Не бійтеся, що не зможете скопіювати — розбір стратегії Мартінгейл у одному тексті

Що таке стратегія Мартінгейл

DCA (Dollar Cost Averaging, метод середньої вартості долара) має більш просту назву — стратегія Мартінгейл, яка вже широко застосовується на традиційних валютних ринках і тепер стала “чарівною паличкою” для криптоінвесторів.

Простими словами, ця стратегія базується на наступній логіці: у двонапрямному ринку робимо ставку лише на один напрямок, а якщо помилилися — постійно збільшуємо позицію у протилежний бік. Коли ринок врешті-решт повернеться, ви вже купили за низькою ціною багато разів, що значно знизить середню вартість, і зможете отримати значний прибуток під час відскоку.

Якщо ви постійно боїтеся не зловити дно або одразу після покупки ринок продовжує падати, ознайомлення з цією стратегією може суттєво допомогти у криптоінвестиціях. Однак потрібно чесно сказати: ця стратегія не гарантує збереження капіталу — ризики завжди присутні, і інвестор самостійно має контролювати їх.

Мартінгейл vs Інвестиційний внесок: хто більш гнучкий

Перед глибоким обговоренням, варто порівняти з методом регулярних внесків. Інвестиційний внесок — це найконсервативніший підхід: незалежно від ринкової ситуації, через рівні проміжки часу купуєте фіксовану кількість активів. Цей метод ідеально підходить для ризик-обережних інвесторів і традиційних фінансових інституцій.

Переваги інвестиційного внеску очевидні: середня вартість зазвичай нижча за одноразову покупку, і ризики розподіляються. Але є й недолік — повна відсутність гнучкості — якщо ринок не співпадає з вашим планом, доведеться купувати за графіком.

Стратегія Мартінгейл більш гнучка. Вона не прив’язана до часу, а активується за ціною. Наприклад: якщо ціна знизилася на 5%, автоматично додаєте позицію. Це дозволяє ефективніше купувати на дні ринку або під час високої волатильності, одночасно знижуючи середню вартість.

Звісно, ця стратегія найкраще працює у середньостроковому або довгостроковому бічному тренді. Вона дозволяє послідовно купувати активи, реалізуючи “сегментальні” покупки, і в кінці отримати прибуток при продажі. Але в умовах одностороннього падіння ризики накопичуються, і потрібно бути дуже обережним.

Шість ключових елементів роботи стратегії

Щоб ефективно застосовувати Мартінгейл, потрібно розуміти наступні основні параметри:

1. Створення моделі: ледачий vs майстер

Зазвичай існує два способи створення:

Ручне створення — підходить досвідченим трейдерам із достатнім капіталом, які самі налаштовують усі параметри.

Інтелектуальне створення — більш підходить звичайним інвесторам. Система рекомендує параметри відповідно до вашої толерантності до ризику, поділяючи їх на три рівні:

• Обережний: мало входів, великі зниження, обережна торгівля. Підходить для початківців, здатних витримати екстремальні ринкові ситуації.
• Збалансований: між обережним і агресивним, ризик і прибутковість збалансовані.
• Агресивний: багато входів, часті додавання позицій, орієнтація на високочастотний заробіток. Підходить для досвідчених із великим капіталом.

2. Параметри додавання позиції: наскільки зниження — і додаємо

Це найважливіший параметр. Наприклад, якщо ви встановите “зниження на 5%”, кожного разу, коли ціна знизиться на цю величину, автоматично додаєте позицію.

Ще потрібно врахувати два множники:

Множник цінового розриву для додавання — визначає відстань між наступними ордерами. Чим більший множник, тим далі один від одного — і тим більше знижується середня вартість. Це більш підходить для обережних інвесторів.

Множник суми додавання — визначає, скільки грошей вкладати при кожному додаванні. Наприклад, починаєте з 100 USDT, далі — 200 USDT, потім — 400 USDT. Чим глибше падіння, тим більша сума. Це дозволяє максимально використовувати екстремальні зниження.

3. Тривалість торгів і ціль по прибутку

Повний торговий цикл — це початковий ордер + додаткові ордери + ордер на фіксацію прибутку (продаж).

Найважливіше — ціль по прибутку за один цикл — скільки ви плануєте заробити. Наприклад, 10%.

Ціль по прибутку буде динамічно коригуватися. Припустимо, ви купили Bitcoin за 10 000 USDT і поставили ціль — 10% прибутку. Тоді при досягненні 11 000 USDT система автоматично продасть. Але якщо під час додавання позицій середня вартість знизилася, ціль може зменшитися — наприклад, до 10 800 USDT.

