Сінгапурський регулятор під слідством через ймовірну мережу крипто-шахрайства, яка функціонує через сімейний офіс

Мінфін Сінгапуру стикається з питаннями щодо прогалин у нагляді після того, як Чен Чжі, голова Prince Holding Group, став фігурантом однієї з найбільших у Азії операцій з криптовалютним шахрайством, ймовірно, переказуючи мільярди через легальні фінансові канали. Останні санкції США виявили, що Чен та кілька його спільників були пов’язані з складними шахрайськими схемами, що діяли з Камбоджі, викликаючи занепокоєння щодо того, як такі мережі проникли у щільно регульовану фінансову систему Сінгапуру.

Схема криптовалютного шахрайства: від обману жертв до відмивання цифрових активів

Злочинна мережа нібито керувала складними інвестиційними шахрайствами, відомими як “свиняче забійство” (pig butchering). Операція цілеспрямовано залучала жертв через фальшиві інвестиційні платформи, переконуючи їх вкладати капітал з обіцянками прибутку, а потім висмоктувала кошти, коли баланси накопичувалися. Владі вдалося встановити, що мережа використовувала криптовалюту та фіктивні рахунки для приховування незаконних доходів.

Міністерство юстиції США координувало санкції проти Чена та кількох громадян Сінгапуру за відмивання мільярдів, отриманих через ці схеми, які, за повідомленнями, включали примусову працю в Камбоджі. (FinCEN), Управління фінансових злочинів Мінфіну США, застосувало заходи примусу, відрізавши відповідні структури від американської фінансової системи через постійні зусилля з ліквідації нелегальних ринків цифрових активів.

Податкові переваги DW Capital: Як сімейний офіс отримав регуляторне схвалення

У 2018 році Чен Чжі та його співробітник Чен Сюлінг заснували DW Capital Holdings Pte, сімейний офіс, який стверджував, що отримує податковий стимул у 13 разів від фінансового регулятора Сінгапуру. Чен Чжі виступає засновником і головою ради директорів, тоді як Чен Сюлінг з 2021 року обіймає посаду фінансового директора.

Зв’язавшись щодо цієї домовленості, Мінфін Сінгапуру підтвердив, що “розглядає питання щодо можливих порушень вимог MAS у цьому випадку”. У заяві зазначається, що регулятори наразі досліджують, чи не скористався DW Capital прогалинами у процесі затвердження сімейного офісу.

Взаємопов’язані бізнес-угоди у елітних інституціях Сінгапуру

Деталі розслідування показують, як легітимні операції мережі торкнулися найвизначніших структур Сінгапуру. Дочірня компанія Prince Group, Canopy Sands Development, залучила фірми, пов’язані з Temasek, для планування $16 мільярдного проекту в Камбоджі. Крім того, дочірня компанія Temasek уклала контракт із структурами, пов’язаними з Prince, для управління готелями в Камбоджі, хоча пізніше компанія заявила, що не має власності і переглядає відповідність міжнародним санкціям.

Документи з нерухомості зафіксували значні придбання нерухомості: Чен придбав розкішний пентхаус у Gramercy Park за S$17 мільйонів ($13 мільйонів доларів США), тоді як його спільники придбали додаткові дорогі об’єкти неподалік, ще один транзакцій досяг S$18.2 мільйонів.

Реакція регуляторів та системні наслідки

Після оголошення санкцій США поліція Сінгапуру ще не оголосила про офіційне розслідування. Мінфін Сінгапуру оголосив про відстрочку впровадження нових правил щодо криптоактивів у банківській сфері до 2027 року, відтермінувавши початковий термін — 1 січня 2026 року. MAS заявив, що “продовжить стежити за розвитком ситуації на ринку криптоактивів та глобальними регуляторними стандартами для забезпечення їхньої узгодженості”.

Крім того, Сінгапур розглядає посилення заходів щодо заборони особам, засудженим за відмивання грошей, обіймати посади директорів — відповідь на репутаційні ризики після скандалу на суму S$3 мільярди ($2.34 мільярда USD), що поставив під сумнів статус країни як глобального фінансового центру.

Загальна картина: вразливості інституцій у системах відповідності

Цей випадок підкреслює системні питання щодо того, як складні злочинні мережі орієнтуються у легітимній фінансовій інфраструктурі, зокрема через структури сімейних офісів і канали нерухомості. Регулятори фінансових установ Сінгапуру тепер піддаються критиці щодо того, чи достатньо стандартних перевірок і процедур затвердження для виявлення зв’язків із міжнародними санкціями або поточними кримінальними розслідуваннями.