідність S&P 500 зараз коливається навколо 1.2%, багато криптопротоколів пропонують стейкінг із доходністю, що набагато перевищує цю цифру.

Портфель на 9.2 мільйони доларів із середньою сьогоднішньою доходністю стейкінгу (близько 6-8% для основних протоколів) міг би приносити 552 000–736 000 доларів на рік пасивного доходу. Навіть консервативна доходність блокчейну (3%) дає вам 276 000 доларів на рік.

Порівняйте це з прогнозованим дивідендним доходом S&P 500 у 21 600–52 200 доларів на той самий 1.8 мільйона доларів — перевага криптовалюти у доходності очевидна.

Реальність

Чи ці цифри перебільшені? Безумовно. Крипторинки можуть обвалитися. Регуляторна невизначеність може знизити вартість. Або ж прийняття може вибухнути, і доходи зростуть у 10 разів.

Головне не у прогнозах. А у тому: якщо ви здатні витримати волатильність, послідовне щомісячне накопичення якісних криптоактивів (Біткоїн, Ефіріум, протоколи з підтримкою стейкінгу) перетворюється на змінюване життя багатство. Більшість людей не повинні бути геніальними трейдерами. Вони просто мають почати, залишатися послідовними і довірити 30 рокам свою долю.

Скучна стратегія завжди перемагає розумну.