$220M Raise від WeLab демонструє інституційний інтерес до фінтеху в Азії

Джерело: CryptoTale Оригінальна назва: WeLab’s $220M Raise демонструє інституційне ставлення до фінтеху Азії Оригінальне посилання: WeLab залучив $220 мільйонів доларів у Гонконгу через змішаний раунд боргових та акціонерних інвестицій із залученням провідних глобальних інституцій. Фінансування включало HSBC Holdings, Prudential Hong Kong та Hong Kong Investment Corporation. Цей раунд підтримує розширення в Південно-Східній Азії, розвиток технологій та поглинання, одночасно зміцнюючи зростання регульованого цифрового банкінгу.

Інституційний капітал і стратегічна участь

WeLab підтвердив, що фінансування є його найбільшим раундом залучення коштів з 2021 року. HSBC Holdings Plc і Prudential стали ключовими учасниками угоди. У список інвесторів також входять Fubon Bank (Hong Kong), Allianz X, TOM Group і Hong Kong Investment Corporation.

За словами WeLab, раунд поєднав як акціонерні, так і боргові інструменти. Однак компанія не розкрила свою останню оцінку після транзакції. Люди, ознайомлені з попередніми обговореннями, повідомили, що WeLab розглядала потенційну оцінку у $2 мільярдів доларів під час переговорів 2022 року.

Широта учасників підкреслює інституційне залучення у сферах банківської справи, страхування та капіталу, пов’язаного з урядом. Участь Hong Kong Investment Corporation виділяється серед групи інвесторів. Фонд керує HK$62 мільярдами і інвестував у понад 100 проектів, згідно з публічними даними.

Варто зазначити, що це перша публічно відома інвестиція корпорації у компанію з фінансування споживачів. Офіційні особи раніше повідомляли, що кожен гонконгський долар інвестицій привертає понад чотири долари довгострокового капіталу. Ця структура узгоджується з регульованим банківським профілем WeLab і планами регіонального розширення.

Регіональне розширення і цифровий банкінг

Після деталей фінансування WeLab окреслив свої плани щодо використання капіталу. Компанія заявила, що зосередиться на розширенні в Південно-Східній Азії та потенційних злиттях і поглинаннях. Індонезія залишається ключовим ринком у рамках цієї стратегії через Bank Saqu, її ліцензований цифровий банк.

Bank Saqu залучив понад два мільйони клієнтів у перший рік роботи. Зростання свідчить про високий попит у регіоні на мобільний банкінг, що працює у рамках чітких регуляторних правил. WeLab також керує WeLab Bank у Гонконгу та платформами кредитування у материковому Китаї.

На цих ринках компанія тепер обслуговує понад 70 мільйонів фізичних користувачів і співпрацює з більш ніж 700 бізнес-клієнтами через свої послуги фінансування споживачів і цифрового банкінгу. Такий масштаб робить WeLab одним із найбільших регульованих фінтех-учасників у Азії.

Однак розширення обмежене ліцензійними правилами. У серпні 2024 року регулятори Гонконгу підтвердили, що вони не видаватимуть нові ліцензії на цифровий банкінг. З березня 2019 року регулятори затвердили лише вісім ліцензій на цифровий банкінг.

Це обмеження підвищує стратегічну цінність існуючих ліцензіатів, таких як WeLab. Тому фінансування підтримує оптимізацію активів, а не розширення ліцензій. Наступним кроком компанія планує зростати за рахунок географії та технологій, а не регуляторного входу.

Розвиток AI, плани IPO і ринковий час

Крім розширення, WeLab підтвердив, що фінансування підтримує розвиток передових технологій. Нещодавно компанія оголосила про ініціативи у сфері штучного інтелекту у партнерстві з Google. Ці плани включають AI-агенти, інструменти персоналізації та оновлені системи цифрового маркетингу.

WeLab також інвестував у підвищення кваліфікації співробітників відповідно до своїх технологічних планів. Компанія заявила, що навчить усіх працівників фінансовим інструментам, пов’язаним із AI, до кінця року. Цей крок підтримує її операції у кількох ринках і зосередженість на даних у банківських послугах.

Тим часом, фінансування надходить у період, коли ринок IPO у Гонконгу демонструє оновлену активність. За даними біржі, цього року було запущено кілька високопрофільних лістингів. На цьому фоні WeLab підтвердив свій інтерес до публічного розміщення.

Засновник Саймон Лун заявив, що компанія залишається відкритою до IPO. Однак він зазначив, що останнє фінансування зменшує тиск на негайне вихід на біржу. WeLab раніше подав заявку на IPO у Гонконгу у 2018 році, але згодом відкладав цей план.

Останній зовнішній раунд залучення капіталу компанія провела у 2021 році через $75 мільйонів доларів. Це залучення очолила Allianz X, яка також брала участь у поточному фінансуванні. Ці раунди відображають тривале інституційне залучення до регульованої фінтех-моделі WeLab.

$220 мільйонів доларів залучення консолідує участь банків, страхових компаній і інвесторів, пов’язаних з урядом, по всій Азії. Це також підтримує розширення у Південно-Східній Азії, розвиток AI і ліцензовані операції цифрового банкінгу. Одночасно, фінансування узгоджується з існуючими регуляторними рамками.