Початок інвестування у акції: стратегія відкриття рахунку та реалізації інвестицій для новачків

Привітання інвестування в акції: чому потрібно правильно розпочинати

Багато людей вважають інвестування в акції азартною грою. Однак, маючи систематичні знання та чітку стратегію, акції можуть стати потужним інструментом для значного збільшення капіталу в довгостроковій перспективі. Особливо якщо ви тільки починаєте і розглядаєте можливість інвестування, важливо закладати міцний фундамент, а не просто вкладати гроші без підготовки — це запорука успіху.

Привабливість інвестування в акції полягає в простоті: ви можете отримувати доходи від дивідендів та курсових різниць, а також у будь-який момент продати акції і отримати готівку. На відміну від нерухомості, акції мають високу ліквідність, що є великим плюсом. За історичними даними, індекс S&P 500 з 1957 року приносить середньорічний дохід близько 10%, показуючи довгострокову прибутковість, що перевищує інфляцію.

Однак, не можна ігнорувати, що ціни на акції можуть за короткий період сильно коливатися. Наприклад, у березні 2020 року під час пандемії індекс S&P 500 знизився приблизно на 34% за місяць. Щоб не піддаватися психологічному тиску через короткострокові коливання, важливо чітко розуміти свою інвестиційну схильність і рівень готовності до ризику.

Що таке акції

Щоб почати інвестувати в акції, потрібно зрозуміти базові поняття. Акція — це цінний папір, що підтверджує право власності на частку компанії. Купуючи акцію, ви стаєте співвласником частини компанії. Наприклад, володіння однією акцією Samsung Electronics означає володіння приблизно 0.0000018% її капіталу станом на 21 лютого 2025 року(. Це невелика частка великої компанії, але вона дає можливість брати участь у її зростанні.

Порівняння різних способів інвестування: пряме vs опосередковане

Одним із найважливіших виборів на початку інвестування є спосіб інвестування. Існує два основних підходи:

Пряме інвестування в окремі акції — купівля і продаж конкретних компаній. Це може принести високий дохід, але й ризики тут значні. Вимагає глибокого аналізу компаній і досвіду.

Інвестування через ETF)біржові фонди( та пайові фонди — це портфелі, що диверсифіковані по кількох акціях. Це зменшує ризики і рекомендується для початківців.

Останнім часом популярним є торгівля дробовими акціями, яка дозволяє інвестувати навіть невеликі суми у дорогі акції, хоча комісії тут можуть бути вищими. Регулярне інвестування — це автоматичне внесення фіксованої суми щомісяця, що сприяє довгостроковому зростанню капіталу.

Ринок також пропонує інструменти з кредитним плечем, наприклад, CFD)контракти на різницю(, що дозволяють отримати високий дохід навіть з невеликих сум, але супроводжуються високими ризиками. Такі інструменти слід використовувати лише після глибокого розуміння і досвіду.

Вибір брокера та процедура відкриття рахунку

Щоб почати інвестувати, потрібно обрати брокера. Враховуйте комісії, якість сервісу, зручність мобільного додатку тощо.

Процедура відкриття рахунку виглядає так:

1. Обрати брокера — порівняти комісії та сервіси
2. Встановити мобільний додаток — завантажити додаток обраного брокера
3. Провести ідентифікацію — скан паспорта та пройти мобільну верифікацію
4. Заповнити особисті дані — точна інформація про особу та джерело доходів
5. Згода з умовами — ознайомитись з угодою та підписати електронно
6. Рахунок відкрито — після підтвердження можна починати торгівлю

Типи рахунків:

• Звичайний довірчий рахунок — для торгівлі акціями та фінансовими інструментами
• ІСА)індивідуальний інвестиційний рахунок( — для довгострокових інвестицій з податковими пільгами
• CMA)комбінований рахунок( — для зберігання грошей з відсотками та короткострокових операцій

Зверніть увагу: якщо у вас вже є рахунок для операцій з грошима, потрібно почекати 20 робочих днів, щоб відкрити новий у іншого фінансового провайдера — це запобігання фінансовим злочинам. Однак брокери, що співпрацюють із сервісами як Kakao, K-Bank, Toss Bank, можуть мати інші правила.

