#数字货币市场洞察 провів вісім років на контрактах і виявив одну істину: ті, хто ліквідується, не тому що їм не щастить, а тому що зовсім не сприймають ризик-менеджмент як щось важливе.

$BTC $ETH

Багато хто, почувши "контракти", одразу думає про азартні ігри. Насправді, якщо розібратися в кількох ключових принципах, ти побачиш, що торгівля контрактами зовсім не така, як ти собі уявляєш.

**Спершу зруйнуємо найбільший міф**

Високе плече = високий ризик? Ні.

Уяви, ти відкриваєш угоду з плечем 100х, але використовуєш лише 1% від свого капіталу. Твій реальний ризик у цьому випадку такий самий, як якщо б ти купив 1% спотового активу на весь свій капітал. Запам’ятай цю формулу: реальний ризик = розмір плеча × частка позиції. Плече — це лише інструмент, а розмір позиції — це те, що вирішує твою долю.

**Кривавий урок 2024 року**

Під час минулорічного обвалу ринку статистика показала, що 78% ліквідованих трейдерів мали одну спільну рису — вони тримали збиткову позицію, навіть коли втратили 5%. Чому? Бо шкода закривати збиток, сподіваючись на відскок.

У досвідчених гравців є залізне правило: збиток по одній угоді ніколи не має перевищувати 2% від усього капіталу. Це не рекомендація, а правило виживання.

**Як розрахувати, яку позицію ти можеш відкрити?**

Є проста формула: максимальний розмір позиції = (загальний капітал × 2%) ÷ (розмір стоп-лоссу × плече)

Приклад. На рахунку 50 000, максимальний збиток за одну угоду — 2% (тобто 1000 грн), ти хочеш використати плече 10х, а стоп-лосс поставити на 5%. Тоді максимальна сума угоди: 50000 × 0.02 ÷ (0.05 × 10) = 2000 грн.

Більше цього — ризик виходить з-під контролю.

**Фіксуй прибуток частинами, а не одразу**

Вихід поетапно — це розумний підхід:
- Коли прибуток +20%, закрий 1/3 позиції, зафіксуй дохід
- Коли +50%, ще 1/3
- Залишок тримай, поки ціна не опуститься нижче 5-денної середньої — тоді закрий усе

Минулого року трейдер за цією системою зробив із 50 000 аж 1 000 000. Це не везіння, а дисципліна.

**Купи "страховку" на позицію**

Тримаєш відкриту позицію — витрать 1% капіталу на пут-опціон. Це як страховка на будинок: здається, що гроші на вітер, але коли стається лихо — рятує життя.

Під час різкого падіння 2024 року багато хто врятував 23% капіталу саме цим способом. 1% вартості — заради 80% хеджування ризику, це завжди вигідно.

**Чи можна заробляти — це можна порахувати**

Є формула очікуваного прибутку:
( ймовірність виграшу × середній прибуток ) - ( ймовірність програшу × середній збиток )

Якщо ти обмежуєш збиток 2% на угоду, а ціль по прибутку — 20%, навіть при вірогідності виграшу 34% у довгостроковій перспективі ти будеш у плюсі. Головне — мати великий співвідношення прибутку до збитку: заробляй більше, програвай менше.

**І наостанок — чотири залізних правила**

1. Збиток за одну угоду — не більше 2% від капіталу
2. До 20 угод за рік
3. Співвідношення прибутку до збитку — мінімум 1:3 (заробляти потрібно втричі більше, ніж втрачати)
4. 70% часу — спостерігай, чекай справді гарної можливості

Торгівля контрактами — це не про відчуття, а про правила. Емоційні рішення тільки зменшують твій рахунок; тільки суворе дотримання стратегії дає шанс вижити і стабільно заробляти.