Формула розрахунку дуже проста: цільова ціна = середня вартість активу × (1 + цільовий прибуток)

Це дозволяє автоматично коригувати ціль і не потрібно вручну її змінювати — система робить все сама.

4. Стоп-лосс: швидко обмежити збитки

Паралельно з ціллю по прибутку — встановлюємо стоп-лосс. При досягненні ціни стоп-лосс — всі активи автоматично продаються, і стратегія припиняє роботу, щоб уникнути необмежених збитків.

Ціна стоп-лосс = ціна початкового ордера × (1 - відсоток збитку)

5. Резервування коштів: повністю або гнучко

Після створення стратегії можна вибрати два підходи до резервування коштів:

Заздалегідь забронювати весь капітал (рекомендується новачкам): всі кошти, необхідні для додавання позицій, блокуються, щоб гарантувати їх виконання. Плюс — не пропустите можливість купити за низькою ціною. Мінус — низька ефективність використання капіталу.

Залишити вільними тільки початковий і перший додатковий внесок (для досвідчених): решту коштів можна використовувати за бажанням. Це підвищує ефективність, але ризик — якщо ринок знову впаде, може не вистачити коштів для додавання.

6. Умови запуску: коли починати купувати

Миттєвий запуск: стратегія активується одразу після створення.

Сигнальний запуск (більш просунутий): система чекає на технічний сигнал (наприклад, RSI у зоні перепроданості), щоб почати. Це допомагає уникнути запуску в несприятливий момент і підвищує точність входу.

Практичний приклад: від теорії до реальної роботи

Припустимо, ви використовуєте пару BTC/USDT для тестування цієї стратегії:

Параметри початкової настройки:

• Спосіб запуску: миттєвий
• Зниження для додавання: 5%
• Ціль по прибутку: 10%
• Початковий ордер: 100 USDT
• Додатковий ордер: 200 USDT
• Максимальна кількість додавань: 4
• Множник цінового розриву: 1.5
• Множник суми додавання: 2
• Загальний капітал: 3,100 USDT

Процес роботи:

Крок 1 (T0): при ціні BTC/USDT = 20,000 USDT створюєте стратегію

• Початковий ордер: купуєте 0.005 BTC за 100 USDT
• Водночас виставляєте 4 додаткові ордери:
  • #1: при 19,000 USDT — купуєте 200 USDT
  • #2: при 17,500 USDT — купуєте 400 USDT
  • #3: при 15,250 USDT — купуєте 800 USDT
  • #4: при 11,875 USDT — купуєте 1,600 USDT
• Цільова ціна для фіксації прибутку: 20,000 × 1.1 = 22,000 USDT

Крок 2 (T1): ціна падає до 15,000 USDT

• Виконуються ордери #2 і #3
• Ордер #4 ще не активований
• Ваша позиція: приблизно 0.0908 BTC
• Середня вартість знизилася до: 16,512.10 USDT
• Новий цільовий рівень: 16,512.10 × 1.1 ≈ 18,163.31 USDT

Крок 3 (T2): ціна піднімається до 18,163.31 USDT

• Досягається ціль — система автоматично продає все
• Загальний прибуток: приблизно 3,249.23 USDT (з початкових 3,100 USDT)

Це — приклад роботи стратегії у реальних умовах.

Три головні переваги цієї стратегії

Точне купівля на дні, збір активів за низькою ціною: багаторазове додавання знижує середню ціну, і при відскоку ви отримуєте весь потенціал знизу до верху.

Ризик контрольований, налаштовується під ваш профіль: можна регулювати цільовий прибуток, множники додавання і т.д., від консервативного до агресивного. Для новачків є автоматичний режим.

Точність сигналів і автоматизація: поєднання з технічними індикаторами дозволяє запускати стратегію з високою точністю, і весь процес працює автоматично без постійного контролю.

Важливі застереження перед використанням

По-перше, це не гарантія збереження капіталу. У разі сильного одностороннього падіння навіть із додаваннями втрати будуть неминучі.

По-друге, ризик блокування коштів. Після запуску всі кошти для додавання позицій блокуються, і якщо виникне ризик ліквідації або частковий фейл, це може вплинути і на стратегію.

По-третє, у разі форс-мажорних ситуацій (зупинка торгів, зняття з біржі) стратегія автоматично припинить роботу.

По-четверте, оцінюйте ризики самі — перед застосуванням ретельно вивчайте принципи і не керуйтеся сліпо.

Загалом, стратегія Мартінгейл — це не чарівна паличка, що гарантує прибуток, а інструмент для систематичного і автоматизованого купівлі активів у бічних трендах. Вона може значно підвищити доходність, але й швидко збільшити збитки, якщо неправильно застосовувати. Важливо враховувати власний рівень ризиків і ринкову ситуацію, і не сліпо слідувати за трендом.