Розуміння комісій за торгівлю

При початку інвестування важливо враховувати комісії. Якщо замовлення робити через співробітника — комісія може сягати близько 0.5%, що досить високо. Онлайн-торгівля через HTS)ПК або MTS(смартфон) — значно дешевша.

Оскільки ви зазвичай залишаєтеся з одним брокером надовго, краще обрати того, у кого нижчі комісії. На сайті Асоціації фінансових інвестицій Кореї можна порівняти комісії різних брокерів.

Аналіз компаній: два основних підходи

Перед інвестуванням потрібно ретельно аналізувати компанії та акції. Важливо розуміти два найпоширеніших методи аналізу.

Технічний аналіз базується на історичних цінових рухах і обсягах торгів. Використовують індикатори, такі як ковзні середні(Moving Average), MACD(Moving Average Convergence Divergence), щоб визначити точки входу і виходу. Зазвичай його застосовують короткострокові трейдери.

Фундаментальний аналіз — це глибоке дослідження фінансової звітності, управлінських показників, галузевих тенденцій для оцінки внутрішньої вартості акцій. Використовують показники, такі як PER(ціна-прибуток), PBR(ціна-бухгалтерська вартість), ROE(рентабельність власного капіталу). Це підходить для довгострокових інвесторів.

Стратегії інвестування: короткострокові vs довгострокові

Короткострокові спекуляції — це спроби швидко отримати прибуток за короткий період, наприклад, дейтрейдинг. Високий потенційний дохід, але й високі ризики. Часті операції збільшують витрати.

Довгострокове інвестування — це утримання якісних акцій понад 5 років. Стиль Ворена Баффета — інвестування за цінністю. З часом ефект складних відсотків може значно збільшити прибутки. Багато країн пропонують податкові пільги для довгострокових інвестицій.

Управління ризиками та стратегія диверсифікації

Диверсифікація і управління ризиками — ключові елементи для мінімізації втрат і стабільного доходу.

Головне правило диверсифікації — «не кладіть усі яйця в одну корзину». Купівля акцій різних компаній, таких як Samsung Electronics, Hyundai, Naver, зменшує ризик падіння окремих секторів або компаній.

Конкретні методи управління ризиками:

• Стоп-лосс(Stop Loss) — автоматичне закриття позиції при досягненні певного рівня збитків
• Регулярна ребалансування портфеля — періодичний перегляд і коригування співвідношень активів
• Дробове інвестування — наприклад, інвестувати 200 тис. грн щомісяця протягом 5 місяців, щоб стабілізувати середню ціну входу
• Довгострокове утримання — тримати перспективні акції тривалий час, щоб уникнути впливу короткострокових коливань

Практичні поради для початку інвестування в акції

Починайте з невеликих сум — це допоможе отримати досвід і зменшити можливі втрати.

Уникайте перегрітого ринку — не піддавайтеся паніці через «тематичні» або «топові» акції. Орієнтуйтеся на об’єктивний аналіз.

Постійно навчаєтеся — щодня читайте економічні новини, раз на тиждень аналізуйте результати компаній і важливі економічні показники.

Ведіть інвестиційний щоденник — записуйте причини покупок і результати, щоб аналізувати свої рішення і вдосконалювати стратегію.

Висновок: поступовий старт — правильний шлях

Інвестування в акції вимагає часу і постійної роботи. Для новачків особливо важливо ретельно аналізувати і керувати ризиками, підбирати стратегію відповідно до своїх можливостей. Починати потрібно з терпінням і обережністю, тоді довгострокове зростання капіталу стане досяжною метою.