28 мільйонів рублів за рік були обмануті: розкриття того, як шахраї у криптовалютних інвестиціях поступово підступають

Російське місто Курськ, 46-річна жінка зазнала трагічного досвіду, який глибоко висвітлює шкоду від шахрайств з інвестиціями у криптовалюти. За рік шахрайської схеми вона не лише вклала всі свої заощадження, а й продала три квартири, один автомобіль і золоті злитки, взяла кредит у банку та позичила гроші у знайомих, у підсумку втративши до 280 мільйонів рублів. Це не єдиний випадок — у Кіровській області також зафіксували подібні ситуації. Чому ці шахрайські схеми так легко спрацьовують?

Типові схеми шахрайства

Перший крок: встановлення довіри

Жертва знайомиться через месенджер із чоловіком, який нібито мешкає в арабській країні. Цей етап здається випадковим, але насправді є ретельно спланованим шахрайською схемою. Перетин кордонів, створення фальшивого профілю, приватність у месенджерах — усе це створює умови для подальшого обману.

Другий крок: створення приманки

Шахрай використовує високий рівень інвестиційної віддачі як приманку — класичний прийом у криптовалютних шахрайствах. У часи низьких відсоткових ставок обіцянка значно вищих доходів, ніж на ринку, має смертельний привабливий ефект для тих, хто прагне збільшити свої активи.

Третій крок: спонукання до дії

Зловмисник направляє жертву завантажити певний додаток для «інвестицій у криптовалюту». Це може бути фальшивий торговий майданчик, що показує фальшиві баланси та прибутки, щоб переконати жертву, що її інвестиції зростають.

Четвертий крок: постійне висмоктування

Під керівництвом шахрая жертва постійно додає нові інвестиції. Від заощаджень до активів і кредитів — шахрай поступово підштовхує її вкладати все більше. Кожна «інвестиція» демонструє фальшиве зростання, підсилюючи довіру.

Чому жертви потрапляють у пастку

У цьому випадку жертва потрапляє у пастку через психологічні пастки: помилку «затоплених витрат» (вже вкладено так багато — не можна зупинятися), підтверджувальну упередженість (бачить лише фальшиві дані зростання), жадібність (обіцянки високих доходів). Шахраї використовують ці слабкості, щоб поступово занурити жертву у глибоку пастку.

Попередження для галузі

Загальна поширеність таких шахрайств викликає тривогу. Росія вже повідомила про кілька подібних випадків, що свідчить про системний характер цієї злочинної індустрії. Злочинці зазвичай діють у групах з чітким розподілом ролей: оператори сценаріїв, технічні фахівці, фахівці з переказу коштів тощо.

З оперативної інформації видно, що шахраї:

• використовують фальшиві особистості та перетини кордонів для зменшення ризику виявлення
• створюють фальшиві додатки для створення ілюзії реальності
• видаляють історії чатів для знищення доказів
• при вичерпанні коштів одразу зникають

Ця модель має високий рівень успішності, оскільки жертви — це зазвичай прості люди, які прагнуть покращити своє життя через інвестиції. Шахраї ж краще розуміють людські слабкості, ніж офіційні інвестиційні структури.

Основні висновки

З цього випадку можна зробити кілька чітких попереджень:

По-перше, високі обіцянки прибутку у криптовалютних інвестиціях — це червоний прапор. Офіційні інвестиції не гарантують безризикових високих доходів; обіцянки значно вище за ринкові — це зазвичай шахрайство.

По-друге, слід бути особливо обережним із пропозиціями від незнайомців у соцмережах, які активно рекомендують інвестиції. Це типовий початок шахрайства.

По-третє, вимога завантажити неофіційний додаток для інвестицій — дуже високий ризик. Офіційні біржі мають офіційні канали та механізми підтвердження особистості.

Нарешті, якщо ви починаєте додавати інвестиції, продавати активи або позичати гроші — ви вже потрапили у глибоку пастку шахраїв. У такому разі потрібно негайно припинити і звернутися за допомогою, а не продовжувати вкладати.

Для криптовалютної галузі такі випадки шахрайств свідчать про реальні проблеми: інформаційна асиметрія, затримки у регулюванні, недостатня освіта користувачів. На шляху до зрілості ринку захист інвесторів від шахрайств має бути пріоритетом номер один.