Що таке DCA - Повний посібник із стратегії усереднення вартості

Усереднення вартості інвестицій (DCA - Dollar-Cost Averaging) — це стратегія, яку використовують багато трейдерів, щоб обмежити вплив коливань цін і емоційних рішень на ринку. Якщо ви ще не знайомі з цим поняттям, варто приділити кілька хвилин ознайомленню з основами цього підходу.

Як працює стратегія DCA?

Стратегія DCA — це система автоматизації інвестицій, яка усуває необхідність приймати поточні ринкові рішення. Достатньо визначити ціну початкового замовлення, і розумні боти зможуть виконувати транзакції відповідно до вашого плану. Цей підхід підходить як для операцій на спотовому ринку, так і для торгівлі ф’ючерсами, пропонуючи можливості як для довгих, так і для коротких позицій.

Механізм роботи DCA на практичному прикладі

Уявіть сценарій, коли поточна ціна становить P0. Ви передбачаєте, що згодом вона знизиться до рівня P3, а потім відскочить у напрямку P4. Щоб максимізувати потенціал прибутку:

1. Створити базове замовлення за ціною P0
2. Якщо ціна зростає миттєво, ваша базова позиція приносить прибутки
3. Якщо ціна продовжує падати, наступні замовлення активуються на рівнях P1, P2 та P3
4. Такий підхід дозволяє спостерігати за трендами і одночасно знижувати середню ціну входу

Коли ціна остаточно досягає рівня P4, всі ваші замовлення (з P0, P1, P2 і P3) виконуються з набагато вищим прибутком.

Налаштування параметрів

Основні елементи конфігурації

Ціна базового замовлення — рівень ціни, за яким ви запускаєте перше замовлення. Можна встановити її за поточним ринковим курсом, якщо хочете негайно зайти в позицію, але зверніть увагу на потенційний прослиз. Або можна застосувати ціновий ліміт, щоб уникнути цього, хоча виконання може зайняти більше часу.

Розмір базового замовлення — сума вашого початкового вкладення. Всі наступні замовлення безпеки будуть обчислюватися відносно цієї суми.

Параметри замовлень безпеки

Відсоткове падіння до першого замовлення — на скільки відсотків має знизитися ціна для запуску першого замовлення безпеки? Діапазон: 0,1% до 10%.

Крок падіння між замовленнями — співвідношення цінового падіння між наступними замовленнями. Може бути від 0,1 до 10, що дозволяє гнучко налаштовувати інтервали між інтервенціями.

Множник розміру замовлень безпеки — кожне наступне замовлення може бути більшим за попереднє. Якщо встановити множник на 1,5, друге замовлення безпеки буде у 1,5 рази більшим за перше. Мінімальний множник — 0,1.

Максимальна кількість замовлень — скільки замовлень безпеки плануєте виконати? Можливість: від 1 до 100 замовлень.

Параметри управління позицією

Потрібна сума капіталу — загальна сума, необхідна для реалізації стратегії. У випадку ф’ючерсних контрактів відповідає вимогам до депозиту.

Цільовий прибуток — бажане значення прибутку, яке ви хочете отримати. Можна визначити у відсотках (0,1% до 100 000%) від розміру базового замовлення або від загальної залученої суми капіталу. Приклад: якщо базове замовлення становить 10 USD, а три наступні — 20 USD, 30 USD і 40 USD (разом 100 USD), то 10% прибутку — це точно 10 USD.

Максимальні збитки (Stop Loss) — визначає найбільший збиток, який ви готові прийняти. Відноситься до відсотка останнього виконаного замовлення безпеки.

Дії завершення

Після виконання стратегії ви можете обрати одну з опцій:

• Продати все — для стандартної стратегії зростання
• Купити все назад — для стратегії спадів
• Закрити позиції — для торгівлі ф’ючерсами

Запуск стратегії крок за кроком

Вибір і налаштування

1. Відкрийте розділ DCA і виберіть цікаву вам торгову пару
2. Визначте напрямок: зростання (довга позиція) чи падіння (коротка позиція)
3. Активуйте режим розширеного перегляду, щоб побачити всі доступні опції

Швидкий старт для початківців

Якщо ви вперше працюєте з стратегією DCA, опція швидкого старту дозволяє запустити її з попередньо визначеними параметрами. Достатньо ввести лише розмір базового замовлення, і система автоматично обчислить мінімальні необхідні капітали згідно з налаштуваннями за замовчуванням. Також ви отримаєте попередній перегляд усіх запланованих замовлень.

Просунута настройка

Досвідчені трейдери можуть користуватися режимом розширеної конфігурації, де доступне налаштування кожного аспекту:

• Цін входу і безпеки
• Розмірів і множників замовлень
• Параметрів циклу часу
• Показників рентабельності і збитків

Після введення всіх параметрів система покаже повний огляд необхідних коштів і деталі кожного запланованого замовлення.

Питання та відповіді

Звідки беруться кошти для стратегії?
Засоби на спотовому ринку беруться з вашого спотового гаманця, а на ринку ф’ючерсів — з виділеного ф’ючерсного гаманця.

В яких випадках стратегія завершується?

• Ручне зупинення у будь-який момент
• Автоматичне завершення при досягненні цільового прибутку або максимальної втрати
• Скасування будь-якого з замовлень у рамках стратегії
• Виведення торгової пари з обігу
• Недостатність коштів або депозиту
• Для ф’ючерсів: запуск процедури зменшення позиції або ліквідації рахунку

Чи синхронізується кредитне плече з іншими позиціями?
Так, коефіцієнт кредитного плеча є спільним для всіх відкритих позицій на ф’ючерсах. Зміна в одній стратегії автоматично вплине на інші.

Які рекомендації щодо кредитного плеча?
З огляду на природну волатильність ринків криптовалют, рекомендуємо налаштовувати коефіцієнт кредитного плеча відповідно до вашої індивідуальної толерантності до ризику. Система покаже максимально можливий коефіцієнт для вашої конфігурації.

Підсумок

DCA — що це саме? Це стратегія автоматичного усереднення ціни входу шляхом розподілу інвестицій на багато транзакцій, виконуваних на попередньо визначених цінових рівнях. Такий підхід зменшує вплив емоцій на торгові рішення і дозволяє ефективно використовувати періоди волатильності ринку. Незалежно від того, чи ви початківець, чи досвідчений трейдер, стратегія DCA пропонує інструменти, адаптовані до будь-якого рівня досвіду і будь-якої ринкової стратегії.