Каліфорнія штрафує платформу криптовалют Nexo на 500 000 доларів США за "нелегальні" позики

Джерело: PortaldoBitcoin Оригінальна назва: Каліфорнія оштрафувала платформу криптовалют Nexo на 500 000 доларів США за «безліцензійні» позики Оригінальне посилання: Регулятори Каліфорнії оштрафували платформу криптовалют Nexo на 500 000 доларів США за видачу тисяч позик «без ліцензії» щонайменше 5 456 мешканцям штату, додавши ще один захід контролю до довгострокових регуляторних проблем компанії у США.

Департамент фінансового захисту та інновацій Каліфорнії (DFPI) заявив, що їхнє розслідування встановило, що Nexo Capital Inc., юридична особа, зареєстрована на Кайманових островах і частина групи Nexo, пропонувала позики споживачам і бізнесам, забезпечені криптовалютами, без дійсної штатової ліцензії та без оцінки платоспроможності позичальників, існуючих боргів або кредитної історії.

“Кредитори повинні дотримуватися закону і уникати надання ризикованих позик, які ставлять споживачів у небезпеку — і позики, забезпечені криптовалютами, не є винятком”, сказала Комісарка DFPI, KC Mohseni.

Nexo також має перевести всі кошти мешканців Каліфорнії на ліцензовану в США афілійовану компанію протягом 150 днів. У відповідь представник Nexo заявив, що рішення стосується «історичних питань ліцензування та відповідності».

“Ці питання не відображають поточну діяльність компанії, її стандарти управління або структуру відповідності”, зазначив представник. “Ми ведемо конструктивний і постійний діалог з регуляторами як частину стандартних процесів нагляду. Наш фокус залишається на дотриманні регуляторних очікувань і побудові стійкого та добре керованого бізнесу для наших клієнтів. Nexo ще не відновила пропозицію продуктів або послуг у США.”

Зазначена регуляторами поведінка відбувалася з 26 липня 2018 року по 22 листопада 2022 року, період, коли Nexo розширювала свій бізнес з позик із забезпеченням у криптовалютах, перш ніж, зрештою, вийти з США через зростаючий державний і федеральний контроль.

З того часу Nexo припинила свої традиційні продукти позик у криптовалютах для клієнтів у США, залишивши лише послуги позик із забезпеченням у криптовалютах за кордоном після серії регуляторних дій.

Це ще один приклад конфлікту між Nexo і регуляторами Каліфорнії, оскільки два роки тому Департамент внутрішньої промисловості та торгівлі (DFPI) спільно керував багатосторонньою робочою групою, яка забезпечила угоду на 22,5 мільйона доларів США щодо продукту Earn Interest, який не був зареєстрований компанією.

У тому ж році Комісія з цінних паперів і бірж США (SEC) звинуватила Nexo у незареєстрованій пропозиції позик у криптовалютах, наклавши додатковий штраф у розмірі 22,5 мільйона доларів США і підвищивши загальні штрафи компанії у США на 2023 рік до 45 мільйонів доларів.

“Факт, що Nexo не пройшла базові перевірки платоспроможності тисяч людей, без сумніву, викликає підозри щодо системних недоліків у відповідності, і споживачі повинні серйозно ставитися до цих попереджень”, сказав Кадан Стадельманн, директор з технологій платформи Komodo. Він підкреслив важливість регуляторної структури Каліфорнії для захисту споживачів, зазначаючи, що регулювання штату “схильне до надмірної забезпеченості для захисту споживачів від неплатежів, а також до захистів, орієнтованих на позичальника, необхідних для запобігання криптовалютної версії фінансової кризи 2008 року”.

Після виходу з США наприкінці 2022 року через кілька регуляторних заходів, спроба Nexo повернутися на ринок тепер піддається критиці після штрафу, накладеного DFPI, і сумнівів щодо її залежності від угод про не визнання провини.

“Угоди про не визнання провини дозволили Nexo уникнути визнань, які могли б призвести до судових процесів акціонерів або заборонити майбутні ліцензії”, сказав Стадельманн, попереджаючи, що компанія “може стикнутися з новими визнаннями провини, зростаючими штрафами або регуляторним наглядом”, оскільки влада досліджує її історію відповідності.