Дії з примусу AFM змінюють криптовалютний ринок Казахстану на тлі масштабної боротьби з нелегальними обмінами

Органи влади ведуть активну очистку ринку криптовалют Казахстану у міру його розвитку під час посилення фінансового контролю та амбітних регуляторних реформ.

Більше 1 100 нелегальних криптоплатформ заблоковано у Казахстані

Агентство фінансового моніторингу Казахстану (AFM) заблокувало доступ до понад 1 100 нелегальних онлайн-обмінників криптовалют за минулий рік. Ця цифра підкреслює, як держава посилює контроль за торгівлею цифровими активами, водночас підтримуючи регульовану індустрію.

Цю інформацію оприлюднив керівник AFM Жанат Еліманов у звіті про діяльність агентства у 2025 році, представленому президенту Касим-Жомарту Токаєву. Крім того, оновлення підкреслює, як правоохоронні органи та розвиток ринку рухаються паралельно.

За словами Еліманова, цитованого газетою Казахська правда, слідчі AFM завершили розслідування 1 135 кримінальних справ, пов’язаних з грошовими операціями, у минулому році. В результаті вони повернули потерпілим від фінансових злочинів 141,5 мільярда тенге (загалом$277 .

Цільові кримінальні мережі, тіньові обміни та грошові мулі

Поряд із блокуванням нелегальних торгових сайтів, AFM ліквідувало 15 кримінальних груп і 29 організацій, які надавали грошові послуги поза законом. Однак чиновники стверджують, що більшу загрозу становлять нелегальні оператори у сфері цифрових активів.

За даними агентства, влада зірвала діяльність 22 тіньових криптообмінників, які нібито відмивали доходи від наркоторгівлі та шахрайських схем. Ці платформи пропонували неформальні канали конвертації, ускладнюючи контроль за трансграничними потоками.

Тим часом, ширший фінансовий сектор припинив співпрацю з приблизно 2 000 компаній і 56 000 осіб, підозрюваних у відмиванні грошей. За допомогою 35 платіжних установ слідчі виявили 2,1 трильйона тенге кримінальних потоків, що оцінюється у понад )мільярд.

Еліманов додав, що AFM заморозило близько 20 000 банківських карткових рахунків, пов’язаних із грошовими мулями, що працювали на кримінальні групи. Водночас президент Токаєв дав нові вказівки агентству у ключових сферах, сигналізуючи про ймовірне посилення правоохоронних заходів.

Казахстан балансуючи між амбіціями крипто-хабу та суворим контролем

Казахстан став центром для майнінгу криптовалют та пов’язаних із цим діяльностей після того, як Китай кілька років тому запровадив масштабні заборони. Відтоді уряд прагне формалізувати індустрію, водночас тримаючи під контролем нелегальну діяльність.

У 2025 році чиновники зняли деякі обмеження щодо майнінгу цифрових монет, щоб підтримати промислових майнерів і залучити нові інвестиції. Крім того, влада розширила торгівлю криптовалютами за межі вузького правового периметру Астанінського міжнародного фінансового центру $4 AIFC(, де працювало лише кілька ліцензованих платформ.

У рамках плану стати євразійським центром цифрових активів, уряд прагне легалізувати інвестиції у криптовалюти та інші токени. Однак платежі такими активами залишаться забороненими за межами спеціального пілотного проекту CryptoCity, який створений для тестування реальних сценаріїв використання у контрольованих умовах.

У цьому контексті ринок криптовалют Казахстану має зростати через регульовані обміни та участь інституцій. Водночас, несанкціоновані транзакції та посередники тіньового ринку залишаються пріоритетною ціллю для подальших заходів.

Відомі арешти та розслідування криптозлочинів у 2025 році

Координація правоохоронних операцій посилилася проти несанкціонованих транзакцій криптовалют, об’єднавши кілька державних інституцій. У вересні чиновники оголосили про конфіскацію )мільйонів віртуальних монет, пов’язаних із великою криптопірамідною схемою.

Цей шахрайський проект ошукав інвесторів не лише у Казахстані, а й у інших пострадянських країнах, таких як Білорусь і Росія. Крім того, трансграничний характер схеми підкреслює виклики регіонального рівня у боротьбі з криптошахрайством.

Пізніше того місяця влада повідомила, що ліквідувала, за їхніми словами, найбільшу службу відмивання криптовалют у Центральній Азії. Платформа, обмінник RAKS, була популярною у темній мережі та стала центральним вузлом для приховування походження коштів.

Тоді, у жовтні, AFM повідомило, що закрило майже 130 нелегальних обмінників, нібито конфіскувавши майже $10 мільйонів у віртуальних активів у їхніх операторів. Ці дії є частиною широкої кампанії щодо боротьби з нелегальними криптообмінами у Казахстані.

У листопаді Міністерство внутрішніх справ повідомило, що за два останні роки відкрили понад 1 000 кримінальних справ, пов’язаних із криптовалютами. Оцінка фінансових збитків потерпілих становить понад $17 мільйонів, що підкреслює постійні ризики у секторі.

Прогноз для регульованого сектору криптовалют у Казахстані

Останні дані від AFM ілюструють швидке змінення ландшафту правозастосування у міру того, як Казахстан удосконалює свою політику щодо цифрових активів. Однак чиновники продовжують наголошувати, що кінцева мета — прозорий і відповідний ринок, а не тотальна заборона.

Якщо регуляторні реформи вдасться реалізувати, Казахстан зможе закріпити свою позицію як регіональний центр для майнінгу, торгівлі та інфраструктури криптовалют. Водночас, постійний контроль за обмінами, платіжними посередниками та активністю у блокчейні залишатиметься важливим для захисту інвесторів і ширшої фінансової системи.